下列贷记卡卡种，设有金、普卡的是()。
A.金穗温州商人卡
B.金穗中经汇通卡
C.金穗如易卡
D.金穗喜羊羊与灰太狼卡
A.提出申请
B.风险审查
C.调查
D.报人行审核
E.申请
F.装机
信用评级机构应就评级资料建立数据库并进行()保存。
A.3年
B.5年
C.7年
D.永久
A.查询业务
B.贷记退汇业务
C.支票影像业务回执
D.支票截留业务
根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：
A.向商业银行提供资产评估
B.商业银行抵债资产的接受和处臵
C.透支
D.向商业银行提供法律服务
A.业务处理
B.业务查询
C.服务卡管理
D.记账查询
人行下设( )，职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心
B、中国反洗钱监察中心
C、中国反洗钱监控中心
D、中国反洗钱监测中心
营业网点应在营业厅明显位置公示本网点或上级行服务监督电话和投诉处理流程;配置()免拨电话，并保障正常使用。
A.11185
B.12315
C.95580
D.4008895580
根据《个人外汇管理办法》，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的，（）。
A.凭规定资料在银行办理
B.需向当地外汇局事先报备
C.需向当地外汇局事后报备
D.需向地市级以上当地外汇局事先报备
A.应低于
B.不得低于
C.可以低于
D.可以高于
代发单位必须保证代发工资数据文件内容的()
A、真实性
B、完整性
C、准确性
D、合法性
商业银行在发放学生信用卡以前，必须落实第二还款来源，取得学生父母、监护人或其他管理人等第二还款来源愿意代为还款的书面担保材料。
此题为判断题(对，错)。
自助设备钞箱密码至少每( )更换一次。
A.一个月 B.三个月 C.半年 D.一年
银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()
A，核实贷款客户真实身份
B.贷前调查
C.贷后关注
D.发现并报告客户可疑交易
公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。()
A.保密
B.公开
C.封存
D.损毁
农业银行内部资金转移价格，各级机构可根据资金需求情况，由资金转移双方协商确定。()
此题为判断题(对，错)。
以下属于或有负债的是()
A、商业票据背书转让
B、产品质量保证
C、债务担保
D、未决诉讼或仲裁
A . 规模指标
B . 客户集中度
C . 流动性
D . 合规风险
A.还款
B.资金管理
C.账户管理
D.贷款管理
所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有( )权利。
A.占有
B.使用
C.收益
D.处分
A、客户身份“三审核”
B、询问核查身份证件详细住址、客户属相、年龄等信息
C、询问客户其他身份信息或者银行账户信息进行交叉验证
查询原因码为预授权结算成功未清算，商户短款和预授权结算成功未清算，银行短款这两个查询原因码在进行错账处理时有何不同?()
A.前者需提供情况说明
B.后者需提供情况说明
C.两者无区别
D.前者必须征得持卡人同意，方能调账
村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构。最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的( )%。
A.20
B.30
C.10
D.51
此题为判断题(对，错)。
合规管理部门的职责不包括()。
A.与监管机构保持日常工作联系
B.合规部门的设置与人员配备
C.合规审核
D.合规监测与评估
此题为判断题(对，错)。
Y先生是香港市民，现年36岁，他在两家香港银行(银行A及B)及一家香港证券经纪行提供了下列个人资料：
(1)住址：屯门某公共屋。
(2)职业：无记录。
(3)营业地址：无记录。
Y先生的账户记录了以下活动：
(1)1997年4月8日，Y先生在A银行开设的账户收到一笔以支票存入的2000万元款项，这笔款项是从X公司在另一家银行所属的账户中提取的。
(2)1997年4月9日，Y先生从A银行的账户中提取2000万元购买了一张银行本票，本票抬头人是Y先生的证券经纪。
(3)证券经纪将2000万元的银行本票正式存入Y先生在经纪行开设的账户。
(4)1997年4月8日至25日期间，Y先生的证券经纪根据Y先生的指示，用那2000万元替Y先生频频买卖N公司的股票。N公司是一间本地上市公司，而证券经纪只替Y先生买卖N公司的股票，而并无购买其他股票。Y先生买卖的股票将近占N公司股票成交额的三分之二。仅仅1997年4月的成效额就达到了该公司以往的最高成交纪录。
(5)1997年4月至6月，N公司的股价上升了210%，截至1997年6月6日，Y先生持有的N公司股票总值达到港币3500万元。
(6)Y先生分别在1997年6月6日和10日指示证券经纪抛出其全部N公司的股票。不久，N公司的股价大幅下跌。Y先生所抛售的N公司股票数量，大约占1997年6月份N公司的股票成交量的25%。
(7)抛出股票后，证券经纪替Y先生持有3500万元的款项。依Y先生的指示，证券经纪在1997年6月10日以银行本票把3100万元转入Y先生在B银行开立的账户，其后在1997年6月12日再开出一张现金支票，把余下的400万元港币存入Y先生在B银行的账户。
(8)1997年6月11日，Y先生从B银行的账户提取2800万元，购买了一张开给X公司的银行本票。Y先生在1997年6月11日和14日从B银行的账户提取了余下的售出N公司股票后所得的款项。两次的提取数额分别为港币300万元和400万元。
A银行和B银行均发现Y先生的金融活动存在可疑，因而向香港FIU——联合财富情报组做出举报。两家银行发现Y先生的活动有下列可疑之外：
(1)银行并无Y先生的可供解释其账户中有大额账交易情况的业务资料。
(2)Y先生报称住在政府公共屋，但他既然为廉租屋的租户，其账户就不应该有大额的账目交易。银行方面认为事件不建党且可疑。
(3)Y先生的账户以往并无如此大额的账目交易。
(4)Y先生在B银行开立的账户有大额的现金交易。
(5)Y先生在A银行和B银行开立的账户均用作暂存款项。
FIU接获A银行和B银行有关可疑交易的举报后，查阅情报记录发现Y先生是新义安三合会的一名中层头目，他的实际职业是为夜总会看场，并已有多项刑事记录。警方于是进一步开展调查，发现X公司是一家在利比里亚注册的空壳公司，该公司有一名董事P先生，他是新义安三合会的高级头目。并且是X公司的实际拥有人。因此Y先生买卖N公司股票所赚取的1500万元的主要受益人实际为P先生。
警方及香港证监会的调查显示，虽然在N公司的股票交易当中Y先生和P先生串谋操纵市场的嫌疑很大，可是当局却缺乏足够证据以刑事罪名对其提出诉讼。
分析本案例中的可疑之处?
此题为判断题(对，错)。
抵押，是指债务人或者第三人( )对财产的占有，将该财产作为债权的担保。
A.转移
B.公示
C.不转移
D.留置
A、单位或主要负责人及服务明星发生违法、违规行为，被有关部门查处的
B、发生各类案件及重大责任事故的
C、出现重大业务差错造成严重损失，被上级单位查处的
D、发生服务质量的重大投诉，被新闻媒体曝光，造成严重负面影响，情况属实的
国有独资商业银行监事会，对国有独资商业银行下列事项进行监督()
A.信贷资产质量
B.资产负债比例
C.国有资产保值增值等情况进行监督
D.对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为进行监督
A.复杂性
B.专业性
C.国际性
D.隐蔽性
E.高智能性
此题为判断题(对，错)。
网点箱包交接员在接收箱包时必须查验()完整性，确认完好无损后方可接
收。
A.箱体
B.锁具
C.卡封锁
D.钥匙
申请基金托管资格的商业银行以欺骗、贿赂等不正当手段取得基金托管资格的，在()年内不得再次申请基金托管资格。
A、1
B、2
C、3
D、4
此题为判断题(对，错)。
《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%，职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的17%。( )
此题为判断题(对，错)。
票币整点须做到()。
A、挑净
B、点准
C、墩齐
D、捆扎紧
E、章盖清
国内居民张先生从本人外币账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户去当地外管申领《提取外币现钞备案表》()。
A、5000美元
B、5000欧元
C、20000日元
D、8000英镑
上一篇：21年银行岗位预测试题9节
下一篇：21年银行岗位试题5节
