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银行岗位经典例题5卷

发布时间：2021-08-17
银行岗位经典例题5卷

银行岗位经典例题5卷 第1卷

贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则为:

A.依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信

B.依法、公开、公正和效率

C.自愿、有偿、诚实信用

D.平等、自愿、公平和诚实信用

正确答案：A

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当()。

A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告

D、及时以书面形式向当地公安机关报告

本题答案：B

员工应当勤勉尽职， ( )。

A.应如实向上级汇报工作，不得弄虚作假。

B.未经授权，不得以单位名义接受新闻媒体采访和发布银行经营管理信息。

C.不得利用职务便利为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不当利益。

D.不得相互扯皮、推卸岗位责任;不得敷衍塞责、应付了事;不得玩忽职守，贻误工作。

正确答案：D

结合工作实际，试述你对目前商业银行开办理财业务过程中容易出现的主要风险的认识。

答案：商业银行应当对理财业务实行全面、全程风险管理。理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

流动资金贷款申请应具备()条件

A.借款用途明确、合法

B.借款人信用状况良好，无重大不良信用记录

C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定

D.借款人具有持续经营能力

正确答案：ABD

CVV是指卡号编码规则和磁条数据格式中加入自定义加密算法的验证码,即磁条信息中的一个校验码。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

银行岗位经典例题5卷 第2卷

在CFE系统2011版中，客户的指派门槛为金融资产：()

A.5万

B.10万

C.15万

D.20万

正确答案：A

关联交易应当被禁止。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

柜面办理个人现金汇款金额1万元(含)以上的，客户需出示( )。

A.汇款人有效身份证明文件

B.汇款用途书面证明

C.收款人有效身份证明文件

D.收款账户介质

正确答案：A

贷款到期为非营业日的,非营业日后第一个营业日归还贷款,按合同利率加收到期日与归还日之间天数的利息;非营业日后第一个营业日未归还贷款,从合同到期日起按逾期贷款计算利息。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

因柜员休假或其他原因需要暂时取消柜员交易功能的，可通过删除柜员角色并将柜员级别修改为“9”级实现。( )

判断对错

答案：√

核心系统贷款的还款方式有()

A、只还利息

B、等额本息

C、等额本金

D、协议还款

参考答案：ABCD

银行岗位经典例题5卷 第3卷

代理银行必须取得___核发有效的《经营保险代理业务许可证(兼业)》资格。

A、银行监管部门;

B、保险监管部门;

C、上级行;

D、工商部门

正确答案：B

查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为3年。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》明确了合规文化建设分阶段实施目标是()：

A.三年打基础，五年见成效，八年深发展

B.一年打基础，二年上台阶，三年见成效

C.二年打基础，三年上台阶，五年见成效

正确答案：B

抽逃出资(名词解释)

本题答案：是指在公司验资注册后，股东将所缴出资暗中撤回，却仍保留股东身份和原有出资数额的一种欺诈性违法行为。

通过银行柜台查询账户余额以及账户明细信息时,可以由他人代为办理。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。()

参考答案：√

银行岗位经典例题5卷 第4卷

以下关于代发工资业务的说法正确的有()。

A、代发工资业务的办理渠道包括营业网点和电子银行

B、办理代发工资业务时，经办行可替代发工资单位垫款

C、办理代发工资业务的相关人员须为客户保密

D、通过营业网点渠道办理的代发工资业务根据业务处理方式的不同，可分为手工代发工资业务和批量代发工资业务

参考答案：ACD

粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户可以办理现金支取。()

本题答案：对

农行银行可结合本单位实际情况,自行确定现场审查的范围和要求,对以下贷款原则需要进行现场审查:()。

A.新增类(含增加授信)

B.债务重组类

C.出现过逾期、欠息的

D.行业政策、信贷政策等发生重大变化的

E.其他需要现场审查的

参考答案：ABCDE

会计报告包括()

A、会计报表

B、业务状况报告表

C、财务情况说明书

D、会计报表附注

本题答案：A, C, D

授信业务部门授信工作人员对客户调查和客户资料的验证应以()为主，()为辅。必要时，可通过()对客户资料的真实性进行核实。

A、实地调查

B、间接调查

C、外部征信机构

D、问卷调查

E、电话调查

参考答案：ABC

98年的老股金已打包转入损益,现在如何办理退股?()

A、直接退股，如果是原已作收入了，由于网点又不能出损益，由总账出账

B、由清算中心处理

C、由清算中心查账，网点处理

D、由网点查账，总账系统处理

参考答案：A

银行岗位经典例题5卷 第5卷

2001年,()组织发布《金融情报机构间就洗钱案件进行信息交换的原则》,这个文件对不同的金融机构的交换和总体框架、信息交换的条件、信息交换的适用范围和信息交换的保密进行了原则规定。

A、埃格蒙特集团

B、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

C、亚太反洗钱组织

D、FATA

参考答案：A

2015年版第五套人民币100元纸币增强了红外配对图案的效果,与2005年版相比,()在特定波长的红外光下通过显示器可见。

A.票面背面左侧立柱

B.票面正面团花图案

C.票面背面右侧的凹印图案

D.票面正面毛泽东头像

参考答案：C

有关农合机构的禁止关联交易，描述正确的是( )

A、农合机构不得向关联方发放无担保贷款，不得以优于其他客户的条件向关联方提供授信

B、农合机构不得接受本机构的股权作为质押提供授信

C、农合机构不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外

D、本机构的一笔关联交易被否决后，在一年内不得就同一内容的关联交易进行审议

答案：ABC
出处：《广东省农合机构内部人及股东关联交易风险管理办法》，第三十二条 禁止关联交易的类型：(一)农合机构不得向关联方发放无担保贷款，不得以优于其他客户的条件向关联方提供授信;(二)农合机构不得接受本机构的股权作为质押提供授信;(三)农合机构不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外;(四)股东在本机构借款余额超过其持有经审计的本机构上一年度股权净值的，不得将本机构股权进行质押;(五)本机构向关联方提供授信发生损失的，在两年内不得再向该关联方提供授信，但为减少授信的损失，经本机构董(理)事会批准的除外;(六)本机构的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议;(七)农合机构不得聘用关联方控制的会计师事务所为本机构审计;(八)严禁股东借道同业、信托产品和资产管理产品等方式与农合机构违规开展关联交易。

简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。

正确答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体管理和业务流程中的有效的反洗钱内部规定。 （2）对象具有特定性。 （3）内容具有广泛性。 (4)具有一定的强制性。

以下不属于2019年版第五套人民币1元纸币专业防伪特征的是()。

A.防复印标记

B.有色荧光图案

C.有色荧光竖号码

D.磁性横号码

答案：C

根据《山东省农村商业银行贷款借新还旧管理暂行办法》,对生产经营正常,具备一定还款能力,但由于资金暂时紧张,到期不能归还全部或部分本金的客户,办理借新还旧须同时满足以下条件()。

A.按时结清利息

B.原贷款风险分类结果为正常类或关注类

C.原担保能力不弱化

D.对个人贷款，追加借款人家庭成员担保;对公司贷款，追加法人代表、实际控制人或主要股东家庭成员担保

E.制定分期还款计划，确保贷款减量周转

参考答案：ABCD

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