此题为判断题(对,错)。
依据金融机构执行人民银行金融管理政策情况综合评价结果,就评价等级为D的金融机构风险状况进行分析评估。()
此题为判断题(对,错)。
根据《商业银行合规风险管理指引》,商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。()
此题为判断题(对,错)。
A.不准套取银行信用、签发空头支票或印章与预留银行印鉴不符的支票
B.不准无理拒付、任意占用他人资金
C.不准违反规定开立和使用帐户
D.不准签发、取得和转让没有真实交易和债权的票据,套取他人和银行资金;
A.将征信产品作为拒贷的依据之一
B.超范围或在目的外使用
C.在使用征信产品中泄露商业秘密、个人隐私
D.擅自允许他人使用
此题为判断题(对,错)。
当商业银行(),或其他有重大实质影响的事项发生时,应当及时组织开展内部控制评价。
A.发生重大的并购或处置事项
B.内部制度发生重大变更
C.营运模式发生重大改变
D.外部经营环境发生重大变化
生源地信用助学贷款借款学生毕业后自付利息的开始时间,为正常学制学习年限结束的下一个月。(判断题)
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.集中交换,当场轧差,统一清算,不予垫款
B.集中交换,隔场轧差,各自清算,不予垫款
C.集中交换,隔场轧差,统一清算,不予垫款
D.集中交换,当场轧差,各自清算,不予垫款
A.公平
B.准确
C.效率
D.公开
人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过()平方厘米以上不宜流通。
A.2
B.3
C.4
根据《担保法》有关房产、土地抵押的有关规定,以下说法正确的是:
A.以依法取得的国有土地上的房屋抵押的,该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押
B.以出让方式取得的国有土地使用权抵押的,应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押
C.乡(镇)、村企业的土地使用权可以单独抵押
D.以乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的,其占用范围内的土地使用权同时抵押
以下说法错误的是___。
A.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B.商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能,合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C.合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D.银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价,评价报告作为分类监管的重要依据。
信用卡促销活动在获得审批后方能开展,在活动执行时还应有详细的实施方案,包括()。
A.活动宣传
B.奖励落实
C.活动监控维护
D.与合作方的协调对接
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与相关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。( )
此题为判断题(对,错)。
电子对账系统中客户反馈不符或异议信息,我行答复应自客户提出问题始五个工作日内完成,其中涉及我行相关账务调整的,应自客户提出问题始()工作日内完成。
A、7个
B、5个
C、3个
D、2个
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在( )日内向投资人披露。
A.3
B.5
C.10
D.20
A、5万
B、10万
C、15万
D、20万
简易流程适用金额为小于或等于()
A.500元
B.1000元
C.2000元
D.3000元
此题为判断题(对,错)。
A.16
B.18
C.20
D.30
亲属回避区域的界定:()。
A.省联社
B.办事处、市联社机关
C.县级联社机关及所辖营业部
D.农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构(部门)作为一个回避区域
残缺污损的人民币,由中国人民银行负责().
A.兑换
B.收回
C.销毁
D.修复
内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。()
此题为判断题(对,错)。
A.撤职
B.留用察看
C.开除
D.严重警告
反洗钱信息管理系统提示的风险预警,按照以下哪几个等级进行评级?( )
A.正常
B.一般
C.关注
D.高风险
在企业征信系统中,识别借款人身份的唯一标识码是( )。
A.工商注册号码
B.贷款卡编码
C.社会信用代码
D.组织机构代码
此题为判断题(对,错)。
《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是()。
A.2006年1月1日
B.2006年10月31日
C.2007年1月1日
D.2007年10月31日
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
《人民币银行结算账户管理办法》规定,临时存款账户的有效期最长不得超过()年。
A.1
B.2
C.3
D.5
合规是商业银行( )的共同责任,并应从商业银行()做起。
A、部门负责人
B、大堂经理
C、管库员
D、网点负责人
个人通知存款支取计息规定表述正确的是( )。
A.支取金额与通知金额一致的,支取金额按通知存款相应利率计息
B.支取金额低于通知金额的,支取金额按通知存款相应利率计息,剩余金额(通知金额减支取金额)视同未通知处理
C.支取金额超过通知金额的,通知部分按通知存款相应利率计息,超过金额(支取金额减通知金额)按活期存款利率计息
D.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,视同未通知处理
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时,鉴定结果因特殊情况可延长至_____个工作日给出。
A.10
B.30
C.4O
D.45
由于公共物品存在消费上的非排他性,理性的个人倾向于他人付费,而自己坐享其成,这就是( )。
A.免费搭车
B.外部经济
C.外部不经济
D.逆向选择
A.在高风险情形下,金融机构应采取强化措施管理和降低风险
B.在低风险情形下,允许采取简化措施
C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,则不允许采取简化措施
D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,但风险较低,则允许采取简化措施
“中银平稳收益理财计划”的投资人民币的期限为()年。
A、一年
B、一到两年
C、三年
D、四年
A、10个工作日
B、5个工作日
C、15个工作日
D、当日
A、000400分项查询
B、000440综合信息查询
C、000409子账户查询
D、000450账户交易明细查询
“个人信用信息基础数据库对防范信贷风险具有非常重要的作用,所以商业银行的工作人员都可查询客户的信用报告。”请问这种说法对吗?为什么?
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