A.资本和拨备
B.资本
C.拨备
D.一般准备
A.活期存款的有折存、取款及销户业务
B.零存整取(含教育储蓄)的有折续存、销户业务
C.存本取息储蓄的有折取息、销户业务
D.整存整取储蓄的部分提前支取及销户业务
E.定期一本通的有折存款、取款及销户业务
标准
营业机构预开立基本存款户后，账户的“账号控制状态”为()。
A、封存
B、只收不付
C、只付不收
D、正常
我行权益投资信托理财业务应以()型为主，由投资者承担不能回收部分或全部理财本息的风险。
A.保本浮动收益型
B.非保本浮动收益型
C.保本固定收益型
D.非保本型
A.7%557%30%
B.7%657%25%
C.7%557%25%
D.7%657%30%
A.信用风险
B.国家风险
C.汇率风险
D.交易风险
E.操作风险
同一借记卡在同一天内如果出现连续()次卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。
A、1
B、2
C、3
D、4
此题为判断题(对，错)。
如贷款审查人员对贷款持否定意见，即可终止该笔贷款，无需提交到贷款审批人。(判断题)
A.在境内外举债融资时应主动声明不承担政府融资职能
B.要求地方政府或部门出具担保函
C.要求地方政府出具承诺函
D.要求地方政府出具安慰函
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关 系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地。()
根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和()排查。
A.市场风险
B.合规风险
C.道德风险
D.信用风险
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的
D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的;
以下哪项不属于管理人员反洗钱履职要点。
A.合理配置反洗钱履职资源
B.报送大额与可疑交易报告
C.贯彻落实反洗钱监管要求
D.严格保守反洗钱秘密信息
2004年版50美元彩钞正面五角星图案由金属油墨凹版印制而成，转动倾斜观察可见墨绿光泽。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
2012年，社会信用体系建设部际会议的牵头单位调整为()。
A.人民银行
B.发改委
C.银监会
D.发改委、人民银行
外债结构的优化包括：
A.种类结构的优化
B.期限结构的优化
C.利率结构的优化
D.币种结构的优化
E.国别结构的优化
按照《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》，未设内控合规部门的县支行应在哪个部门设置反洗钱岗位，履行反洗钱管理职责?( )
A.财会运营部
B.办公室
C.公司业务部
D.国际业务部
A.管理制度
B.运营机制
C.产品质量
D.操作流程
E.协议文本
A.如果判定结果为假币，付款行应收回并全额赔偿
B.如果判定结果为假币，且该张假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，付款行应直接全额赔偿
C.如果判定结果为真币，完整劵由付款行全额退还客户
D.查询结果为空号的假币，根据《假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴
A.坚持“不相容岗位相分离”的原则
B.实物出入库坚持“实物入库先记账后入库，实物出库先出库后记账”的原则
C.实物调拨坚持“根据指令、见单调拨”的原则
D.门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”的原则
A.10，25
B.15，20
C.10，20
D.15，20
农村信用社对禁止员工经商办企业行为采取自我约束与制度控制相结合、思想教育与违规惩处相结合的原则。()
此题为判断题(对，错)。
外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。()
此题为判断题(对，错)。
低柜柜员主要是办理发生频率较少、业务量小、单笔交易时间相对较长、风险和收益相对较高的复杂交易，通过与客户深度沟通，把握营销机会，做好产品销售和销售推荐，同时也要投入一定时间补充()角色。
A、网点负责人
B、大堂经理
C、高柜柜员
D、个人客户经理
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C、提前偿还贷款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
此题为判断题(对，错)。
A、行政单位
B、企业
C、事业单位
D、个人
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