21年银行岗位每日一练6辑

董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的()清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。

A风险管理程序

B风险管理办法

C风险控制措施

D风险处置办法

农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工日常行为的问责制度。()

此题为判断题(对，错)。

中间业务能给商业银行带来低成本的稳定收入来源，有利于提高商业银行的竞争能力和促进商业银行的稳健发展。

判断对错

农业银行致力于将三级核心客户打造成对公业务的主体客户群体。截至2012年末，三级核心客户存贷款占对公存贷款的比例为()和()。

A.45%，50%

B.28%，58%

C.58%，28%

D.50%，45%

物权属于()。

A、请求权

B、支配权

C、相对权

D、绝对权

国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。（）

此题为判断题(对，错)。

A、现金营运中心

B、管辖支行

C、现金营运中心辖属网点

D、二级分行运行管理部

A.正常、关注、次级、可疑和呆滞

B.正常、关注、可疑、损失和呆滞

C.正常、关注、次级、可疑和损失

D.正常、次级、可疑、损失和呆滞

A.一年

B.三年

C.五年

D.七年

2004年版美钞采用了彩虹印刷防伪技术。

此题为判断题(对，错)。

手工清分应由清分机构组织专门人员，对_____进行清点处理

A.尚未配置清分设备

B.不宜采用清分设备清分的现金

C.缴存人民银行回笼款

D.5元及以下现金

A.没有合理理由

B.理由明显不合理

C.没有记录显示已经勤勉尽责

D.能够排除疑点

市场预期FED将升息50个基点，使得美元需求激增，GBP/USD价位变动至1.4300。但随后FED公布结果，只升息25基点，则GBP/USD汇价可能()。

A.维持不变

B.上升

C.下降

D.停止交易

A.免责

B.部分免责

C.免责或部分免责

D.经济处罚

下列金融机构中，由中国银监会负责监管的有：

A.财务公司

B.期货公司

C.信托投资公司

D.金融租赁公司

E.金融资产管理公司

从()年起，我行所有分支机构与贷款客户签订《银企廉政共建协议书》。

A.2008年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

此题为判断题(对，错)。

根据加速数的定义，投资与收入的绝对量之间存在函数关系。 ( )

此题为判断题(对，错)。

单位定期存款存款开户证实书如何换开单位定期存单?

金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。

此题为判断题(对，错)。

对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

背书转让的汇票，背书是否连续是看（）。

A.前一手的被背书人是后一手的背书人

B.前一手的背书人是后一手的被背书人

C.前一手的被背书人是后一手的被背书人

D.前一手的背书人是后一手的背书人

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的下列（ ）行为不会受到行政处分。

A.滥用职权

B.泄露国家秘密

C.泄露商业秘密

D.共两人到银行业金融机构进行现场检查

教育储蓄的对象(储户)为在校小学()及以上学生。

A.三年级

B.四年级

C.五年级

A、CNY

B、EUR

C、HKD

D、JPY

社团的各成员社按协议比例分别与借款人、担保人签订社团贷款合同。(判断题)

哪些情况下，存款人可以异地申请开立银行结算账户?

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

根据本行房地产开发贷款管理办法规定，向我行申请房地产开发贷款的项目应具备()。

A.项目开发取得合法有效的批文，具备《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》和《建筑工程施工许可证》;

B.项目资本金比例不得低于国家规定的比例，项目资本金已全部到位并先于贷款投入项目开发;

C.小户型住房面积占住房开发项目中的商品住房总面积的比重，必须达到80%以上。

D.项目预期市场前景良好，项目预期净现金流量充裕，贷款还款来源稳定、可靠。

2011年5月10日某支行发放一笔担保贷款，由某融资性担保公司担保，审计时发现承贷主体是该融资性担保公司的母公司，审计结论为该担保合规。()

此题为判断题(对，错)。

根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，受委托实施行政处罚的组织必须符合下列哪些条件（ ）。

A.依法成立的管理公共事务的事业组织

B.具有熟悉有关法律、法规、规章和业务的工作人员

C.对违法行为需要进行技术检查或者技术鉴定的，应当有条件组织进行相应的技术检查或者技术鉴定

D.与委托组织有业务联系的单位

E.以上都对

应收账款质押贷款质押率一般不超过( )。

A 70%

B 30%

C 50%

D 90%

审计机构必须将经济责任审计报告报送上级行内控合规部门。()

此题为判断题(对，错)。

关于投诉处理中关于承诺的表述，错误的是( )。

A、承诺要诚实严谨，要依法合规进行，不要随意承诺做不到的事情

B、承诺尽可能具体，但也要根据情况留有余地，不要妄下结论

C、实际问题不能进行承诺时，可以先承诺一个较长的解决时限，待日后处理

D、要言而有信，尽早实现诺言，并及时向客户通报进程。

A.贷款审批

B.授信

C.支付的审核

D.市场营销

洗钱的一般特征包括：

A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性

C.洗钱的跨国性特征

D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关

E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用

正确的女士仪表是( )。

A.袜子：着裙装时，不穿挑丝、有洞或补过的袜子，颜色以肤色为宜;忌光脚穿鞋。

B.鞋子：着船式黑色中跟皮鞋，光亮无尘;不得着露趾鞋或休闲鞋：不得将鞋拖在脚上。

C.饰物：饰物佩戴要求款式简洁大方，色彩淡雅;佩戴耳钉以素色耳针为主，数量不超过一对;手腕部除手表外不佩戴其他饰物;手指不能佩戴造型奇异的戒指，数量不超过一枚。

D.衬衫：衬衫袖口须扣上，衬衫下摆须掖在裙内或裤内。

E.领花(丝巾)：领花应紧贴衬衫领口正中，应扎网点统一的丝巾，同一网点相同岗位的员工丝巾的扎法应相同。

资金证明申请人限于在建设银行开立存(贷)款账户的公司及机构类客户。()

A、省联社对各支付系统查询查复情况按日进行统计监测

B、对查而不复、超过规定时限的查复行，给予警告、通报批评

C、对全年被累计通报5次的支付系统参与机构将取消其支付系统参与资格，撤销其行号

D、农信银支付清算系统发出业务查询：通过“430039发出业务查询--发查询书”交易，并打印凭证

以下哪些说法是正确的

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

A、荧光

B、磁性

C、隐形

D、光变

A、客户及交易信息(身份信息、账户信息、交易信息、交易对手信息等)

B、涉及反洗钱方面的密级文件及涉及秘密事项的会议记录

C、客户洗钱风险等级信息、大额交易报告信息、可疑交易报告信息、涉嫌恐怖融资的可疑交易信息

D、反洗钱内控制度、业务制度反洗钱审核资料、机构洗钱风险评估资料、产品洗钱风险评估资料、洗钱风险排查资料、洗钱风险控制信息

财政零余额账户和预算外资金专户不得提取现金，特设专户能否取现遵循当地财政和人民银行规定。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告?

凡使用电子验印系统“人工通过”功能核印的印鉴，由()在票据上加盖个人名章。

A、核印员

B、核印复核人员

C、支行行长

D、支行主管行长

网银有效期限为3年，到期日前1个月进行更新。判断对错

（）面额欧元纸币采用了凹印盲文标记。

A.200、500

B.200、100

C.50、100

A.绿

B.品红

C.金

D.黄

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。