商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告? ( )
A.1 年
B.2个月
C.6个月
D.18个月
A.2019年10月1日
B.2019年12月1日
C.2020年1月1日
D.2020年4月1日
此题为判断题(对，错)。
"贷款三查"不包括____________。
A.贷前调查
B.贷前检查
C.贷时审查
D.贷后检查
账务处理做到“五无”。包括()。
A.账务无积压
B.结算(联行)无事故
C.计息无差错
D.记账无串户
A、支行长
B、风险经理
C、E柜
D、客户经理
客户使用外币现钞账户内资金或外币现钞一次性购买旅支，金额超过等值()美元(不含)以上的，银行应逐笔登记，并按照人行有关规定办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。
A、5000
B、10000
C、20000
D、50000
A.营业外支出
B.资本准备金
C.投资风险准备金
D.税后利润
2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同()
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证监监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.国家外汇管理局
此题为判断题(对，错)。
《巴塞尔协议III》的内容：（）。
A.商业银行的核心资本充足率由目前的4%上调到6%
B.同时计提2.5%的防护缓冲资本
C.计提不高于2.5%的反周期准备资本
D.总资本充足率仍维持8%不变
E.总资本充足率上调至10%
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
防范抵押预告登记风险应()。
A.与债权人口头约定
B.严格做好贷前评估工作
C.及时进行正式抵押登记
D.无需进行贷前评估
A、瑞士法郎
B、日元
C、英镑
D、加拿大元
参考答案：CD
A.银行违规行为可以是作为,也可以是不作为
B.银行违规行为必须是已经实施了的,并产生了一定法律后果的行为
C.银行违规行为具有违法违规性
D.银行违规行为主体为银行业金融;
国家开发银行在信贷合同谈判与签订过程中，属于评审管理局责任的是（ ）。
A.拟定信贷合同框架文本
B.信贷合同谈判及签订工作的法律指导
C.合同签订前贷款条件变更的归口管理
D.信贷合同的存档
关于结算套餐退费，以下说法错误的是：()
A.按分段包月费用收取前、未发生费用计算的退费，计算费用时候将该笔收费明细收妥状态改为“退费”
B.按分段包月费用已经收取之后，发生的退费交易，只修改该笔收费明细收妥状态改为“退费”，已收取金额不退回。
C.按分段包月费用已经收取之后，发生的退费交易，修改该笔收费明细收妥状态改为“退费”，退回已收取金额。
D.批量扣收分段包月费用之后，即使客户款项不足未扣收成功，再发生退费，只修改该笔收费明细收妥状态改为“退费”，已收取金额不退回。
保险公司从农行营业网点得到客户相关信息后，立即与投保人、被保险人进行联系并派人与客户当面签订“保险金给付银行自动转账授权书”，然后补制-交农行主办行进行代付。()
A.数据盘
B.纸质清单
C.客户信息
D.数据盘和纸质清单
调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或者盖章确认，但调查人员必须在笔录上签名。（）
此题为判断题(对，错)。
《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日施行。( )
此题为判断题(对，错)。
A.纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的
B.纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5mm的;裂口一处超过10mm的
C.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的;不超过2平方厘米，均可流通
D.硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清的
A、同一工作日
B、两个工作日
C、三个工作日
D、五个工作日
合伙人发生与合伙企业无关的债务，相关债权人不得以其债权抵销其对合伙企业的债务;也不得代位行使合伙人在合伙企业中的权利。( )
此题为判断题(对，错)。
大堂经理的个人营业前准备工作，包括有()。
A.准备和参加晨会
B.着装配饰整理
C.心理状态调节
D.工作事项梳理
E.第一次巡检
单位活期存款在计息期间遇利率调整，以利率调整日为界分段计息。()
内部审计人员应当实施必要的审计程序，对风险识别过程进行审查与评价，重点关注组织面临的内、外部风险是否已得到充分、适当的确认。()
此题为判断题(对，错)。
信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的，其优先和劣后受益权的配比比例不得高于（ ）。
A.2:1
B.3:1
C.3:2
D.4:1
此题为判断题(对，错)。
信托投资公司担任特定目的信托受托机构，最近三年末的净资产应不低于()元人民币。
A.一亿
B.三亿
C.五亿
D.十亿
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