A、涉外收入申报时，交易编码“301010(一年以下雇员汇款收入)”,交易附言“在外工作一年以下人员工资”。
B、涉外收入申报时，交易编码“406000(一年以下雇员汇款收入)”,交易附言：“赡家款”。
C、涉外付款申报时，交易编码“202030(因私旅游支出)”,交易附言“留学生活费”。
D、涉外付款申报时，交易编码“202050(教育培训支出)”，交易附言“教育培训支出”。
办理储蓄业务应遵循（）基本原则。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为储户保密
A、5毫米
B、10毫米
C、15毫米
D、20毫米
根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为( )( )( )( )和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)
A、各类工作或事项的提醒信息
B、成功案例信息
C、规章制度等工作手册
D、产品说明和操作指南信息
银行业金融机构应当考虑信息科技外包的引入对业务连续性管理的影响，有针对性地完善业务连续性管理计划，不包括（ ）。
A.识别出重要业务所涉及的服务提供商
B.对服务提供商业务连续性进行监控
C.需求的及时完成率
D.在进行业务连续性计划演练时将相关的服务提供商纳入演练范围
对信贷资产进行风险分类，要以评估借款人的还款能力为核心，应主要考虑哪些因素?
A.原冻结通知书
B.解冻通知书
C.判决书
D.身份证件
此题为判断题(对，错)。
商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的___。
A.操作风险评估机制
B.操作风险报告机制
C.操作风险预警机制
D.操作风险控制机制
农村合作金融机构高级管理人员重大事项包括：()
A.辖内各级高级管理人员因叛逃、出走、非正常死亡、辞职、被撤职
B.辖内各级高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开岗位3个工作日以上
C.辖内各级高级管理人员因意外伤害、疾病、学习等原因造成岗位空缺1个月以上
D.辖内各级高级管理人员违反有关法律法规或内部管理规定，受到纪律处分
A.10万元以上200万元以下
B.20万元以上300万元以下
C.50万元以上200万元以下
D.50万元以上500万元以下
现金上下级机构之间可以进行现金调拨，相关现金交易由()完成。
A.上级库管员
B.下级库管员
C.临柜人员
D.分行库管员
请结合工作实际，分析论述票据结算业务审计应当关注的重点。
参考答案:
(1)是否建立支付结算业务的各项操作规程、章程或规定，是否制定支付结算业务的收费标准;是否建立现金管理制度、空白凭证管理制度、岗位责任制度、业务复核和授权制度、库存定期检査制度、编押核押制度等。
(2)岗位职责是否有效分离，记账、复核、签发、压数、编押、核押、盖章、授权、重要凭证管理是否由不同人员承担。
(3)银行汇票本票开立解付、支票业务、银行承兑汇票、商业承兑汇票业务等应关注的重点，如银行承兑汇票是否按规定收取保证金，是否审查汇票的真实和合规性等。
银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持( )原则。
A.及时
B.真实
C.高效
D.简洁
A、存款人姓名
B、开户时间
C、储蓄种类
D、金额
A、U盾
B、支付宝
C、易网通
D、如意Key
A.渐进模式
B.激进模式
C.先本币、后外币
D.先外币、后本币;
E.先贷款、后存款;
此题为判断题(对，错)。
A.更换存折(卡)
B.重写磁条信息
C.修改客户的支付方式(包括密码的修改)
D.查询余额
名词解释现金出库
A、信用评分
B、信用评级
C、信用报告
D、信用信息
承兑业务查询查复复核岗必须与承兑业务经办岗相分离，做到承兑业务关联岗位之间相互制约，相互监督。
判断对错
下列属于银行风险特征的是()。
A.客观性
B.可控性
C.隐蔽性
D.扩散性
E.加速性
小额普通借记往报业务监控中包括()。
A、未处理普通报查询
B、未处理急报查询
C、收到回执未处理查询
D、未授权报文查询
资金清算遵循()的原则，由各级管理行负责本行与上下级行往来资金的清算和管理。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、如果未放款，拒绝交易并提示信息：“此贷款还未放款”
B、如果已结清，拒绝交易并提示信息：“此贷款已结清”
C、如果输入的贷款账号是跨机构的，则交易并提示：“贷款交易跨地级市查询需授权”
D、如果贷款资料已删除，拒绝交易并提示信息：“无效的校验位”
E、如果输入的贷款账号有误，系统拒绝交易并提示：“此贷款资料已删除”
企业购买货物、支付工资和产品销售等产生的现金流量为投资活动产生的现金流量。( )
此题为判断题(对，错)。
重要空白凭证调拨业务必须遵循( )的原则。
A、根据指令
B、帐实相符
C、双人专车
D、见单调拨
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构重大关联交易应()。
A.由关联交易控制委员会审批
B.直接提交董(理)事会审批
C.直接由主任(行长)审批
D.由关联交易控制委员会审查后，提交董(理)事会审批
A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的与借款人资产状况不符的银行应深入调查
B.销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的都只审核法人代表明文件的真实性
C.销户时其相应的外乎贷款业务是否结清
D.销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存
A、中国人民银行
B、金标委
C、财政部
D、发改委
《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的A级和B级点验钞机的漏辨率应小于等于_______。
A.0.005%
B.0.010%
C.0.015%
D.0.020%
目前已发现的假人民币伪造水印的方法主要有_______。
A.在纸张夹层中涂抹白色浆料，在浆料上加盖图案。
B.在票面正面、背面或正背面同时使用无色或淡黄色油墨印刷类似水印的图案
C.抄造有水印的纸张(目前被发现的是假专用水印纸主要用在“臆造测试钞”和贵重金属纪念币鉴定证书的制作上，至于假人民币纸张中有仿真法水印这种情况暂时还没发现。
D.用笔在水印部位画出水印图案
银行会计具有严密的内部控制管理机制和制度，这体现了银行会计的( )
A.任务
B.作用
C.职能
D.特点
A.完整原则
B.真实原则
C.安全原则
D.从严原则
E.以上都是
在内控合规管理信息系统中，外规及合规手册由()负责维护。
A.总行
B.一级分行及以上
C.二级分行及以上
D.支行及以上
银行业从业人员应当遵守法律法规、()规范以及所在机构的规章制度。
A.行业自律
B.统一管理
C.集中管理
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.定期存款账户
A、1500
B、2000
C、2500
D、5000
龙卡认同卡是建行与社会上信誉和经济状况良好的大型企业或单位联名发行的龙卡产品。持卡人可享受由银行和联名单位约定给持卡人提供的特殊服务和一定的折扣优惠。()
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