《票据法》所称票据，指的是（）。
A.汇票和支票
B.汇票和本票
C.本票
D.汇票、支票和本票
此题为判断题(对，错)。
C级客户的核心定义是借款人偿还债务的能力严重不足，还款能力已经或即将出现问题，但尚未完全满足违约定义。()
我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。
A.详细介绍申请人的家庭状况、工作单位、个人爱好等私人信息
B.简要评价申请人基本情况、经营状况、财务状况、现金流量、用途合理性、担保代偿性等情况
C.主要风险点的分析和防范措施
D.结论。确定贷与不贷，明确金额、利率、期限、担保方式等相关要素
对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，且贷款额度不得超过所收购土地评估价值的()，贷款期限最长不得超过2年。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。
此题为判断题(对，错)。
A、客户贡献
B、营运成本
C、调整因素
D、客户星级
在()中，客户经理只要做好后续的服务工作，帮助客户实现需求，客户会变得越来越有“价值”。
A.双选促成法
B.欲 擒故纵法
C.建议尝试法
D.直接请求法
A、代销基金品种丰富
B、基金业务创新处于业内领先水平
C、代销网点分布广泛
D、电子银行功能强大，门户网站基金资讯丰富
关于营销心理学的说法中，不正确的是()
A、营销心理学是在20世纪初才出现的一门新兴学科。
B、营销心理学专门研究参与市场营销各环节中的人的行为与心理活动规律的科学。
C、营销心理学的目的是了解营销活动参与者的心理活动规律，以提高市场营销的绩率。
D、营销心理学是指市场营销活动中客观现实在营销人员和营销对象头脑中的客观反映。
假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是_____.
A.正面水印窗
B.正面中间
C.背面水印窗
D.背面中间
A.借款人主体资格及经营资格的合法性，贷款用途是否在其营业执照规定的经营范围内
B.借款人股东组成及资本金到位情况，产权关系是否明晰，法人治理结构是否健全
C.借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序
D.借款人的银行及商业信用记录，法定代表人、实际控制人和核心管理人员的背景、主要履历、品行和个人信用记录
BOCNET网上银行个人小额结售汇业务目前仅限于持有（）的境内居民使用。
A.18位居民身份证
B.15位居民身份证
C.18位临时居民身份证
D.户口本
A、变更账户户名
B、变更账户印鉴
C、挂失账户签章
D、账户撤销时不能交回未用空白重要凭证
业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。
判断对错
持卡人因遗忘取现密码可以凭()及()到网点办理贷记卡密码重置。
请简要说明付款日期不同类型的汇票的提示付款期限。
A、小康卡贷款账号
B、抵质押贷款账号
C、保证贷款账号
D、小额农贷账号
其他转账业务凭证使用有何规定?
2003年6月，在强大的压力下，（）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。
A.荷兰
B.瑞士
C.德国
D.英国
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起_______个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。
A.3
B.10
C.15
D.20
我行客户服务电话是多少?( )
A.95568
B.4008004008
C.95599
D.96555
2005年版人民币______纸币采用了白水印技术
A.100元
B.50元
C.20元
D.1元
A、1，1000，转账
B、2，1000，现金
C、1，1000，现金
D、2，2000，转账
()是商业银行董事会在合规风险报告中的职责。
A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
B.向银监会提交商业银行合规风险评估报告
C.实施合规风险的监测报告工作
D.全面协调银行合规风险的识别和管理，并定期向银行高级管理层提交合规风险评估报告
A、磁性机读
B、珠光油墨
C、荧光反应
D、光变油墨
银行业从业人员应当保证所提供数据、信息()。
A、完整
B、全面
C、真实
D、客观
E、准确
A.检查过程中，应及时提供必要的资源保障，实事求是地提供有关资料和数据
B.在反洗钱监管检查中，要与检查人员就检查内容、检查事实、检查结论进行充分沟通
C.在收到监管意见书、风险提示函、质询通知、约见谈话通知、监管走访通知等正式文件后，依照反洗钱法律规章及建设银行内部制度及时办理
D.涉及总行制度、流程、系统的问题可不向总行相关部门报告，直接签署问题底稿
资产管理公司资产处置应遵循（ ）的原则和办法。
A.评处分离
B.审处分离
C.集体审查
D.分级批准，上报备案
某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有()
A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难
B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作
C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门
D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
研发风险是指信息系统在研发过程中()环节产生的风险。
A、组织和规划
B、需求和分析
C、设计和编程
D、测试和投产
商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度经营业绩和审计报告，其最长时限要求? ( )
A.每一个会计年度终了一个月内
B.每一个会计年度终了二个月内
C.每一个会计年度终了三个月内
D.每一个会计年度终了六个月内
信贷员在流动资金贷款发放后的()内进行一次实地跟踪检查。贷款期限在半年内的检查不少于()，贷款在半年以上的，至少()检查一次
A.半月 两次 每两个月
B.半月 两次 每季度
C.一个月 两次 每季度
D.一个月 一次 每半年
此题为判断题(对，错)。
固定付现费用支付能力比率如小于 1，说明经营资金日益减少，企业将面临生存危机。()
农村合作金融机构的下列开支不得计入当期成本：()
A.当期利息支出
B.购置和建造固定资产、无形资产和其他资产的支出
C.对外投资支出及分配给投资者的利润
D.当期固定资产折旧
A、11、12、13
B、11、13、14
C、12、13、14
D、13、14、15
A、及时性、重要性、审慎性
B、真实性、及时性、重要性、审慎性
C、真实性、重要性、审慎性
D、真实性、及时性、重要性
《反假货币信息简报》由国务院反假货币工作联席会议办公室主办，是沟通情况、反映问题、交流信息、指导工作的重要载体。
此题为判断题(对，错)。
由于上级行、外部机构或其他原因导致问题无法在整改期限内完成整改，整改责任部门或单位已履行《中国农业银行整改工作管理办法》规定的整改职责，制订合理的整改计划，并按计划完成相应整改工作的，该问题属于()
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无需整改
A.P2P网贷信息透明化
B.P2P网贷平台借贷者之间的链条长
C.P2P网贷的客户群体更广泛
D.P2P网贷风险定价机制更科学
教育储蓄的对象(储户)为( )，实行实名制。
A.在校小学、中学、大学学生
B.在校小学四年级(含四年级)以上学生
C.所有在校学生家长
D.只包括高中学生、大学生、研究生
此题为判断题(对，错)。
下列哪些款项不得作为单位定期存款存入银行()。
A、财政拨款
B、预算内资金
C、单位自有资金
D、银行贷款
柜员交接分为：
A、轮班交接
B、柜员短期离职
C、调离交接
D、永久交接
“目前在互联网上可以直接查询个人信用报告。”请问这种说法对吗?为什么?
A.长期投资科目分户帐
B.投资合同书
C.投资协议书
D.转划资金凭证;
网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?()
A开立本外币账户
B单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金汇款业务
C单笔交易金额在人民币5万元的现金支取业务D
等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务
银行从业人员不得向监管人员()或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
A.提供服务
B.受贿
C.行贿
商业银行应制定相关的策略和流程，按照风险等级保存系统日志，系统日志主要由()等部分构成。
A、操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、路由器;
B、操作系统、防火墙、防病毒软件、入侵检测系统、路由器;
C、操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、交换机;
D、操作系统、数据库管理系统、入侵检测系统路由器。
此题为判断题(对，错)。
A.从紧
B.宽松
C.适度宽松
D.稳健
金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括()
A.信用等级
B.地域
C.业务
D.行业
A、内务专用章
B、业务公章
C、业务受理章
D、业务办讫章
A、读芯片
B、刷磁条
C、手工输入卡号
D、询问持卡人
企业建立与实施内部控制，应当遵循哪些原则()。
A.全面性
B.重要性
C.制衡性
D.适应性
E.成本效益
中资商业银行在一个城市一次只能申请设立()支行。
A、1 个
B、2 个
C、3 个
D、5 个
质押贷款的出质人是借款人。
此题为判断题(对，错)。
A、12月31
B、3月31日
C、6月30日
D、1月30日
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件
B.诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
C.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害
D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失2000万元以上的事故、自然灾害
A.客户中心
B.市场导向
C.稳健至上
D.精细致微
A.开通企业操作员手机银行功能必须先开通企业手机银行功能。
B.每个手机银行操作员都可以设置允许绑定的设备台数，但设置不能超过系统支持的3台上限。
C.企业操作员开通手机银行只需在内管系统操作，无需到核心系统做相关操作。
D.手机银行开通后，网银与手机银行登录名与登录密码分开控制。
经济资本分配系数是根据()设定。
A、主要依据各类资产的利润和回报水平来设定
B、主要依据各类资产的收入、利润和回报水平来设定
C、主要依据各类资产的风险状况、回报水平和全行资产组合管理策略等因素综合设定
D、主要依据各类资产的收入、风险和回报水平来设定
A、一卡一折丢失其中的一个，另一个可以正常使用
B、一卡一折丢失其中的折，卡可以正常使用
C、一卡一折丢失其中的卡，折可以正常使用
D、一卡一折丢失其中的一个，卡折都不可以正常使用
营销沟通时难免会产生不同的观点，正确的方法是：当对方有不同的意见时，要先认同对方的观点避免争执，再慢慢引导和解释。()
A、2005年10月1日;
B、2006年1月1日;
C、2006年3月1日;
D、2006年3月2日;
超过交易限额级别实行逐级授权，授权时各级柜员须亲自操作，不得将柜员卡和密码授予他人代为操作。()
此题为判断题(对，错)。
A、培训
B、保险
C、外包
D、分散化流程控制
A、柜面
B、网上银行
C、电话银行
D、自助机具
银行要实现股东价值最大化的目标，必须首先实现银行安全性、流动性、盈利性“三性”的协调统一。
判断对错
不正当竞争行为的主体是:
A.从事商品经营或者营利性服务的法人和其他经济组织，不包括个人;
B.从事商品经营或者营利性服务的法人;
C.从事商品经营或者营利性服务的法人、其他经济组织和个人;
D.从事商品经营或者营利性服务的个人;
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