2021银行岗位考试真题及答案5节
2021银行岗位考试真题及答案5节 第1节
A.每笔信贷业务的贷前调查必须坚持两名信贷人员调查
B.每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵(质)押物等进行实地查看
C.每笔信贷业务必须核实所提供材料的真实性
D.贷前调查所了解的情况必须坚持实事求是的原则,不得回避风险点
当有上级社领导检查工作时,临近窗口人员应该( )并认真回答领导询问,业务部门检查工作时,进入营业区,必须出示( )。
客户所购外汇超过年购汇总额度的,超过部分应()
A.入现钞户
B.入现汇户
C.按照客户意愿,入现钞或现汇户
D.入现汇户,立即办理汇出
商业汇票的付款期限自出票日开始计算,最长为( ),商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起( )。
A.6个月、1个月
B.1个月、1个月
C.1个月、10天
D.6个月、10天
保函(名词解释)
此题为判断题(对,错)。
解析:《商业银行表外业务风险管理指引》第一章第二条。
A.保护广大存款人和消费者的利益
B.增进市场信心
C.增进公众对现代金融的了解
D.努力减少金融犯罪;
E.保障银行稳健经营;
2021银行岗位考试真题及答案5节 第2节
商业银行合规管理职能应与内部()职能分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
A.经营
B.风险管理
C.审计
D.业务管理
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的,依据《金融违法行为处罚办法》应当进行以下处理:
A.给予警告,没收违法所得,并处违法所得
B.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C.情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任
()是美国保护个人信用信息的第一个法律,于1970年制定并于1971年实施。
A.《信用控制法》
B.《平等信用机会法》
C.《消费信用法》
D.《公平信用报告法》
此题为判断题(对,错)。
请分别简述合规风险对银行及其从业人员的影响。
(1)财务损失方面
直接经济损失;
金融监管部门的罚款;
各种诉讼与非诉讼的赔偿;
律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用;
股价下跌,融资成本增加;
(2)声誉损失方面
在监管者面前失去信誉
在公众、投资者面前失去信誉
各种声誉风险相互关联造成的放大效应
(3)机会损失方面
正常的战略实施步骤将被打乱
与监管者的沟通和修复关系将更加复杂
监督实施整改计划的资源占用
失去准入资格,丧失巨大的业务机会
2)对银行从业人员的影响:
国法制裁
党纪处理
组织处分
从业资格的丧失
2021银行岗位考试真题及答案5节 第3节
营业机构应在印章停用( )将停用的印章上缴至支行等上级管辖部门。
A.次日 B.当日 C.一周内 D.一月内
A.表面色泽发白发闷,没有金属光泽
B.用手指反复年擦其表面,会留下灰黑色污迹
C.图纹较接近真币,但仔细观察,压制的产品图纹较真币粗糙
柜员在上交尾箱现金和日结前,应碰库核对,做到账款相符。营业终了,所有现金、印章、有价单证和重要空白凭证应扫数入库。()
此题为判断题(对,错)。
A.版别
B.券别
C.冠字号码
D.制作方式
E.金额
办理银行承兑汇票贴现是,柜面业务操作正确的表述是()。
A.认真执行查询制度
B.内、外部传递要分开进行
C.要严密贴现票据审核手续
D.实行经办人员和会计主管双人验票制度
()主要是检查会计核算是否做到合法、真实、准确、及时和完整的记载和反映各项业务活动,达到“六相符”。
A、业务检查 B、账务检查 C、财务检查
定期对固定资产进行盘点并与账目进行核对,属于内部控制五要素中的:()。
A.内部环境
B.信息与沟通
C.控制活动
D.内部监督
2021银行岗位考试真题及答案5节 第4节
A.交易规模
B.交易类别
C.风险敞口水平
D.交易对手
此题为判断题(对,错)。
A.双人入库保管
B.事先审批登记
C.双人监督领用
D.双人使用维护
《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构的工作人员依照本办法受到()的纪律处分的,终身不得在金融机构工作。
A.降级
B.撤职
C.留用察看
D.开除
A.一年
B.半年
C.一季度
D.每个月
A、美元
B、港币
C、新西兰元
D、马来西亚林吉特
E、丹麦克朗
A.以高于市场价格的方式从资产池赎回部分资产
B.以高于市场价格的方式赎回资产池中信用质量下降的资产
C.以打折的方式向资产池再次注入信贷资产
D.增加合同约定之外的第一损失责任
2021银行岗位考试真题及答案5节 第5节
A.付款信用证、迟期付款信用证、承兑信用证、议付信用证
B.即期信用证、远期信用证、议付信用证、保兑信用证
C.可循环信用证、可转让信用证、背对背信用证、对开信用证
D.即期信用证、远期信用证、承兑信用证、保兑信用证
中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2007年11月6日第25次行长办公会议通过,并自2008年1月1日起施行。( )
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.机构税收居民身份声明文件;
B.控制人税收居民身份声明文件;
C.投保单位或者汇交人代理被保险个人声明文件;
D.个人客户税收居民身份声明文件
此题为判断题(对,错)。
申诉人申诉期间应停止原处理决定的执行。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
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