整点票币必须由二人共同操作，坚持换人复核制度，整点票币应达到()几项质量标准要求。
A.点准
B.挑净
C.墩齐
D.捆紧
E.盖章
只有金融机构的工作人员才能构成违法向关系人发放贷款罪的主体，金融机构则不能。（）
此题为判断题(对，错)。
柜员在办理贷记卡存款业务时，系统提示“交易不一致”的，应根据系统提示联动“0199抹账”交易处理。()
A.全部信托财产
B.部分信托财产
C.按约定比例信托财产
D.全部财产
A、柜员及时向本机构负责人报告
B、向公安机关报警
C、网点负责人要通过柜面运营风险管理系统(外部欺诈风险模块)向上级分行报告。
A、营业执照副本及复印件
B、《中国工商银行企业客户证书领取单》
C、《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》及相应附表
D、《账户查询转账授权书》
A、20克/条、50克/条
B、100克/条、200克/条
C、500克/条
D、1000克/条
内部审计人员在评价内部控制时，可以只对部分控制要素进行评价。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
我国社会信用体系建设虽然取得一定进展，但与经济发展水平和社会发展阶段不匹配、不协调、不适应的矛盾仍然突出，存在的主要问题包括().
A.覆盖全社会的征信系统尚未形成，社会成员信用记录严重缺失，守信激励和失信惩戒机制尚不健全，守信激励不足，失信成本偏低
B.信用服务市场不发达，服务体系不成熟，服务行为不规范，服务机构公信力不足，信用信息主体权益保护机制缺失
C.社会诚信意识和信用水平偏低，履约加诺、城市授信的社会氛围尚未形成
D.政务诚信度、司法公信度离人民权重的期待还有一定差距
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?
A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类
C、身份证件号码
D、注册资本
E、法定代表人
保险和储蓄都可以起到积累财富、平衡家庭收入支出的作用，保险的优势包括()。
A.保险保费缴纳的强制性，使客户的财富积累更容易坚持下来。
B.特定保险事件发生后才给付保险金，能够确保资金被用于预定目的
C.保险产品收益更高
D.保险的期限更短
E.保险产品更容易被客户接受
信贷资产风险分类中的正常二级，其核心定义内容包括()。
A.债务人资质或债项安排略有欠缺
B.第一、第二还款来源保障程度较低
C.通常情况下损失在5%至10%之间
D.第一、第二还款来源的保障程度很高
E.没有理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付
简述买入返售业务的含义及其交易方式
金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
A.可疑交易发生后的10个工作日内
B.可疑交易发生后的5个工作日内
C.可疑交易发现后的5个工作日内
D.可疑交易发现后的10个工作日内
A.本级公司反洗钱领导小组
B.本级公司反洗钱工作小组
C.该部门负责人
D.本级公司主要负责人
上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。()
下列说法正确的是：( )
A.一年以内(含)个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。
B.年以内(含)个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
C.一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限。
D.一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限的一半
此题为判断题(对，错)。
在接听对方电话时，力争在()声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在()
A.1989-10-1
B.1990-2-1
C.1996-6-1
D.1996-2-1
A.3，10
B.3，7
C.5，10
D.5，7
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。()
收款人提出止付申请要提交哪些资料?
此题为判断题(对，错)。
A.按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定假币进行收缴
B.无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的
C.未按《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定假币的
D.不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的
此题为判断题(对，错)。
商业汇票的出票人为：()
A.银行以外的企业;
B.其他组织;
C.其他金融机构;
D.银行。
办理储蓄存款凭证(存单、折)密码重置，须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，不得代理，经核实确认本人身份的，可即时为其办理密码重置业务。
上一篇：2021银行岗位答疑精华7章
下一篇：银行岗位历年真题解析8章
