按风险分类，下列属于不良贷款的有( )。
A.关注贷款
B.次级贷款
C.可疑贷款
D.损失贷款
2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?( )
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
此题为判断题(对，错)。
A、记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失
B、如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件
C、客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理
D、客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退
此题为判断题(对，错)。
绿色植物从空气、水、土壤中吸取各种必需的营养物质组成自身成分，必须要进行()。
A.日光作用
B.光合作用
C.浓缩作用
D.中和作用
E.以上都不是
票币兑换凭客户填写的()办理。
A.凭条
B.凭证
C.清单
D.票币兑换清单
《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日施行。( )
此题为判断题(对，错)。
申诉人对党纪、政纪处理决定不服的，可以向()申请复议、复审。
A.申诉人所在部门
B.原作出决定行纪检监察部门
C.作出党纪、政纪处理决定的上一级行纪检监察部门
D.总行纪检监察部门
《商业银行授信工作尽职指引》规定，发生影响客户资信的重大事项时，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括（ ）。
A.外部政策变化
B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C.客户财务收支能力发生过重大变化
D.客户涉及重大诉讼
有人把个人信用报告称作“经济身份证”，您认为他的这种理解是否正确?为什么?
A、1
B、5
C、10
D、15
机构信用代码以()开户许可证核准号为编制基础。
A.基本存款账户
B.专用存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户
根据我行授权管理规定，某信贷综合评价结果为A类的一级分行行长对法律事务处理权限转授权中，不正确的是( )
A.将主诉案件管理权限转授该行分管法律事务部的主管行长;
B.将被诉案件管理权限转授该行法律事务部总经理;
C.诉讼案件管理权限不转授权，由行长行使;
D.将一定额度的主诉案件管理权限转授该行外聘律师。
银团贷款业务中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
A、不超过违法金额等值;
B、违法金额30%以上1倍以下;
C、违法金额1倍以上3倍以下;
D、违法金额1倍以上5倍以下。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、单位银行卡账户
B、收入汇缴账户
C、一般存款账户
D、基本存款帐户
()是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以投递取款通知单的方式，通知收款人领取汇款的业务。
A、按址汇款
B、密码汇款
C、入账汇款
D、商务汇款
A.整体实力
B.自有资本
C.盈利能力
D.业务经营方针
E.对市场风险的预测
公司客户经理利用银行信息平台，充当民间融资中介，或将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人，从而非法牟利，属于：()
A.内幕交易
B.利益冲突
C.泄漏商业秘密
D.商业贿赂
A、外在形式不同
B、调查权来源不同
C、责任归属不同
D、目的不同
E、客体不同
A、居民身份证
B、护照
C、港澳居民往来大陆通行证
D、台湾同胞往来大陆通行证
此题为判断题(对，错)。
对于操作风险管理处于较低水平、尚未达到量化阶段的商业银行，特别是中小金融机构，可以选择较为简单的资本计量方法。()
此题为判断题(对，错)。
A.公司高层管理人员
B.外企员工
C.稳定受雇人士
D.私营企业法人
A、一级分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
是指对建设项目的勘察设计、施工等方面的招标和工程承发包的质量及绩效进行的审计和评价。
A.投资立项审计
B.设计(勘察)管理审计
C.招投标审计
D.合同管理审计
A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象
B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况
C、客户的财富或资金的来源、资金用途
D、客户的家庭背景及家庭成员情况
E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息
A、风险暴露水平
B、风险冲击程度
C、内部管理水平
D、履职评价
金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。()
此题为判断题(对，错)。
零存整取定期储蓄存款每月固定存额，存期分为( )。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
A.国际通行的审计做法和标准
B.国通行的审计做法和标准
C.财政部门制定的审计做法和标准
D.监管制定的审计做法和标准
A.1000万元
B.500万元
C.1500万元
D.2000万元
A.核销
B.换据
C.协议重组
D.清收
此题为判断题(对，错)。
对系统自动验印通过但金额( )万元(含)以上的，须经总行集中作业部进行人工验印审核
A.10
B.20
C.50
D.100
此题为判断题(对，错)。
个人住房贷款期限在1年以上的，通常采用()进行计算。
A、按月付息，到期还本
B、一次性还本付息
C、等额本息法
D、等额本金法
此题为判断题(对，错)。
哪个密码不是使用网上银行时需要输入的密码?( )
A.USBKEY密码
B.网银登录密码
C.网银交易密码
D.查询密码
专利权、著作权、租赁权、土地使用权、商誉和非专利技术等属于()。
A、无形资产
B、递延资产
C、固定资产
D、低值易耗品
第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。
此题为判断题(对，错)。
A.借款人信用记录
B.法人治理结构、组织架构
C.拟建项目对借款人整体经营及财务状况的影响
D.项目所处行业状况
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