银行岗位答疑精华8章

A.董事会监事会和高级管理层

B.反洗钱履职人员

C.公司管理人员

D.各业务条线人员

A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的

B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定假币的

C、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的

D、拒绝受理被收缴人提出的鉴定范围外的货币真伪鉴定申请的

征信记录调整内容中涉及客户基本资料中现住址、联系电话、客户职业信息、联系人信息，由()负责调整。

A.贷记卡客户服务中心

B.信息技术部

C.风险管理部

D.信用控制部

关于办理个人贷款重组须符合的条件错误的是()

A、贷款已经逾期,贷款形态为关注、次级、可疑

B、借款人须还清全部积欠利息和罚息

C、借款人须提供足额的抵押物

D、原贷款合同所有当事人均书面同意，且继续承担相应责任

A.违规揽存

B.低价倾销

C.贬低同业

D.虚假宣传

A.受理社(行)和开户社(行)

B.签发社(行)和解付社(行)

金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正;逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取下列措施()。

A、责令调整金融机构高管人员

B、限制电子银行管理部门负责人的权利

C、责令金融机构限制发展新的电子银行客户

D、责令调整电子银行管理部门的人员

承兑业务从业人员应进行承兑业务相关培训并通过银行承兑汇票承兑业务资格考试，持证上岗。

判断对错

农村个人生产经营贷款定价坚持收益覆盖()的原则。

A.资金成本

B.信贷成本

C.管理成本

D.机会成本

A.订立保险合同时，保险费人民币1万元以上，以现金形式缴纳的财产保险合同

B.订立保险合同时，单个被保险人保险费人民币2万元以上，以现金形式缴纳的人身保险合同

C.客户申请解除保险合同时，退还的保险费或退还的保险单的现金价值为人民币1万元以上

D.被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，金额为人民币1万元以上

A.公开上市

B.跨区域经营

C.引进战略投资者

D.成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行

个人商用房贷款贷款期限最长不超过()。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是()

A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年

B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年

C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

此题为判断题(对，错)。

什么是票据贴现?（简答题）

此题为判断题(对，错)。

关于骨折处理说法正确的是()

A.在皮肉破损伤口处涂上红药水

B.若断骨露在皮肤之外需把断骨还纳回去再固定

C.先处理骨折，后止血

D.骨折现场急救原则是限制伤肢再活动

境内个人和境外个人在银行办理结售汇业务时，对于超过等值100美元的结售汇业务，应该纳入外汇局个人结售汇系统。(判断题)

全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员会召集。如果全国人民代表大会常务委员会认为必要，或者有()以上的全国人民代表大会代表提议，可以临时召集全国人民代表大会会议。

A、二分之一

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

人民币纸币具有以下_______情形的不宜流通。

A.票面略有起皱

B.票面纸质绵软

C.票面有折痕

D.脱色、变色、变形

总需求曲线向右下方倾斜的原因在于

A.国外需求与价格水平呈反方向变动的趋势;

B.消费需求与价格水平呈反方向变动的趋势;

C.投资需求与价格水平呈反方向变动的趋势;

D.以上几个因素都存在;

A.实地调查

B.实地调查与问卷调查相结合

C.现场与非现场相结合

D.实地调查与座谈相结合

银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措随? ( )

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资产转让

D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

我国至今为止发行的唯一一张塑料材质的钞票是2000年11月28日发行的迎接新世纪纪念钞。

此题为判断题(对，错)。

以下关于电子银行密码的描述错误的是()。

A.电子银行密码是个人注册客户在办理证书补办、增加账户交易时必须提供。

B.个人CIF系统移植前的客户没有电子银行密码。

C.当日连续输错3次或多日累计连续输错6次后被锁定。

D.电子银行密码由客户自己设定，只能由数字构成，且不能为简单密码。

人类与环境之间，不断地进行物质和能量交换的方式是()。

A.新陈代谢

B.生物转化

C.生物富集

D.化学反应

E.以上都不是

纸币票面有（）等情形之一者不宜流通。

A.纸质较绵软

B.起皱较明显

C.一处裂口达8毫米

D.不能保持其票面防伪功能

A、自助缴费

B、集团服务

C、资金管理

D、电子商业汇票

中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（）。

A.纪律处分建议

B.行政处罚意见

C.改进意见与措施

D.以上都是

根据下图人民币正面主景图案判断，这是（）人民币，券别为人民币（）。

A.第三套50元

B.第三套100元

C.第四套50元

D.第四套100元

A.前台柜员

B.营业主管

C.客户经理

D.网点支行长

农村信用社适用的营业税率( )。农村信用社改革期间营业税率为( )。

A.客户的住所或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的件或者明文件的种类

D.客户的件或者明文件和有效期限

A.20%

B.25%

C.30%

D.40%

此题为判断题(对，错)。

以下属于所有者权益的有( )。

A.实收资本(股本)

B.盈余公积

C.净利润

D.未分配利润

根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素主要包括：

A.违约风险

B.流动性

C.所得税

D.交易风险

E.系统性风险

贷款审查的主要内容包有哪些?

此题为判断题(对，错)。

关于制度起草环节，下列说法不正确的是( )

A.制度可以先起草再立项。

B.制度可以由一个部门起草，也可以由多个部门联合起草。

C.制度起草部门应当对制度的结构与内容、适用性与操作性、风险控制等进行充分论证。

D.起草规章制度应当做好调研工作，了解市场环境、业务发展和管理现状。

此题为判断题(对，错)。

关于合规审查，描述错误的是()。

A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等

B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等

C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点

D.合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。

A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求

B.强化合规管理，规范票据经营

C.加强票据特殊条线人员管理

D.加强与票据中介的协同合作

农村合作金融机构要按核定的库存限额合理保留库存现金，超过限额要及时上交。()

此题为判断题(对，错)。

A.一份货币真伪鉴定书最多只能鉴定4个不同冠字号码货币真伪情况。

B.一份货币真伪鉴定书最多只能鉴定5个不同冠字号码货币真伪情况。

C.持币人申请对硬币申请鉴定时，可以不开具货币真伪鉴定书。

D.货币真伪鉴定书上需要同时加盖鉴定单位公章和货币鉴定专用章。

此题为判断题(对，错)。

如果正常类贷款有风险,也可计提专项准备,计提比例可根据其风险状况自主确定。(判断题)

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

个人商业用房贷款最长()。

A.10年

B.20年

C.30年

个人征信系统采集个人的基本情况、信用交易等方面的信息，其中最重要的是()。

A.个人与个人之间的交易信息

B.个人与银行之间的信贷交易信息

C.个人身份信息

D.住房公积金贷款信息

此题为判断题(对，错)。

农村个人生产经营贷款单户授信额度最高不超过()万元。

A.30

B.50

C.100

D.500

金融机构临柜办理假币收缴业务，必须符合以下要求()。

A.假币数量在10张(含)以下、金额在500元(含)以下

B.2名以上工作人员当面收缴并当场在假币上加盖“假币”戳记

C.当场向持币人出具“假币收缴凭证”，并告知持币人有申鉴的权利

D.登记假币号码、造册

A.特约商户

B.发卡机构

C.持卡人

D.收单机构

贷款人可将个人贷款调查的全部事项委托有资质条件的第三方完成。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.警告

B.开除

C.撤职

D.留用察看

A、调查和搜集政策信息

B、搜集市场信息

C、对信息进行分析

D、向本级及上级机构管理部门报告，作为产品管理、规划和创新的依据

发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构：

A.授信审批

B.交易监测

C.资金结算

D.欠款催收

上世纪五十年代后期目标管理出现于（）。

A.日本

B.中国

C.美国

D.英国

此题为判断题(对，错)。

久期分析也称为()，是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。

A持续期分析

B期限弹性分析

C敏感性分析

D缺口分析

E情景分析

各省(区、市)邮政分公司汇总辖内代理网点投诉分析报告表后，于每季初()日内提交邮储银行各一级分行，各一级分行每季度初()日内将辖内自营网点和代理网点投诉分析报告表报总行。

A.10,10

B.10,5

C.5,15

D.10,15

A、客户及交易信息(身份信息、账户信息、交易信息、交易对手信息等)

B、涉及反洗钱方面的密级文件及涉及秘密事项的会议记录

C、客户洗钱风险等级信息、大额交易报告信息、可疑交易报告信息、涉嫌恐怖融资的可疑交易信息

D、反洗钱内控制度、业务制度反洗钱审核资料、机构洗钱风险评估资料、产品洗钱风险评估资料、洗钱风险排查资料、洗钱风险控制信息

A、2020年末，资产利润率达0.9%以上

B、2015-2020年不良贷款率持续下降，2020年末不良贷款率控制在1.5%以下

C、2020年末股本达到400亿元，资本充足率保持在13%以上

D、2015-2020年，拨备覆盖率保持在250%以上

A.首年免年费

B.次年消费5次免次年年费

C.次年消费金额满3000元免次年年费

D.白金卡免年费

此题为判断题(对，错)。

符合条件的人民币教育储蓄存款六年期到期支取时，按开户日( )整存整取定期储蓄存款利率计息，并免征储蓄存款利息所得税。

A.三年期 B.五年期 C.六年期 D.八年期

A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D、其他不依法履行职责的行为

商业银行较大运营中断事件包括在业务服务时段导致单一个省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。

A.0.5

B.1

C.2

D.4

A.010011101026226A20080F000.xls

B.010011101026226A20080F100.xls

C.010011101026226A20081F000.xls

D.010011101026226A20081F100.xls