此题为判断题(对，错)。
对于纳入管控行业范围内的客户，经营单位需要( )，分行将在授信准入环节从严控制，从严执行总行在行业投向政策中提出的客户准入标准。
A谨慎介入
B适度介入
C不介入
D积极介入
以下选项关于薪酬描述不正确的是()
A、薪酬反映了按要素补偿的原则。
B、薪酬不包括延期支付的社会福利、企业福利和股权期权。
C、薪酬涵盖了当期支付的工资、津贴、奖金等。
D、收入期望值=当期收入最小化+未来风险最小化
E、收入期望值=当期收入最大化+未来风险最小化
第五套人民币正面主景是（）、背面主景是（）。
A.毛泽东头像、人民大会堂图案
B.毛泽东头像、布达拉宫
C.毛泽东头像、桂林山水
柜员发售或签发有价单证，应坚持( )的原则。
A、先收款
B、先办理
C、后收款
D、后办理
A、代理兑付银行汇票业务是指工商银行代理兑付其他银行签发的银行汇票并进行资金清算的行为
B、被代理行是股份制商业银行、政策性银行、外资银行、地方性商业银行等,代理行是工商银行
C、开办代理兑付银行汇票业务,只能由总行与被代理行总行签订代理协议
D、其他银行需向我行提供汇票专用印章印模
在网点，由于上一位客户办理的业务很复杂，客户已经等了40分钟，这时，柜员如果面对客户的表达，你认为最恰当的说法是( )。
A、对不起，耽误您时间了
B、不怨我，哪位客户填单太慢了
C、您好，感谢您40分钟的耐心等待
D、实在抱歉，都怨我，我给您鞠个躬吧
柜面人员发现流入市场的样币，应予以收回，并向持有人追查来源，或交当地公安机关追查。()
商业银行是能够创造存款货币的金融机构之一。 ( )
此题为判断题(对，错)。
VI是以标志、标准字、( )为核心展开的完整的、系统的视觉表达体系。
A、标准规范
B、标准色
C、行为规范
D、门楣标识
汇款套餐修改中，当共享账户数量达到多少时“新增共享账户”按钮将置灰？（ ）
A.5
B.10
C.15
D.20
A、现场检查
B、反洗钱调查
C、反洗钱调查
D、核查
国际资本流动对东道国经济几乎不造成负面影响，因此，世界各国均积极采取措施引入外资，发展本国经济。
判断对错
美钞的州印自1957年开始始终没有进行过改变。
此题为判断题(对，错)。
A、京东商城
B、淘宝网
C、12306铁路购票网站
D、卓越-亚马逊网站
开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。
A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.及时性
A.以金色为主
B.以蓝色为主
C.以绿色为主
D.以棕色为主
A.中台授信审批部门
B.合同审查部门
C.前台营销部门
D.法律监管部门
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.5美元
B.10美元
C.20美元
D.50美元
各营业机构接到()发出停用上缴通知后，将凭证停用并逐级上缴至指定库房。
A.运营管理部
B.财务会计部
C.业务主管部门
D.库房管理部门
合规风险量化评估的重要基础是()
A.大量、准确的合规风险历史数据的积累
B.先进的风险分析模型
C.先进的分析技术
D.准确的风险分类
A.检察机关
B.反洗钱行政主管部门
C.公安机关举报
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由（ ）批准。
A.董事会
B.高级管理层
C.市场风险部门主管
D.监事会
委托收款以单位为付款人的，付款人接到银行的付款通知，应于当日书面通知银行付款。付款人在接到通知的次日起5日内未通知银行付款的，视为同意付款。()
S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（ ）提交操作风险报告。
A.董事会
B.高级管理层
C.监事会
D.内审部门
A.风险性和时效性
B.有效性和时效性
C.监督性和有效性
D.知名度和效益性
单位银行结算账户开立日期如何界定?
A.政府购买的物品和劳务支出
B.政府购买的物品
C.政府工作人员的薪水和政府转移支付
D.政府购买的物品和劳务的支出加上政府转移支付之和
A、证券公司应设合规总监
B、证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况，设立合规部门
C、监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价
D、证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据
A、中国邮政储蓄银行四川省分行
B、满分教育培训有限公司
C、四川大学
D、成都市中级人民法院
关于挂账处理，下列说法中正确的是( )。
A.营业机构每日必须对挂账进行认真核查，挂账(系统自动挂账除外)及挂账的销记处理必须经运营主管审批
B.过渡挂账、系统自动挂账必须在下一个营业日处理完毕
C.挂账处理后，应在《运营主管工作日志》原挂账记录处登记处理日期及传票号
D.处理99999科目挂账时，应填制蓝字借、贷方凭证，经运营主管审批签字，结平99999科目余额
A.报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况
B.报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况
C.主要股东出质银行股权情况
D.股东提名董事、监事情况
E.被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施，或者进入解散、破产、清算程序
《商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控:()
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险等
《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?
此题为判断题(对，错)。
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