A.信用评级
B.市场纪律
C.监管评价
D.以上都不对
A.前手
B.票据持有人
C.票据债务人
D.背书人
A.2006年
B.2004年
C.1996年
D.1988年
《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈()。
A.案发法人机构主要负责人
B.案发法人机构分管负责人
C.案发法人机构分管部门负责人
D.案发机构负责人
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。
A.财务分析
B.财务规划
C.投资顾问
D.资产管理
《柏拉图表》是列出各个不达标项目的数量，分别除以总的不达标项目数，计算出各不达标项在总不达标项中所占比例，即：占总不达标项比例=(不达标项目数√总不达标项目数)×100%，以此说明造成营业网点服务不达标的诸多问题中哪些是主要问题，需要( )进行解决。
A、网点主任
B、大堂经理
C、集中力量
D、马上
客户购买凭证式国债时，应提交本人有效身份证件并填写国债认购凭证，柜员审核客户提交的身份证件和国债认购凭证无误后，为其办理国债购买手续。根据核心系统提示，打印()
A、国债认购凭证
B、凭证式国债收款凭证
C、表外付出传票
D、特种转账传票
此题为判断题(对，错)。
人民币图样包括（）。
A.现行流通人民币纸币完整图案
B.现行流通人民币纸币主景图案
C.贵金属纪念币图案
D.纪念钞完整图案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。()
农业产业化集群客户融信保业务的融资对象是在中信保公司投保国内贸易信用险的、我行AA级(含)以上国家级或省级农业产业化龙头企业的核心经销商。()
此题为判断题(对，错)。
合规风险非现场定期监测主要对象是()
A.各类异常交易及背后的违规行为
B.合规检查发现问题
C.外部监督检查发现问题
D.尽职监督检查发现问题
呆账核销申报环节，省级分行向总行申报金额在( )万元以下(不含)呆账核销项目，仅附《呆账核销申报表》，不上报证明材料。
A.50
B.100
C.500
D.1000
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
发现当日存取款操作错误，对客户已经确认完毕的必须经( )同意并追回错误存折(单)、国债收款凭证、客户回单后，方可进行抹账交易，抹账后涉及现金退回的，应由( )收并确认。
A.分管行长、客户
B.运营主管、客户
C.网点负责人、运营主管
D.客户、客户
A、季度
B、半年
C、一年
D、两年
担保物一部分灭失，残存部分仍担保全部债权。()
此题为判断题(对，错)。
A.组织机构代码证
B.彩票代销证
C.法人身份证
D.个人信用报告
《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利()
A.行政处罚权
B.建议处分权
C.责令停业整顿
D.吊销经营许可证
单位定期存款到期支取，可将款项转入原存款人基本账户或贷款行指定的贷款账户，也用于结算或支取现金。
此题为判断题(对，错)。
A、员工高风险行为
B、内部准风险生成率
C、高风险柜员占比
D、网点内部管理负责人履职
农民专业合作社接受国家财政直接补助形成的财产，在解散、破产清算时，可以作为可分配剩余资产分配给成员。()
此题为判断题(对，错)。
单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立()基本存款账户，已在他行开立基本存款账户的单位客户，不可再为其开立基本存款户。
A.一个
B.二个
C.三个
D.多个
信息系统审计人员应当熟悉内部审计业务并具备必要的信息技术和信息系统审计的专业知识。()
此题为判断题(对，错)。
在我国境内可以兑换其他国家和地区的货币，其中我国境内不包括（）。
A.香港
B.澳门
C.深圳
D.台湾
A.互联网金融业
B.银行业
C.支付业
D.律师公证行业
单纯车辆抵押抵押贷款的客户群分为()
A、纳入我行财富中心和私人银行管理的私人客户
B、政府机关及行政事业单位的公务员;
C、优质客户。
D、一般客户;
银行业金融机构对案件处置工作负()责任。
A.主要
B.次要
C.沟通
D.间接
故意毁损人民币的，由公安机关给于警告，并处五千元以下的罚款。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
持有我行借记卡的个人客户可通过（ ）方式开通手机银行服务：
A.到网点柜台注册申请使用手机银行服务
B.通过我行的WAP网站自助开通
C.开通网银的客户可以在网银自助开通
D.通过电话银行自助开通
A、柜台取现
B、柜台存现
C、转账转出
D、账户结息入账
我国《票据法》规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有（ ）。
A.表明“保证”的字样
B.保证人名称和住所
C.被保证人的名称
D.保证日期
E.保证人签章
财务公司违反审慎经营原则，其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益，银监会可以采取下列哪些措施:
A.责令暂停部分业务
B.停止批准开办新业务
C.限制分配红利和其他收入
D.限制资产转让
E.停止批准增设分公司
第五套人民币取消了传统设计以花边、花球为框的设计形式，整个票面呈开放式结构，增加了防伪功能。
此题为判断题(对，错)。
网上支付是指农业银行通过因特网、以网上特约商户提供的交易数据为基础、以客户确认的交易指令为依据，为网上特约商户及其客户提供的网上资金结算服务。( )
此题为判断题(对，错)。
A.不予开立金融账户
B.停止使用金融账户
C.暂停金融交易
D.拒绝转移或转换金融资产
任何单位和个人购买商业银行股份总额（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.百分之五
B.百分之十
C.百分之二十
D.百分之三十
请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险
对非现场监督发现问题的现场核查，应纳入年度现场检查计划，由职能部门组织实施。()
此题为判断题(对，错)。
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