银行岗位答疑精华6章

商业银行可以发放信用贷款的对象? ( )

A.关系人

B.政府部门

C.国有企业

D.经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确认能偿还贷款的

A、月

B、季

C、30

D、15

集团公司只允许总账户进行法人透支。在总账户可用余额范围内，集团公司可根据需要对不同分账户分配透支额度，分公司在总公司分配的额度内使用资金。()

A、大写金额应用正楷或行书填写，如果大写金额书写中使用繁体字，也应受理

B、大写金额到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”或“正”字，在“角”之后可以不写“整”或“正”字

C、大写金额应紧接“人民币”字样填写，不得留有空白

D、小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清

滚动模型法计算其各资产组各级别的减值准备。即通过计算每一档次(通常以逾期时间段来划分)贷款向下一档次滚动的比率，计算出一定时间内(通常以月为单位)每一档次贷款依次滚动到最后一个档次的比率，得到该档次的违约概率。(判断题)

依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构_______行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。

A.发现假币而不收缴的

B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的

C.发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的

D.截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的

A.半年，十个

B.一个月，十个

C.一个月，五个

银行汇票金额起点为( )

A.500元

B.800元

C.1000元

D.1200元

营业机构应加强对柜员业务操作权限的管理，但以下情形中无需及时向管辖行申

报的是( )。

A.新调入人员需在ABIS进行业务操作

B.柜员业务操作权限发生变化的

C.柜员调离本营业机构的

D.修改柜员现金限额

商业银行的资产业务包括

A.接收存款;

B.发放贷款;

C.为客户办理转帐结算;

D.对票据进行贴现;

E.购买某公司债券;

《商业银行操作风险管理指引》定义所指的操作风险包括法律风险、策略风险、声誉风险。

判断对错

贷款人受理的流动资金贷款申请包括的条件包括（ ）。

A.借款用途明确合法

B.借款人信用状况良好

C.借款人具有持续经营能力

D.借款人生产经营合法、合规

第五套人民币1999年版100元纸币的冠字号码颜色是（）。

A.蓝色、黑色

B.红色、黑色

C.红色、蓝色

信用社窗口工作人员不经领导允许，不准( )、( )或( )。

个人信用信息基础数据库的网络覆盖全国各地，无论在哪里，您都可以到()申请查询。

A.人民银行总行

B.当地人民银行分支机构查询

C.商业银行

D.银监局

根据国际上通行的标准, 一国负债率的警戒线是 ( ) 。

A.20%

B.25%

C.50%

D.100%

列哪些数据变动时，CFE系统可以实时更新?()

A.客户基本信息

B.账户明细

C.外汇实盘行情

D.客户金融资产余额

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，高级管理层除负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估外，还负责（ ）

A.执行董事会决策

B.负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施

C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

D.培育良好的内部控制文化

A.贷款

B.贸易融资

C.银行承兑汇票

D.贴现

E.银行承兑汇票(敞口部分)

因在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的,该人员任职资格失效。

此题为判断题(对，错)。

A、要行仁道

B、要行大道

C、要行公道

D、要行正道

某客户经理向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。()

A、货运单据

B、商业单据

C、物权单据

D、金融单据

A、柜员及时向本机构负责人报告

B、向公安机关报警

C、网点负责人要通过柜面运营风险管理系统(外部欺诈风险模块)向上级分行报告。

论述大堂经理在营业前、营业中、营业后的工作流程?

企业风险准备金原则上应为借款人的（ ）。

A.预收货款

B.其他借款

C.非债务性资金

D.职工集资款

第五套人民币2005年版纸币调整了隐形面额数字公众防伪特征的（）。

A.票面位置

B.字体

C.观察角度

效益指通过促销活动取得的各种收益，包括()。

A.商户回佣

B.手续费

C.客户忠诚度

D.品牌形象

张先生到某银行存款，储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认是这张50元纸币从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么

随着金融创新的不断深化，同业借款、向中央银行借款、回购协议等方式已成为商业银行保证流动性需要而经常采用的方式。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

业务档案的保管分（ ）类。

A.3年

B.5年

C.15年

D.永久

欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国。

此题为判断题(对，错)。

A.系统

B.数据

C.机构

D.人员