有限责任公司股东会对公司增加或减少注册资本，公立、合并、解散、变更公司或者修改公司章程作出决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
请结合工作实际，谈谈商业银行内部控制和内部稽核的关系。
参考答案：内部控制和内部稽核两者的关系，可以用一句话来归纳：内部控制主要是管理部门的工作，稽核部门对内部控制负有再监督的责任。
(1)内部控制不仅仅是稽核部门的事情，它主要是经营管理部门的工作，从内部控制的各项要素出发，营造良好的控制环境、风险评估、风险控制、信息交流沟通等大都是银行经营管理层的职责。(2)稽核部门对内部控制负有再监督的责任。稽核部门的独立性和应有的权威性，加上其组织系统的垂直性，赋予了该部门对内部控制行使再监督和再评价的特殊重要的职能。
通常情况下，可以再信贷资产到期后60天之内足额收回贷款本息的贷款是：( )。
A.正常四级
B.关注一级
C.关注二级
D.可疑一级
E.可疑二级
此题为判断题(对，错)。
A.金融机构收缴的假币，每季末解缴人民银行当地分支行，由人民银行统一销毁
B.发现假外币的同人民币收缴程序收缴
C.收缴的假币，可拿给持有人辨别
D.一次性发现假人民币15张的要报公安机关
A.5万元以上(含5万元)
B.10万元以上(含10万元)
C.15万元以上(含15万元)
D.20万元以上(含20万元)
信通卡销户时可只销其基本活期储蓄存款户，而可以保留不到期的非基本账户。()
此题为判断题(对，错)。
以下哪些话术是基本礼貌用语和服务用语?( )
A.请
B.您好
C.谢谢
D.对不起
举出单位存款的四个账户种类并说明其是否可办理现金收取。
答案：
1、基本账户：可收付
2、一般账户：可缴存、但不能支取
3、专用账户：不得办理现金收付
4、临时账户：可支取现金
《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定()
A.强调反洗钱是金融机构全员性义务
B.金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题
C.完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动
D.要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系
依照《票据法》以及《票据管理实施办法》的规定，()情况，付款人或代理付款人付款的，应当承担责任。
A.票据金额的中文大写与数码不一致、
B.票据载明的金额、出票日期或者签发日期、收款人名称更改
C.违反规定加盖银行部门印章代替专用章
D.以上都不对
委托贷款的出资人是()：
A.受托人
B.中介
C.银行
D.委托人
A、卡
B、存款存折
C、定期一本通
D、存单
中银“新兴市场”理财计划，投资组合中美元投资股票基金不包括()
A.首域中国增长基金
B.摩根斯坦利新兴市场股票基金
C.邓普顿新兴四强基金
D.富达中国焦点基金
A、存放同业
B、备付金
C、基本存款
D、同业存放
A.熟悉常见犯罪类型识别点
B.了解本地区重点犯罪类型及特点
C.把握最新犯罪形势及手法
D.上网搜索、比对相似案例
A.姓名或者名称
B.账号
C.住所
D.收款人的姓名
省联社下达的《关于进一步做好财会操作风险防范工作的通知中》规定信用社会计主管管理职责有哪些?
收款时发现假币应双人予以收缴，并当客户面用蓝色印油加盖假币戳记，假币戳记的位置应为正、背面左侧。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
A、小商贸客户
B、留学金融客户
C、侨汇客户
D、出国务工客户
在内控合规管理信息系统中，外规及合规手册由()负责维护。
A.总行
B.一级分行及以上
C.二级分行及以上
D.支行及以上
此题为判断题(对，错)。
A、工行60%、建行40%
B、工行50%、建行50%
C、工行80%、建行20%
D、工行90%、建行10%
A.5欧元
B.10欧元
C.20欧元
D.50欧元
E.100欧元
F.200欧元
G.500欧元
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于经济责任审计业务经营状况评价结果的是()。
A.经营状况明显进步
B.经营状况发展较好
C.经营状况有所好转
D.经营状况大幅下降
按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则，交易对手为已撤销或破产的金融机构，其同业债权应至少划分为:
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
A.线索内容概要
B.线索发现过程
C.可疑账户信息情况
D.线索处理情况
A.《现场检查通知书》、《公告》、《行政处罚告知书》
B.《现场检查通知书》、《监管意见书》、《行政处罚决定书》
C.《现场检查通知书》、《行政处罚告知书》、《监管意见书》
D.《现场检查通知书》、《行政处罚告知书》、《行政处罚决定书》
此题为判断题(对，错)。
A.落实贷款审批意见书中提出的各项风险控制措施
B.落实借款合同、担保合同约定的条件
C.借款合同约定抵质押担保的，查看抵质押担保手续办理情况
D.借款合同或担保合同约定办理保险的，查看保险手续办理情况
A、功能实现方式比网上银行灵活。
B、适合于所有的企业网上银行客户。
C、企业财务信息与银行账户信息的实时一致性要求较高，注重财务工作效率。
D、尚不具有ERP系统或财务软件系统的大型集团企业(部队、公共事业企业、大型集团公司、财务公司、结算中心)可以开通我行银企互联。
有限责任公司的股东会是表达公司意思的()。
A.代表机构
B.执行业务机构
C.监督机构
D.权力机构
A.贷款质量情况
B.准备金状况
C.应付利息状况
D.应收利息状况;
E.跨期收入的确认情况;
A.国务院
B.法律、法规和规章
C.银监会有关文件
D.银监会主席
A、选择中国信合共创美好生活
B、信以致远合作共赢
C、农民奔小康信合架桥梁
D、信合遍城乡帮你奔小康
运营主管可以兼任ABIS中的()角色。
A.普通柜员
B.一级主管
C.二级主管
D.三级主管
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