会计凭证按其填制程序和用途的不同分为()两类.
A、原始凭证
B、转账传票
C、记账凭证
D、现金传票
保证人应当依照《支付结算办法》的规定，在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为出票人、承兑人保证的，应当在票据的()记载保证事项。
A、背面
B、正面
C、粘单上
D、任何地方
票据的()在票据上的签章不符合票据法以及《票据管理实施办法》规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响对票据上其他签章效力的认定。
A.背书人
B.持票人
C.承兑人
D.保证人
A.支付结算-现金
B.支付结算-转账
C.客户服务-签约-对公购物车-二级分户
D.客户服务-签约-对公购物车
A.非法吸收公众存款洗钱案
B.传销洗钱案
C.集资诈骗洗钱案
D.贷款诈骗洗钱案
什么是重要单证?
以下哪个单位不是中国农业银行股份有限公司的发起设立单位。()
A.中华人民共和国财政部
B.中国人民银行
C.中央汇金投资有限责任公司
D.全国社保基金
本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按( )处理。
A.上追两级
B.上追一级
C.上限
D.下限
我行某新开户客户账户内有6万元活期存款，可能两个月内不会使用，客户想投资于稳健型理财产品，如下投资方式适合客户选择的有()。
A、“步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1001)
B、“步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1002)
C、灵通快线无固定期限超短期产品
D、通知存款
E、贵金属递延业务
非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题()。
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无法整改
省联社下达的《关于进一步加强全省农信社对账工作的通知》中对账范围及频度是如何规定?
金融行动特别工作组(FATF)于1990年制定了关于洗钱问题的( )文件，成为各国反洗钱立法的指导性文件。
A.《四十项建议》
B.《40+8项建议》
C.《40+9项建议》
D.《40+10项建议》
以下不属于操作风险事件的是___。
A.内外部欺诈
B.客户、产品和业务活动
C.就业制度和工作场所安全
D.决策失误
A.动态鉴别仪和静态鉴别仪
B.磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪
C.A类鉴别仪和B类鉴别仪
D.号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪
此题为判断题(对，错)。
商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督___。
A.行长
B.监事会
C.内控合规部门
D.监察部门
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?()
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
C.执行客户身份识别制度的情况
D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
A、与我行建立债券结算代理关系
B、工行为委托人开立债券托管账户
C、设计理财方案
D、债券交易、结算
A.公开竞标
B.参与时间孰早
C.由融资机构选择
D.银团贷款
村镇银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。
判断对错
《行长授权管理办法》规定的行长授权是指( )。
A.农业银行股东大会在公司法和公司章程范围内对董事会和监事的授权行为;
B.农业银行总行行长在公司章程和董事会授权的范围内，向本部其他经营管理岗位和分支机构负责人授予经营管理权限的行为;
C.董事会在公司章程、股东大会议事规则和董事会议事规则范围内授予总行行长经营管理权限的行为;
D.农业银行总行行长授予副行长、各部门负责人和独立审批等管理岗位经营管理权限的行为。
此题为判断题(对，错)。
质押应收账款要注意防范：()
A.交易双方之间是不是有对销或轧差约定的应收账款。
B.间接客户为异地客户，未在本行开立结算账户。
C.出质人对应收账款是不是有充分的处置权，不存在其他权利限制。
D.是不是非企业集团的内部账款。
A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
C.金融机构工作人员
D.第三方机构的工作人员
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚?
A.以人为本、全员参与
B.依法规范、预防为主
C.统一领导、分级负责
D.系统联动、资源整合
A.1000，2000
B.2000，3000
C.1000，3000
D.3000，5000
A.贷记调整
B.例外交易协商
C.一次退单
D.例外长款处理
A.人民币
B.外币
C.人民币和外币
任何贷款都不得由正常类或关注类直接调为损失类。判断对错
此题为判断题(对，错)。
下列操作风险类型中，( )可直接导致银行案件。
A.内部欺诈
B.就业政策和工作场所安全性风险
C.实体资产的损坏
D.执行、交割和流程管理风险
商业银行发生不可抗力导致严重损失，造成直接 经济损失1000万元以上的事故、自然灾害，应及时向银监会或其派 出机构报告。( )
此题为判断题(对，错)。
对担保机构的资信情况应每( )进行评价。
A 二年
B 三年
C 半年
D 一年
拟订银行业立法规划，应当征求银监会各内设部门、派出机构、金融机构和国家相关部门的意见。()
1999年版第五套人民币纸币张中的红蓝彩色纤维丝不是随机分布的。
此题为判断题(对，错)。
A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.损失类
残缺、污损人民币的具体兑换标准是_______。
A.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换
B.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按面额的一半兑换
C.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换
D.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
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