银行岗位历年真题解析8章

各商业银行之间应加强合作，相互征询集团客户的资信时，应按()原则依法提供必要的信息和查询协助。

A.法律

B.商业

C.交换

D.公平

根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》，同时符合下列哪些条件的关联交易可以不提交内控合规部门审查()：

A.交易发起部门有权直接审批

B.与关联自然人交易金额在30万元以下，与关联法人交易金额在我行最近一期经审计净资产的 0.5%以下

C.交易属我行日常业务，且按一般商业条款进行

D.交易不在发起当天审批完毕即错失交易机会

此题为判断题(对，错)。

A、告知客户临时存款账户(验资账户除外)必须零余额开户

B、存款人必须已经开立了基本账户

C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案

D、临时存款账户有效期最长为两年

E、存款人可以在两年期满后展期

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。()

A、国务院

B、人民银行

C、银监会

D、全国人民代表大会常委会

对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据( )划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

A.资产的净值

B.债务人的偿还能力

C.债务人的信用评级情况

D.担保情况

E.社会交往

A.扁平化;垂直条线

B.金字塔;矩阵条线

C.扁平化;垂直条线

D.金字塔;矩阵条线

A.开户文件的真实性

B.开户印鉴的真实性

C.开户申请人意愿的真实性

D.开户办理人身份的真实性

人民银行分支机构做出处理决定应当载明()等内容.

A.投诉人信息

B.投诉事项

C.投诉要求

D.处理意见

企业风险准备金原则上应为借款人的（ ）。

A.预收货款

B.其他借款

C.非债务性资金

D.职工集资款

A.40980.0

B.40987.0

C.41000.0

D.41370.0

抹账涉及重要空白凭证作废的，作废凭证应作( )附件。

A.抹账交易记账凭证

B.原记账凭证

C.重要空白凭证销号表

D.新记账凭证

此题为判断题(对，错)。

A、出现可能影响前次评级报告结论的重大事项时进行的信用评级

B、企业公布新的季报、半年报后进行的信用评级

C、根据企业要求进行的信用评级

D、对企业随时进行的信用评级

柜面业务计量标准化统计时，综合考虑柜面交易业务的耗时及( )，设定每个交易的标准折算系数，建立统一的柜面业务计量标准。

A.业务类别

B.业务代码

C.客户等候时间

D.复杂程度

A、国务院银行业监督管理委员会

B、国务院反洗钱行政主管部门

C、公安部

D、国家司法机关

A、中国人民银行

B、发改委

C、证监会

D、银监会

A、利用银行业洗

B、通过证券、保险业洗

C、利用一些和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗

D、通过投资办产业的式洗

一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起()

A.六个月

B.一个月

C.三个月

D.一年

加强大宗商品企业授信风险管控，特别应注意：重点核实贸易背景，对于存在投机套利、虚设交易或资金挪用行为的企业，( )。

A.给予积极支持

B.给予部分支持

C.不得介入授信

D.听领导安排

各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批“的原则，逐步推进分类贴标的工作，于________年底前完成所有存取款一体机和取款机的分类贴标工作，________年底前完成所有柜台的分类贴标工作。

A.2014；2016

B.2015；2016

C.2014；2015

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

出任股权企业董事的，不得兼任该股权企业监事会召集人、（ ）。

A.监事

B.董事

C.股东代表

D.其他

A、12

B、24

C、36

D、48

领导要尊重、关心下属，为下属做出表率;下属应当尊敬、维护领导，()执行上级指令。

A.完全

B.无条件

C.有效

D.重点

中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有()

A.负责反洗钱的资金监测

B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.代表国家开展反洗钱国际合作

以土地承包经营权，乡镇、村企业的厂房等建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押的，实现抵押权后，未经法定程序，不得改变土地所有权的性质和土地用途。()

此题为判断题(对，错)。

通过个人网上银行使用“信用卡”功能时，信用卡登记、信用卡自助还款和积分兑换不需要使用贷记卡交易密码。()

此题为判断题(对，错)。

源于“金融不稳定假说”的理论是( )。

A.公共利益论

B.保护债权论

C.金融风险控制论

D.金融全球化理论

A.中国人民银行

B.需要协助调查的省一级分支机构

C.本行(部)行长(主任)

D.本行(部)主管副行长(副主任)

公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。

此题为判断题(对，错)。

目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币。

此题为判断题(对，错)。

A.安全性

B.流动性

C.及时性

D.效益性

A.无追索的

B.可以向受益人追索的

C.终局性的

D.非终局性的

当某一年一国政府的预算出现赤字时，该国：

A.总需求一定大于总供给;

B.在未充分就业情况下将增加就业;

C.将产生通贷膨胀的缺口;

D.该国的货币必然贬值;

此题为判断题(对，错)。

A.这种定价模式属于'成本导向型'模式，采用这种模式有利于商业银行补偿成本，确保目标利润的实现

B.这种定价模式属于'市场导向型'模式，其基准利率通常为市场利率，该利率既能反映银行资金成本和管理成本的平均水平，又能反映市场的竞争状况

C.这是一种'客户导向型'模式，要求银行在对每笔贷款定价时，首先应该考虑与客户的整体关系，比较银行为该客户提供所有服务的总成本、总收入及银行目标利润，然后以此权衡定价水平

D.通过该方法可以判断哪些客户是银行的优质客户,对银行效益贡献大;哪些客户是银行的一般客户或劣质客户,对银行贡献小或无贡献;同时,还可以配合业绩评价系统,可以改进客户业绩贡献评价体系和客户经理激励机制

动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自()发生效力。

A、交付时

B、登记时

C、该约定生效时

D、记载于登记簿时

下列属于高风险等级客户的有：()

A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的;

B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的;

C、在日常交易监控中被报送可疑交易的;

D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的

《中国农业银行国际贸易融资业务管理办法》中规定，保证金科目项下业务与相应保证金要建立一一对应关系，保证金专款专用，每笔保证金只能用于备付相应信用证或提货保函项下的款项，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、各子账户之间相互挪用、提前支取等行为。()

此题为判断题(对，错)。

2010版银行票据凭证的票据号码调整为( )数字。

A.8位

B.12位

C.16位

D.14位

此题为判断题(对，错)。

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，无论是否可疑都不需要报告大额或可疑交易。（）

此题为判断题(对，错)。

银行业金融机构信息系统恢复点目标是指业务功能恢复正常的时间要求。

此题为判断题(对，错)。

商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则?

我行的优势包括哪些?()

A、网点优势

B、网络优势

C、产品优势

D、政策优势

E、信用优势

1987年，我国重新组建的第一家股份制商业银行是()。

A、中信实业银行

B、中国光大银行

C、交通银行

D、中国民生银行

E、上海浦东发展银行

下列说法正确的是：()

1.金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵客客户，影响竞争

2.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员

3.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务

4.对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户

A.1234

B.24

C.123

D.124

A、不可撤销

B、可以撤销

C、不可转让

D、可以转让

A.回笼

B.购人

C.买断

D.投放

城市商业银行应当至少每两年实施一次内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

此题为判断题(对，错)。