A.向上级机构报告
B.依法移送司法机关
C.向上级案件防控部门报告
D.依法移送公安机关
指导的主要形式包括( )。
A.现场指导
B.每日晨会、夕会
C.神秘人暗访
D.每周例会
E.每月(季)总结会
根据《股份制商业银行公司治理指引》，高级管理层包括行长、副行长、财务负责人、信贷部门负责人。
此题为判断题(对，错)。
简述《中华人民共和国刑法》(修正案六)规定的构成洗钱罪必须符合的两个要件?
此题为判断题(对，错)。
网上购物时，密码设侕最安全的是()
A.跟用户名相同的密码
B.使用自己生日密码
C.使用数字、字母混合密码
A、5元
B、10元
C、50元
D、100元
寡头垄断市场（Oligopoly Market）
从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，诚实守信，不得危害国家秘密，不得侵犯()。
A.商业秘密
B.个人隐私
C.商业秘密和个人隐私
以下关于贷款展期与信用记录说法正确的是()。
A.贷款展期不影响个人信用记录
B.贷款展期影响个人信用记录，在其个人信用报告的“特殊交易”段中会有展期信息
C.贷款展期信息一定是负面的
D.贷款展期信息不一定是负面的E、贷款展期不记入个人信用报告
A、交通意外保险和SOS全球服务
B、航空意外保险和SOS全球服务
C、人身伤害保险和SOS全球服务
D、人寿险和SOS全球服务
此题为判断题(对，错)。
A.一般关联交易
B.普通关联交易
C.重大关联交易
D.特殊关联交易
内部审计人员应当遵循( )原则，按规定使用其在履行职责时所获取的资料。
A.及时性
B.保密性
C.相关性
D.全面性
此题为判断题(对，错)。
资金证明申请人限于在建设银行开立存(贷)款账户的公司及机构类客户。()
客户注册验资失败或验资期满后不在验资银行开立存款账户而申请撤销注册验资户，应提供的资料有：()
A.因验资失败销户的，收回银行出具的验资证明。若收不回验资证明的，应由工商部门或会计师事务所出具未核准登记的证明。
B.需提取现金的，提供开立验资户时现金缴款单回执联原件
C.预留印鉴卡或支付密码
D.法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人及被授权人有效身份证件
对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为()。
A.66609
B.66699
C.66608
D.66999
A、及时识别
B、报告
C、报警
D、处理
综合柜员制现金业务日终结账描述正确的是( )
A、根据科目收付累计查询交易及柜员代号，查询柜员现金收付总数，并与现金收入登记簿、现金付出登记簿进行核对，核对相符后，根据当日现金调拨单收付总数登记现金收、付日结单，结合上日库存结出本日库存余额。
B、根据科目收付累计查询交易及柜员代号查询库存余额，与现金收、付日结单及实际库存核对。
C、管库员汇总各柜员现金收入登记簿、现金付出登记簿收付总数与系统核对相符后，结出本日库存，登记现金库存簿与会计部门现金总账余额核对相符。
下列选项不符合中行规定票据查询查复方式的是：（）
A.电话查询查复
B.大额支付系统查询
C.实地查询
D.传真查询
A.132X66mm
B.66X156mm
C.156X66mm
主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。()
此题为判断题(对，错)。
A.3
B.10
C.15
D.20
此题为判断题(对，错)。
银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
此题为判断题(对，错)。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
以下看待个人信用信息基础数据库中个别数据不准问题的观点中，不正确的是()
A、个人信用信息基础数据库的建设和维护是一个庞大的系统性工程，特别是在数据库建设的早期，不可避免地会出现数据不准的现象
B、这是普遍现象
C、人民银行征信中心与商业银行等金融机构密切合作，确保数据的准确性
D、随着各项机制的逐步建立和健全，个人信用信息基础数据库将会更加完善
A.某目标时段下
B.一定的持有期
C.市场条件下
D.利率市场化条件下
需打印随业务发生当日会计凭证装订的账表包括( )。
A.网点平账报告表
B.柜员日终平账报告表
C.现金余额统计表
D.柜员重要空白凭证销号表
A、交易代码使用是否正确
B、银行介质是否真实
C、客户身份证件是否有效,交易录入信息是否与客户身份证件等信息一致
D、核实现金与汇款金额是否一致
A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律
B.金融监管主体应依法行使监管职权
C.金融监管主体应受到法律保护
D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制;
BOT项目融资的基本操作流程中O指的是 ( )。
A.建设阶段
B.运营阶段
C.持有阶段
D.转让阶段
根据客户分层模型，按照客户的金融资产可将客户分为()。
A.留置客户
B.普通客户
C.潜力客户
D.金卡、白金卡、钻石卡客户
票据丧失后，向（）人民法院申请公示催告。
A.承兑人所在地的中级
B.承兑人所在地的基层
C.持票人所在地的基层
D.持票人所在地的中级
主合同变更或者债权人将对外担保合同项下的权利转让，未经担保人同意和国家有关主管部门批准的，担保人仍然承担担保责任。()
此题为判断题(对，错)。
采用非现场审计方式的，不一定要包含的程序是()。
A.审计立项
B.制定审计方案
C.成立审计组
D.审计取证
A.民事诉讼
B.刑事诉讼
C.经济纠纷
D.国际合作
国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作?
A.中国人民银行
B.国务院
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
EAD的含义是()
A、债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得
B、违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额
C、客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率
D、客户贡献率，根据客户的存款、贷款(含票据贴现)和中间业务收入计算
《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币长期存款账户。
此题为判断题(对，错)。
不良贷款重组遇重大情况变化影响重组方案实施或不符合原审批重组方案设定条件的，重组方案制定行应根据实际情况及时调整重组方案，并报原审批行()。
A.重新调查
B.审批
C.备案
D.报备
此题为判断题(对，错)。
根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。()
商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略,形成()。
A、财务报表
B、财务模型
C、贷款评审报告
D、贷审会决议
信用卡的最大负债额就是()应还金额的最高值。
A.各个账单周期内
B.一个月内
C.两个月内
D.100天内
A.普通贷记业务
B.定期借记业务
C.自由格式报文
D.查复报文
此题为判断题(对，错)。
某农商银行支行会计发生涉及1000万元以上案件，下列哪些人可能被追责：()
A.支行案件责任人员
B.总行财务部门负责人和分管财务高管
C.总行主要负责人
D.办事处财务条线负责人及办事处主任
A.7
B.15
C.30
D.90
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