实行柜员制的网点，负责人( )核查每个柜员尾箱一次。
A、每日 B、不定期 C、每旬 D、每月
银行会计应为与基本存款账户不在同一地点的附属非独立核算单位开立()。
A、临时存款账户
B、专用存款账户
C、基本存款账户
D、一般存款账户
此题为判断题(对，错)。
A、风险;
B、客户;
C、VIP;
D、服务。
保兑仓属于卖方应收类国内贸易融资产品。()
以下关于留学保证金贷款的表述，错误的是：()
A、留学保证金贷款原则上一个月内不得提前还款。
B、若以房产抵押申请保证金贷款，抵押率最高为80%。
C、若以存单质押申请保证金贷款，质押率最高为70%。
D、留学保证金贷款留学保证金贷款不得申请展期。
A、单位定期存款
B、保证金存款
C、通知存款
D、活期
在两部门模型中
A.居民储蓄是收入流量循环的漏出;
B.投资是对收入流量循环的注入;
C.漏出的储蓄等于注入的投资;
D.收人流量循环要正常进行，漏出必须小于注入;
E.收入流量循环要正常进行，漏出必须大于注入;
通过电子渠道办理的口头挂失，解挂时须客户本人凭有效身份证件到一级分行辖内任一营业机构办理，不得代理。
A.精神文化
B.制度文化
C.行为文化
D.物质文化
汽车贷款(名词解释)
A.法人类参与者
B.非法人类参与者
C.开立对公账户者
D.中国人民银行确定的其他市场参与者
此题为判断题(对，错)。
新增贷款应在发放后()进行初次贷后回访。
A.6个月至12个月的时间内
B.12个月以内
C.12个月以上的时间内
D.可由业务部门根据业务量自行确定的时间
A.未按照规定的贷后检查频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机
B.贷后检查走过场，对明显的风险信号不甄别，不预警，延误最佳处置时机，致使风险或损失扩大
C.未按照合同约定督促借款人履行分期还款义务
D.未及时进行催收或依法起诉，导致贷款失去诉讼时效
通过柜面受理银行账户开立申请的，银行可为开户申请人开立（ ）
A.Ⅰ类账户
B.Ⅱ类账户
C.Ⅲ类账户
D.以上都可以
遇到客户投诉，应引导投诉客户到( )，予以及时安抚，了解客户投诉原因。对于难以处理的投诉，应及时向上级报告。
A.理财区
B.等候区
C.自助设备区
D.营业厅洽谈室或其他相对封闭区域
此题为判断题(对，错)。
A.1天
B.2天
C.3天
D.由发起行设置
以下哪一类控制不是按照控制活动的功能分类的( )。
A.前馈控制
B.检查型控制
C.指导型控制
D.纠正型控制
第三方存管业务的开通方式包括()
A、预指定开户、证券单边开户、银行单边开户、预约开户
B、证券单边开户、银行单边开户、预约开户
C、预指定开户、银行单边开户、预约开户
D、预指定开户、证券单边开户 、预约开户
此题为判断题(对，错)。
假币伪造水印的方法主要有（）。
A.在纸张的夹层中涂上白色浆料
B.抄造有水印的纸张
C.在背面或正面，或者正背面同时印刷无色或淡黄色油墨印刷类似水印之类的图案
D.用笔在水印部位画出水印图案
合规风险量化是指依托与银行经营活动相关的()等支持性数据，充分运用技术工具、指标运行、统计分析等方式对合规风险进行定量测度。
A.合规风险信息
B.业务信息
C.管理信息
D.监管处罚信息
A.应立即向当地公安机关报送书面报告
B.应立即向当地安全机关报送书面报告
C.应立即向当地行业监管部门报送书面报告
D.在不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
现金清分包括_______和手工清分
A.设备清分
B.点钞机清分
C.机械清分
此题为判断题(对，错)。
柜员办理日常业务需用的业务印章、钥匙等物品，由主管柜员手工登记监管，不需纳入系统登记管理。
此题为判断题(对，错)。
A、可在LA400核心业务系统中查询，查询路径：客户和组合→客户维护→M-可疑交易报送情况查询
B、可在监管上报平台查询，查询路径：反洗钱→综合查询→可疑数据清单
C、仅可通过手工台账登记上报记录
D、无法查询
A、红和绿
B、黄和绿
C、绿和黄
D、红和黄
银行业金融机构在案件处置工作中不包括下列哪一项内容
A.案件调查
B.案件审结
C.案件评价
D.案件信息报送及登记
A.受益人所在地
B.受益人提交单据的地点
C.申请人所在地
D.申请人收到单据的地点
银行业金融机构信息系统恢复点目标是指业务功能恢复正常的时间要求。
此题为判断题(对，错)。
我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定
大额取款业务、零钞清点整理储蓄业务中，“零钞”、“大额”的界定以及相关服务价格的制定和调整由()负责。
A、商业银行分支机构
B、中国银行业协会
C、商业银行总行
D、中国银行业监督管理委员会
保证人王明明和债权人张月月对保证方式没有进行约定，请问王明明在债务人不按时履行债务时将按照( )承担保证责任。
A.连带责任保证
B.一般保证
C.王明明不承担保证责任
D.与债务人平摊
A.二十
B.五
C.十
D.十五
创新的方法很多，但它们的基本原理不外乎运用逻辑思维、形象思维和灵感思维。
此题为判断题(对，错)。
A.查询申请超过时效
B.查询人未持有效证件并提交申请表
C.查询人未提交办理取款业务的证明资料
D.未以《人民币冠字号码查询结果通知书》反馈查询结果
内部审计应做好与外部审计的协调工作，以下哪一项不是做好这项工作的目标( )。
A.确保充分的审计范围
B.参加外部审计的具体检查
C.减少重复审计，提高审计效率
D.共享审计成果，降低审计成本
A、投资
B、弥补票据结算
C、弥补联行汇差头寸不足
D、解决临时性周转资金
对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的，可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额?
A.固定资产归口管理部门
B.财务部门
C.投资管理部门
D.实物管理部门
E.内控和风险管理部门
F.使用部门
此题为判断题(对，错)。
A.及时以书面形式向上级主管部门报告
B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人
C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
A.理财类业务签约、解约
B.客户资料更改
C.理财类交易账号密码挂失、重置、更改
D.资金账号变更、重新加办
E.理财类产品购买、赎回
A、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章
B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、在职责范围内调查可疑交易活动
采用直接标价法条件下，一国汇率的上升意味着
A.另一国汇率上升;
B.外国货币贬值;
C.另一国汇率下降;
D.外国货币升值;
E.本国货币贬值;
当客户的身份等相关信息发生变化时，商业银行应当采取以下哪项措施?()A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对
《经营、装帧流通人民币管理办法》所称流通人民币是指中国人民银行发行、正在中华人民共和国境内流通的货币。
此题为判断题(对，错)。
商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
遇客流激增情况，营业网点负责人应及时调整营业柜台，( )，提高服务效率，满足客户需求。
A、增设服务窗口
B、关闭网点大门
C、临时允许低柜办理高柜业务
D、大堂经理放弃分流，可到柜员区协助办理业务
（2）计算乙公司的贴现息
此题为判断题(对，错)。
我国有据可查的最早的伪造币发生在（）。
A.春秋战国时期
B.夏商时期
C.秦朝
D.汉朝
A.转包
B.互换
C.转让
D.抵押
A.零存整取定期存款账户
B.定活两便储蓄存款账户
C.单位活期结算账户
D.个人通知存款账户
A、资产负债表表内
B、资产负债表表外
C、资产负债表表内及表外
D、业务状况表表内及表外
为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了_______面额纸币。
A.5元
B.20元
C.50元
基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会汁核算、净值复核、投资运作监督等环节。(判断题)
金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。
此题为判断题(对，错)。
在贷款发生期内，该笔贷款的利率盯住基准利率，并按照事先约定的方式定期进行调整，该笔贷款是固定利率贷款。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:
A.只适用于金融机构
B.适用于特定的非金融机构
C.只适用于金融机构总部
D.适用于金融机构的所有分支机构
此题为判断题(对，错)。
大堂经理的职责包括提示和指导客户使用自助设备。
判断对错
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的，应及时提交可疑交易报告。()
金融机构在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.3
B.5
C.7
D.10
此题为判断题(对，错)。
A.表内外资金
B.资产
C.资产收益权
D.理财资金
关于账户交易明细补充交易，下列说法错误的是：()
A.该交易必须由原交易行提交方才有效
B.此类信息为备注类信息，需进行农行账号 规则校验
C.账户间转账、跨所内转确认两个交易不得修改交易信息
D.该交易开户网点的普通柜员可操作，产生传票号，需三级主管授权，交易成功后不能抹账。
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