A.原发卡网点
B.原发卡机构
C.洛阳市辖内
D.全省任一联网网点
王某把自己的自行车卖给了丁某，但就王某在该车上所另装的车灯之归属，双方出现争执，则该车灯属于谁所有?( )
A.归王某所有
B.归丁某所有
C.由二人共同共有
D.归丁某所有，但应给王某适当补偿
下述收单行对混业经营商户进行MCC设置应遵循的原则描述正确的是()。
A.混业经营商户涉及的各业务类别相互不独立，无法严格区分时，收单行可根据交易发生的实际业务类别分别编制商户代码，设置MCC
B.混业经营商户涉及的多个业务类别相互独立(或相对独立)经营，可以区分时，收单行可按其主营业务设置MCC，也可以按其实际业务类别设置MCC
C.混业经营商户涉及的多个业务类别相互独立(或相对独立)经营，可以区分时，收单行可根据交易发生的实际业务类别分别编制商户代码，设置MCC
D.收单行在判断混业经营商户的主营业务时，可以选择该商户手续费率标准最高的类型确定
此题为判断题(对，错)。
论述商业银行应如何运用信用评级体系以及如何对单一客户和集团客户进行授信。
参考答案：
(1)按照《商业银行内部控制指引》，商业银行应当以风险量化评估的方法和模型为基础，开发和运用统一的客户信用评级体系，作为授信客户选择和项目审批的依据，并为客户信用风险识别、监测以及制定差别化的授信政策提供基础。客户信用评级结果应当根据客户信用变化情况及时进行调整。
(2)商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。
(3)商业银行对集团客户授信应当遵循统一、适度和预警的原则。对集团客户应当实行统一授信管理，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止多头授信、过度授信和不适当分配授信额度。商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过多头开户、多头借款、多头互保等形式套取银行资金。
多久未开业的 ,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?
A.1个月
B.15天
C.3个月
D.6个月
应收帐款质押贷款的概念是什么，方式主要有哪些?
参考答案：
应收帐款质押贷款特指对卖方客户发放的，以经过买方确认的应收帐款作为质押的贷款。应收帐款质押贷款方式为三种：一种是商业汇票作为质押，即在卖方发出货物后，由买方签发商业汇票给卖方，卖方取得汇票后到银行申请质押贷款;第二种为买方担保方式，即买方对银行确认的并纳入贷款质押的应收帐款向银行承诺保证按合同如期支付给卖方，并将帐款汇入银行指定的帐户上。并且买方为银行向卖方发放的应收帐款质押提供连带责任保证。第三种为无买方担保的情况下，以经本行特别认定的买方确认后的应收帐款作质押，买方只需出具应付帐款确认书和付款承诺函。
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构研发咨询类信息科技外包包括数据中心、机房配套设施、网络、系统的运维外包。
此题为判断题(对，错)。
A、双人复点
B、专人复点
C、三人复点
D、交叉复点
A.执行我国反洗钱法律规定
B.遵循国际反洗钱监管惯例
C.自主控制洗钱风险
D.自主控制恐怖融资风险
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额()以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
此题为判断题(对，错)。
A、账户的相关资料(账号、户名、金额、开户日期、存期)
B、单位营业执照
C、法人身份证明及其复印件
D、若代理挂失还需出具单位授权委托书、代理人身份证明及其复印件
电子银行基金开户要求核心客户信息中地址信息不能为空。
此题为判断题(对，错)。
USD/JPY中间价为111.60，AUD/USD中间价为0.7270，则AUD/JPY中间价为()。
A.$81.13
B.$81.16
C.$81.18
D.其他
《银行从业人员职业操守》对银行业从业人员明确提出的良好职业操守的要求包括( )。
A.诚实信用
B.守法合规
C.勤勉尽职
D.保守秘密
E.公平竞争
F.抵制违规
A.5
B.10
C.15
D.30
企业应当成立专门机构或者指定适当的机构具体负责组织协调内部控制的建立实施及日常工作。()
此题为判断题(对，错)。
非全额保证金项下的进口保付业务，期限超过( )天但不超过( )天(含)的，分行须向总行国际部逐户报批，经审核通过后，分行方可为客户办理业务。( )
A90 180
B180 365
C180 270
D270 365
贷记卡持卡人未还清银行最低还款额，银行要收取一定的滞纳金，一般规定收取滞纳金比例是()。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
下列属于银行安全性管理指标的有 ( ) 。
A.负债成本比例
B.贷款质量
C.风险加权资产
D.股东贷款比例
E.资本回报比例
此题为判断题(对，错)。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
E、1个月
以下哪种关于反洗钱及反恐融资协查概念的表述是正确的?()
A.金融机构依法协助人民银行或省一级派出机构进行反洗钱的调查
B.金融机构依法协助人民银行进行反洗钱的调查
C.金融机构依法协助人民银行各级机构进行反洗钱的调查
D.金融机构依法协助人民银行或其他司法、执法机关进行反洗钱的调查
正确答案：D
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
投诉处理流程管理负责人为（ ）。
A.网点负责人
B.大堂经理
C.运营主管
D.柜员
金融机构清分中心发现并确认假币后，应由经办人按规定填写《假币代保管登记簿》。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述（ ）。
A.本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
C.本理财产品有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资
D.本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资
柜员应以原始凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的真实性、合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章。
A、运行管理部
B、信息科技部
C、内控合规部
D、安全保卫部
质权因下列哪种情况而消灭?()
A.质物转让
B.质物灭失
C.质物部分转让
D.质物部分灭失
此题为判断题(对，错)。
A、中国工商银行
B、客户
C、商家
授信额度项下发生具体授信业务时，商业银行还需要按照实际发生业务的不同品种进行具体审查，办理相关手续。()
下列选项错误的是（ ）。
A.银行业金融机构业务范围内的业务品种，不须经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案
B.银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定
C.对金融机构董事任职资格的审查，银行业监督管理机构自收到申请文件之日起六十日内做出决定
D.银行业监督管理机构可以采取现场检查和非现场监管相结合的方式
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、9个月
保险经纪人(名词解释)
A.5
B.10
C.15
D.30
项目融资的借款人通常是()
A.项目施工单位
B.项目所在地区的政府
C.项目所属的集团公司
D.为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人
A.客户经日常经营活动
B.客户办理结算情况
C.客户买卖外汇情况
D.客户开销户情况
简述碳水化合物的营养价值。
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应适当承担赔偿责任。
此题为判断题(对，错)。
农业银行的改革发展要以保护消费者权益为出发点。充分保护存款人等各相关方的利益，尊重客户的知情权和选择权，提高消费者识别和防范金融风险的能力，有效保障消费者权益。()
商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应严格审核其资信情况并严格控制。
判断对错
人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米以上不宜流通。
A.3
B.4
C.5
此题为判断题(对，错)。
现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?
A.20世纪20年代
B.20世纪40年代
C.20世纪60年代
D.20世纪80年代
A.轮廓清晰，层次感强
B.胶印印刷图文
C.色彩丰富，用手触摸有凹凸感
D.透光观察可见
答案：ABCD
解析：
2015年版第五套人民币100元纸币正面防伪特征：
（一）光变镂空开窗安全线：位于票面正面右侧。垂直票面观察，安全线呈品红色；与票面成一定角度观察，安全线呈绿色；透光观察，可见安全线中正反交替排列的镂空文字“￥100”。
（二）光彩光变数字：位于票面正面中部。垂直票面观察，数字以金色为主；平视观察，数字以绿色为主。随着观察角度的改变，数字颜色在金色和绿色之间交替变化，并可见到一条亮光带上下滚动。
（三）人像水印：位于票面正面左侧空白处。透光观察，可见毛泽东头像。
（四）胶印对印图案：票面正面左下方和背面右下方均有面额数字“100”的局部图案。透光观察，正背面图案组成一个完整的面额数字“100”。
（五）横竖双号码：票面正面左下方采用横号码，其冠字和前两位数字为暗红色，后六位数字为黑色。票面正面右侧采用竖号码，其冠字和数字均为蓝色。
（六）白水印：位于票面正面横号码下方。透光观察，可以看到透光性很强的水印面额数字“100”。
（七）雕刻凹印：票面正面毛泽东头像、“中国人民银行”行名、国徽、右上角面额数字、盲文采用雕刻凹印印刷，用手指触摸有明显的凹凸感。
2015年版第五套人民币100元纸币背面防伪特征：
雕刻凹印：票面背面人民大会堂采用雕刻凹印印刷，用手指触摸有明显的凹凸感。
我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式?()
A、成立空壳公司洗钱。
B、化名存款或购置金融票证洗钱。
C、违规转账洗钱。
D、利用进出口贸易洗钱。
E、骗税洗钱。
授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行，必要时进行现场核实。
此题为判断题(对，错)。
关于对晨会主持的表述，正确的有( )。
A.晨会一般由大堂经理主持
B.晨会主持由营业网点内全体人员轮流担任，增加参与感，要求大堂经理在每日下班前安排好第二日晨会主持人，并告知本人
C.当日主持人员在召开晨会前应做好准备工作，确定当日要学习的新业务.设计好情景演练内容
D.会计主管每日负责晨会督导
E.网点负责人必须参加
商业银行数据中心应配置满足业务运营与管理要求的（ ），并具备支持业务不间断服务的能力。
A.场地
B.基础设施
C.网络
D.信息系统
E.人员
经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，中国人民银行可以对该金融机构处以________。
A.１０００元以下罚款
B.１０００元以下５万元以下罚款
C.５０００元以上５万元以下罚款
《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度的具体要求是什么?
此题为判断题(对，错)。
A.10个、10个
B.5个、10个
C.5个、5个
D.5个、2个
省联社下达的《关于进一步加强全省农信社对账工作的通知》中对账范围及频度是如何规定?
以下账户可能被收取小额存款账户管理费的是( )。
A.用于偿还个人贷款的存款账户日均余额不足300元的
B.个人结算账户日均余额不足300元的
C.理财金账户中的活期账户日均余额不足300元的
D.牡丹信用卡账户日均余额不足300元的
A.应当及时更换密码和密码信息
B.应当锁定屏幕或退出画面
C.在空间与人员上的分离
D.应当申请更换电脑
此题为判断题(对，错)。
单位定期存款到期支取，可将款项转入原存款人基本账户或贷款行指定的贷款账户，也用于结算或支取现金。
此题为判断题(对，错)。
A.自有产品、代销产品
B.自产产品、代购产品
C.自产产品、自销产品
D.代销产品、代购产品
商业银行不得对人民币储蓄开户、销户、同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款及大额取款、零钞清点整理储蓄业务收费。
判断对错
参考答案：(×)
解析：商业银行服务价格管理暂行办法第11条：商业银行不得对人民币储蓄开户、销户、同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款及大额以下取款业务收费，大额取款业务、零钞清点整理储蓄业务除外。
《银行业金融机构信息系统风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，政策性银行不适用本指引。
此题为判断题(对，错)。
营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的现金箱。
A.风险状况
B.控状况
C.资产状况
D.管理状况
此题为判断题(对，错)。
通过投资办产业的方式洗钱包括()
A.成立空壳公司;
B.向现金密集行业投资;
C.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
《商业银行法》规定的“关系人”具体指哪些人?
对银行机构故意压票行为，采取()予以处理
A.银行监管部门处以罚款
B.对直接责任人给予处分
C.依法承担赔偿责任
D.承担民事责任
此题为判断题(对，错)。
教育储蓄存款的存期有()
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
E.六年
A.单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支
B.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支
C.自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转
D.自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
申诉人申诉期间应停止原处理决定的执行。()
此题为判断题(对，错)。
A.核心系统
B.电子商业汇票系统
C.企业征信系统
D.信贷管理系统
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