个人信用信息基础数据库按各信息来源本身的业务周期，即各部门自身信息的更新频率更新信息。一般来说，贷款等经常发生变动的信息，按()更新。
A.日
B.旬
C.月
D.季
A.贷款调查
B.贷款审查
C.贷款发放
D.贷款审批
农行要按照( )的原则推进零售渠道的改造和整合，形成物理网点与电子银行协同配合，客户多渠道服务、业务多渠道分流、产品多渠道销售的零售业务多元化发展格局。
A.功能分区
B.业务分流
C.服务分层
D.产品分销
E.以客为尊
纪检监察部门应当自收到申诉书之日起15日内，作出受理或者不予受理的决定，不能向申诉人提供书面告知材料。()
此题为判断题(对，错)。
合规政策的制定由下列哪个机构负责()。
A.董事会
B.高管层
C.监事会
D.合规部门
农业银行进行集团客户管理的客户，至少须有两个(含)以上成员客户在农业银行办理信贷业务或实行统贷统还融资模式。()
A.住房
B.汽车
C.水泥
D.钢筋
按照在银团贷款中的职责不同，银团贷款成员分为()
A、管理行
B、代理行
C、参加行
D、牵头行
商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准?
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。()
商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
此题为判断题(对，错)。
为有效识别、计量和监测风险，银行通常需要设立专门的风险管理部门，全面负责银行风险管理工作。()
此题为判断题(对，错)。
某支行客户经理在营销客户时，采取的做法正确的是：()。
A.向退休人士推存风险较局的期货广品
B.擅自决定将原价100元的U-KEY以25元的价格销售给朋友
C.在营销客户时，兼职担任某证券公司的经纪人
D.向年轻白领推荐与其风险承受能力相适应的理财产品
根据我国宪法的规定,决定特赦的权利属于()。
A、全国人民代表大会
B、全国人民代表大会常务委员会
C、国务院
D、最高人民法院
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D.国务院总理
商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线。
判断对错
商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时()金融创新带来的新风险。
A识别、计量、监测、控制
B认识、计量、监测、控制
C识别、计量、监测、防控
此题为判断题(对，错)。
A、5000
B、5万
C、1万
D、2万
请结合工作实际，试述如何做好贷款抵押物的选择工作
银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款，可执行《个人贷款管理暂行办法》
此题为判断题(对，错)。
下列关于代付批交易异常处理描述正确的有()。
A.处理状态为“N”，表示批交易顺序号已产生，交易待处理，异常原因可能是柜员通过“9206增加批交易属性”交易对批交易属性设置不正确，或柜员未做“9023批处理扣付款方账”交易，造成处理不成功。
B.处理状态为“O”，表示对于代付类批交易已扣款成功。
C.处理状态为“B”，表示批交易后处理正在进行中，有可能时间比较长，耐心等待，不要进行任何处理。
D.处理状态为“M”，表示源文件数据处理失败。可能因为数据格式不符或数据记录信息有误，要修改文件数据信息，并重新申请批交易顺序号进行新的批交易处理。
用铸造法制作的假硬币主要特点是（）。
A.表面色泽发白发闷，没有金属光泽
B.用手指反复捻擦其表面，币面会留下灰黑色污迹
C.周边浇铸打磨痕迹明显，直径一般小于真币
D.单枚质量一般高于真币，多数无磁性
E.落地声音较沉闷
A.开发公司在将商住楼抵押后又将其出租的行为无效
B.银行有权解除租赁合同
C.若开发公司未将抵押事实告知租户，则租户的损失应由开发公司承担
D.若开发公司未将抵押事实告知租户，则租户的损失应由开发公司承担主要责任，银行承担次要责任
E.如果开发公司是将已出租的商住楼向银行设定抵押，银行无权解除租赁合同
金融机构截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。由中国人民银行给于警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人员给于相应纪律处分。
此题为判断题(对，错)。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了()种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A.5
B.7
C.8
D.10
固定资产贷款申请应具备包括但不限于以下条件：
A.借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录
B.借款用途及还款来源明确、合法
C.符合国家有关项目资本金制度的规定
D.借款人依法经工商行政管理机关核准登记
A、1
B、2
C、3
D、4
A.保险业
B.利用银行贷款
C.成立空壳公司
D.地下钱庄
第五套人民币2005年版20元纸币增加了公众防伪特征是（ ）
A.白水印
B.凹印手感线
C.胶印对印图案
D.双色异形横号码
下列有关单位卡(或商务卡)资金存入的说法，不正确的是()。
A.单位卡不得存入现金
B.单位卡的资金一律从其基本存款账户转账存入
C.商务卡外币账户的资金应从其单位的外汇账户转账存入
D.商务卡账户可以存入销货收入
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
金融机构工作人员购买伪造的货币或利用职务的便利，以伪造的货币换取货币，情节较 轻的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）元以上（）元以下罚金。
A.1万，10万
B.1万，2万
C.1万，5万
2010版票据小写金额栏分隔线全部为虚线。()
此题为判断题(对，错)。
反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒()，以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪
B.恐怖活动犯罪、走私犯罪
C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪
D.金融诈骗罪
截至2005年底，中国人民银行共发行了64套、76枚（张）普通纪念币。
此题为判断题(对，错)。
A.低
B.高
C.复杂
D.单一
商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，避免信用失控。()
此题为判断题(对，错)。
按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、()和适宜性等四个方面进行。
A.独立性
B.公正性
C.重要性
D.有效性
金融机构应设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
此题为判断题(对，错)。
A.三年
B.四年
C.五年
D.六年
此题为判断题(对，错)。
A、2001
B、2004
C、2008
D、2010
与公募基金相比，私募基金的特点主要是()。
A.不能进行公开发售与宣传推广;
B.投资者资格和人数不受限制;
C.在运作上具有更大的灵活性;
D.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
A、0
B、1
C、2
D、3
A、工行60%、建行40%
B、工行50%、建行50%
C、工行80%、建行20%
D、工行90%、建行10%
此题为判断题(对，错)。
A、重点工程
B、业务一线
C、行社机关
D、信贷部门
通过柜台自助可循环方式发放农户贷款，需借款人本人亲自到网点柜台，并提供()。
A.借款人身份证
B.借款合同
C.借款人惠农卡
D.贷款审批表
A.银行业金融机构受理人无正当理由不受理查询人申请的
B.因情况复杂，银行业金融机构未在规定期限内完成查询，向申请人说明的
C.受理人在受理之日起3个工作日内办结查询事项的
D.银行业金融机构能对记录的冠字号码数据进行精确查询的
此题为判断题(对，错)。
信托财产分配可以采取的方式有（ ）。
A.现金方式
B.维持信托终止时财产原状方式
C.A和B的混合方式
D.必须将信托财产变现后分配
A.商业银行
B.城市信用社
C.农村信用社
D.人民银行
A、客户填写的收费凭证是否加盖全部有效预留银行签章
B、验明客户身份
C、验明预留账户密码是否正确无误
D、负责人是否签字
A、AA
B、BB
C、A
D、BBB
A、客户利用电子银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失;出于恶意或其他非法目的，利用电子银行进行不正当交易。
B、发生不法分子假借客户身份盗用电子银行或其他危及客户资金安全的事件，或存在发生这种事件的可能。
C、客户注册后连续3年以上未使用电子银行服务且未按期缴纳服务费。
D、客户存在使用虚假证件、无效证件或冒用他人证件注册电子银行等行为。
A、会计人员及会计档案移交清册
B、各级行本身及汇总全辖月计表,季度资产负债表
C、下级行上报的财务会计报告
D、账销案存记录
债权人分立、合并或者变更住所没有通知债务人，致使履行债务发生困难的，债务人可以()。
A、中止履行
B、终止履行
C、将标的物处置
D、将标的物提存
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