2021银行岗位考试答案9卷

申领金穗借记卡个人卡须留存身份证复印件的有()。

A.ABIS中没有持卡人信息的，按照相关要求增加该持卡人的信息。

B.ABIS中预留持卡人信息不完整，或与“申请表”上信息不一致的，提示客户增加或修改信息。

C.ABIS中持卡人信息准确完整的，无需再建该持卡人信息。

A.禁止类

B.低风险

C.中风险

D.高风险

A.保兑行与开证行地位相同，同为信用证的第一付款人

B.开证行是信用证的第一付款人，保兑行是信用证的第二付款人

C.保兑行是信用证的第一付款人，开证行是信用证的第二付款人

D.在开立信用证时需明确，保兑行和开证行谁为信用证的第一付款人

A、提高金融机构的风险意识

B、防御外部监管

C、加强金融机构的自我约束和风险管理

D、保证金额机构主动有效地履行反洗义务，从而防洗风险

A.额度3年有效，单笔借据1年有效

B.额度1年有效，单笔借据3年有效

C.额度1年有效，单笔借据2年有效

D.额度3年有效，单笔借据2年有效

预约面谈：与客户约定地点、时间，通过与客户面对面的交流，核实客户外观、精神状况、投保过程、签单过程、既往生活经历、保险事故经过等。()

现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。

A.二人

B.三人

C.四人

D.五人

A.托收承付

B.保理

C.保证

D.信用证

A、1，2000

B、2，1000

C、1，1000

D、2，2000

A.敬业

B.高效

C.合规

D.激情

根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法?(2013年1.0版)》，办理现金出纳业务时，下列说法不正确的是()。

A、现金出纳业务各环节操作应坚持双人作业原则

B、现金、尾箱、贵金属及其它重要物品办理交接时，交接双方必须签字确认

C、严禁挪用库款、白条抵库，实物作业必须在监控下进行

D、可以办理现金实物出入库，再补办手续

此题为判断题(对，错)。

什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.中国人民银行

B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心

D.国务院

A、案发当事人

B、相关制约人

C、内部督察责任人

D、领导责任人

金库现金调拨业务必须遵循“根据指令，见单调拨”的原则，账务处理必须持“先记账后入库，先出库后记账”原则。

判断对错

在固定汇率下，LM曲线可根据国际间收支状况自动地调节。 ( )

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表。( )

此题为判断题(对，错)。

A、日

B、月

C、季

D、半年

撤销核准类银行结算账户业务处理成功的，办理行（）。

A.应收回相应的开户登记证副本

B.应收回相应的开户登记证正本

C.无须收回相应的开户登记证副本

D.无须收回相应的开户登记证正本

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

第三套人民币的水印图案有_______。

A.天安门

B.国徽

C.空心五角星

D.国旗五角星

此题为判断题(对，错)。

A、共享运营平台

B、远程授权平台

C、业务监督平台

D、人工录入平台

A.融资后资金流量

B.业务状况

C.贷款资金流向

D.信用状况

我行某新开户客户账户内有6万元活期存款，可能两个月内不会使用，客户想投资于稳健型理财产品，如下投资方式适合客户选择的有()。

A、“步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1001)

B、“步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1002)

C、灵通快线无固定期限超短期产品

D、通知存款

E、贵金属递延业务

A.2%

B.25%

C.50%

D.100%

银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章?

临柜业务用章包括()。

A.汇票专用章

B.业务专用章

C.业务办讫章

D.受理凭证章

A、进行往账注销

B、进行往账修改

C、退回客户账上

D、重新录入

下列哪些财产一般不得用于抵偿债务（）。

A.权属不明或有争议的资产

B.不易储存保管的资产

C.无形资产

D.公益性质的生活设施、教育设施、医疗设施

此题为判断题(对，错)。

运营主管可以兼任ABIS中的( )角色。

A.普通柜员 B.一级主管 C.二级主管 D.三级主管

下列不属于违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形是().

A.在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子行申请表》中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的

B.帮意泄露电子银行客户信息和交易信息的

C.私自留存应发给客户UK、电子令牌等电子银行安全认证工具的

D.擅自查询、下载、打印电子银行客户信息的

《金融机构反洗钱规定》对金融机构的反洗钱机构设置有何要求?

艾格蒙特集团定位是()

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

A.组合贷款

B.委托贷款

C.抵押贷款

D.银团贷款

柜员休班时，营业柜员应将库存现金上缴入库，柜员根据会计主管核定的尾数进行调拨后方可休班，则上不超过1万元。

判断对错

储户支取未到期的定期储蓄存款，必须持( )办理。代他人支取未到期定期存款的，代支取人还必须出具其居民身份证明。

营业柜员在受理客户因凭证更新、销户等没用完的重要空白凭证交回时，填写凭证注销申请表一式两份，加盖预留印鉴后，连同未用重要空白凭证交开户社做凭证注销手续。

保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述（ ）。

A.本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

B.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

C.本理财产品有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资

D.本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资

债务人资质优良而债项安排一般，或债项安排极佳而债务人资质一般，第一、第二还款来源中至少一项保障程度较高，没有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。

A.正常一级

B.正常二级

C.正常三级

D.正常四级

综合评级结果为6级，表示银行面临严重的信用危机和支付问题，已经无法采取措施进行救助，需要立即实施市场退出。

判断对错

下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?

A.商业银行发放贷款应以担保为主

B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C.商业银行对关系人不能发放贷款

D.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款

A.毛泽东头像水印

B.牡丹花图案水印

C.中华人民共和国国徽图案水印

D.中国人民银行行徽水印

此题为判断题(对，错)。

A、洗金额的大小不同

B、社会危害性的大小不同

C、洗次数的多少不同

D、洗的手段不同

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行未按照规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易或报送关联交易情况报告的，应受怎样处罚?(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十一条)

客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由( )报告。

A.收单行

B.业务办理行

C.发卡行

D.人民银行

关于股份有限制下列说法正确的是( )。

A.股份有限公司对公司债务承担的是无限责任

B.股份有限公司股东以其出资额为限对公司承担有限责任

C.股份有限公司是典型的资合公司

D.股份有限公司的股东对公司承担有限责任

A . 初创期

B . 萌芽期

C . 成长期

D . 成熟期

在特殊情况下，储户可以用口头或函电形式申请挂失，但必须在( )内补办书面申请挂失手续。

A.24小时

B.3天

C.5天

D.7天

基准地价对应的使用年期为各用途土地的设定使用年限。()

A、按国家有权机关要求冻结、解冻、扣划其资金

B、办理不动户激活

C、办理财务交易

D、按季计结息

此题为判断题(对，错)。

反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。()

农信银支付业务系统不能跨省异地代理打印对账单业务。()

A、出现可能影响前次评级报告结论的重大事项时进行的信用评级

B、企业公布新的季报、半年报后进行的信用评级

C、根据企业要求进行的信用评级

D、对企业随时进行的信用评级

电子商业汇票已逾提示付款期的，持票人(或与其签有协议的接入行、接入财务公司)在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请，逾期提示付款可在票据到期日后()发起。

A.6个月内

B.1年内

C.2年内

D.3年内

此题为判断题(对，错)。

A.纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的

B.纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5mm的;裂口一处超过10mm的

C.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的;不超过2平方厘米，均可流通

D.硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清的

A.地域

B.客户行为

C.客户年龄

D.开户日期

向________申请反假货币信息系统报送行代码。

A.本金融机构总行

B.金融机构上级行

C.人民银行总行

D.当地人民银行分支机构