重要空白凭证应由ABIS进行控制的有( )。
A、调入
B、调出
C、印刷
D、使用
A、完整原则
B、真实原则
C、安全原则
D、从简原则
办理协助扣划业务时,金融机构经办人员应当核实以下()证件和法律文书
A.有权机关执法人员的工作证件;
B.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书。
C.法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字;
D.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
客户身份资料不包括:
A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录
无权扣划客户存款的单位有()。
A.公安局
B.法院
C.检察院
D.工商局
E.税务局
F.海关
此题为判断题(对,错)。
银行在进行金融创新时,必须要坚持“四个认识”原则,即:()
A、认识你自己(know yourself)
B、认识你的业务(know your business)
C、认识你的风险(know your risk)
D、认识你的客户(know your customer)
E、认识你的交易对手(know your counterparty)
“洗钱”作为一个术语,在20世纪80年代才运用于法律领域。
此题为判断题(对,错)。
根据《中国农业银行合规政策》,以下概念表述完整的是():
A.合规,是指使农业银行的经营管理活动与规章制度相一致
B.合规,是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致
C.合规,是指使农业银行的经营管理活动与经济活动规律相一致
D.合规,是指使农业银行的经营管理活动与法律法规相一致
根据《担保法》的规定,下列财产中,可以用作抵押的是()。
A、土地所有权
B、所有权有争议的财产
C、依法被扣押的财产
D、抵押人所有的厂房
会计凭证一般应具有下列基本要素:()。
A.年月日,收付款人的户名、账号、开户行的名称、行号
B.人民币(外币)符号、金额,款项来源、用途或摘要及附件张数
C.会计分录和凭证编号,银行及有关人员的印章
D.按规定预留的客户印鉴或客户印鉴和支付密码
A.轮岗轮调
B.暂时休班
C.病假代替
D.3年调整
柜台内桌面不摆放与业务无关的物品, 如书籍.茶杯等。椅子上无不统一的座. 靠垫,椅子靠背不挂有衣物。
此题为判断题(对,错)。
第五套人民币使用的防伪油墨主要有。
A.光变油墨
B.磁性油墨
C.有色荧光油墨
D.无色荧光油墨
此题为判断题(对,错)。
A、30%
B、50%
C、70%
D、80%
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
漫游汇款兑付时不必核对的要素是()。
A.漫游汇款号
B.兑付账号
C.兑付金额和密码
D.收款人姓名
商业银行贷款,借款人应当提供担保,商业银行应当对保证人的哪些进行严格审查? ( )
A.偿还能力
B.抵押物、质物的权属
C.价值以及实现抵押权、质权的可行性
D.文凭
需要纳入员工案防管理范畴的是:
A.入职前背景考察
B.职业操守
C.八小时内外行为规范
D.以上全部
关于委托资金解冻,下面说法正确的有()。
A.仅资金已被冻结时才能执行此交易。
B.仅主办行或委托代理行能执行此交易。
C.该交易可以抹账。
D.任意行可执行此交易。
金穗准贷记卡磁道锁定后,持卡人在正常使用准贷记卡前应办理()。
A.密码修改
B.换卡交易
C.书面挂失
D.密码解锁
A.同级人民银行
B.信用社金库中心
C.上级信用社金库中心
D.网点综合柜员
A.押运车辆
B.枪支弹药
C.运送物品
D.交接手续
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么?
商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。
判断对错
A、或有事项类
B、委托代理业务类
C、代理业务类
D、以上都不对
此题为判断题(对,错)。
存款人编制支付密码时,录入支付凭证号码,取支付凭证编号的后8位数字,不足8位的,在支付凭证编号前补0;同一账号下,同一种类业务的不同凭证,号码不得重复。()
太阳信用卡按信用等级不同分为( )
A.普通卡
B.金卡
C.商务卡
D.个人卡
《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。()
此题为判断题(对,错)。
下列各项中,不属于银行表外(中间)业务特点的是___。
A、接受客户委托办理业务;
B、需要直接承担经营风险;
C、不直接运用自有资金;
D、种类多,范围广
A.2
B.3
C.5
D.10
A.623181
B.622430
C.625206
D.628376
A.确定资本充足率管理目标
B.审定风险承受能力
C.制定并监督实施资本规划
D.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序
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