A.623181
B.622430
C.625206
D.628376
冠字号码查询信息系统的数据应至少保存_____。
A.l个月
B.2个月
C.3个月
此题为判断题(对，错)。
A.财务转移
B.相互担保
C.股份不清
D.关联交易
办理纸质商业汇票业务的票据注销、质押与解质押、止付与解除止付、抹账、账务冲正及从“贸易通资金划拨中间户”专用账户汇划资金等业务，必须经()或()审批后办理。
A.运营主管
B.部门主管
C.负责人
D.客户经理
A、牡丹灵通卡
B、牡丹中油卡
C、牡丹逸贷信用卡
D、理财金帐户卡
A.报告制
B.备案制
C.核准制
D.推荐制;
涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。()
A、内部装修及设施配备符合安全防范(“三防一保”)要求，配备监视系统(要有“一对一”的探头，能监控柜员操作，能清晰看到桌面上的情况，如现金票面、验钞机、现金钞箱等)
B、应配备与业务量相适应的计算机(主机或终端)、打印机、验钞机、保险箱(柜)等设备
C、内部管理规范、严密，各项规章制度健全，能够满足岗位设置和岗位分工的要求
D、服务区常住人口数达到2万以上
各级邮政储蓄机构可与第三方运营机构合作，为VIP客户提供相关增值服务。
此题为判断题(对，错)。
有权机关根据需要可以对被查询单位或个人在查询行及其辖属机构的相关资料()。
A、抄录
B、复制
C、照相
D、带走原件
个人持出票人(或申请人)为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应向开户银行出具()的收款依据原件，并留存复印件。
A、最后一手背书人为个人且被背书人为个人
B、最后一手背书人为单位且被背书人为个人
C、最后一手背书人为单位且被背书人为单位
D、最后一手背书人为个人且被背书人为单位
农村合作金融机构年度决算是对一年来的各项业务活动、财务收支和经营成果进行的总结、分析和考核，要做好会计决算工作。下面( )不是“决算日”当天的工作。
A.处理账务
B.结转损益
C.盈亏处理
D.计提款项
反洗钱法律制度主要包括：
A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B.反洗钱内部控制制度
C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D.客户金融隐私权利的保护
E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
商业银行不可以可购买保险以及与第三方签订合同，并不可以将其作为缓释操作风险的一种方法。( )
此题为判断题(对，错)。
A.标准法
B.基本指标法
C.内部评级法
D.高级计量法
企业黄金调入交易成功，柜员打印记账凭证，按规定签章。“交接确认单”()作记账凭证附件。
A.第一联
B.第二联
下面不适用流动性覆盖率监管要求的机构是：
A.村镇银行
B.农村信用社
C.外国银行分行
D.资产规模小于
违反网上银行业务管理规定，有哪些行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?
通知存款按()挂牌公告的同期同档次通知存款利率计息。
A、存入日
B、支取日
C、到期日
D、结息日
反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位復行反洗钱义务情况的-一种常用监管方式。()
A.审查借款企业与关联者之间的购销业务
B.审查借款企业与关联者之间的资金融通
C.审查借款企业与关联者之间的劳务提供
D.审查借款企业与关联者之间转让财产及提供财产使用权
A、制定细则
B、扎实推进
C、层层动员
D、综合营销
E、严格考核
定期一本通是对本外币定期账户进行集中管理的一种手段，其功能等同于整存整取定期账户。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.信用风险
B.利率风险
C.市场风险
D.法律风险
对司法机关只提供存款人姓名而未提供任何其他能够确认存款人线索的个人存款，柜员( )其办理查询。
A.不应协助
B.积极协助
C.主动联系存款人核实帮助
D.根据系统查询存款人身份证号码帮助
存款管理是商业银行负债管理的重点 , 主要内容有 ( ) 。
A.对吸收存款方式的管理
B.存款利率的管理
C.存款期限的管理
D.存款保险的管理
A、7x24小时
B、法定工作日全天24小时
C、法定工作日9:0015:30
D、法定节假日全天24小时
此题为判断题(对，错)。
有限责任公司首次股东会会议由( ).
A.2/3以上的股东召集主持
B.发起人召集主持
C.出资最多的股东召集主持
D.董事会召集主持
A、产业优先
B、效益优先
C、管理优先
D、法人优先
此题为判断题(对，错)。
A.公司最近一期经审计的财务报告中标明法人股权价值为500万元
B.以2012年5月—2013年5月的财务报表为基础，测算公司未来现金流得到的质押品现值为450万元
C.公司与并购方谈判质押品价格为470万元
D.公司向银行提交的价格550万元
某借款人营运资金量为759万元，自有资金320万元，现有流动资金贷款200万元，可通过其他渠道提供的营运资金50万元，根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金贷款需求量的测算公示，则该借款人可新增流动资金贷款额度为()。
A.189万元
B.289万元
C.439万元
D.489万元
各分行在总行备付金账户的余额原则上不得低于按法定存款准备金政策统计的各项存款余额的( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.12%
试述贷款分类应考虑的主要因素。
参考答案：
(1)对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的正营业收人作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。
(2)对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取脱期法，依据贷款逾期时间长短直接划分风险类别。对农户、农村微型企业贷款可同时结合信用等级、担保情况等进行风险分类。
(3)同一笔贷款不得进行拆分分类。
(4)下列贷款应至少归为关注类：①本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。②借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还。③改变贷款用途。④本金或者利息逾期。⑤同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良。⑥违反国家有关法律和法规发放的贷款。
(5)下列贷款应至少归为次级类：①逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计人当期损益。②借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期。
(6)需要重组的贷款应至少归为次级类。重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。重组后的贷款(以下简称重组贷款)如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照本指引规定进行分类。
下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：
A.平安保险经纪有限责任公司
B.国民信托投资公司
C.中远财务公司
D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司
此题为判断题(对，错)。
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向()部门报告
A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行当地分支机构
C.当地公安机关
D.当地安全机关
A.5欧元
B.10欧元
C.20欧元
D.50欧元
E.100欧元
F.200欧元
G.500欧元
投诉处理效率性原则是要求，力争第一时间快速有效地解决问题，切忌拖沓处理，避免投诉升级。
判断对错
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