营业发现火情时，营业网点负责人应尽快组织人员实施灭火自救，防止火势蔓延，并于第一时间( )。
A、向服务突发事件应急处理领导小组报告
B、将现金、凭证和账簿转移到安全地方
C、做好金库、柜台等重点场所的防盗、防抢工作
D、拨打119电话报警
此题为判断题(对，错)。
试述脂肪与人体健康的关系及其评价指标。
A.存在逃废悬空银行债务的
B.生产经营项目属于国家禁止和限制的
C.不能提供信用等级评定所需相关资料的
D.已与信用社建立信贷关系,但剔除政策性因素影响后，连续三年亏损或已资不抵债的企业
A.同布置
B.同检查
C.同评比
D.同总结
E.同奖惩
第五套人民币中的_______使用了固定人像水印。
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经____________批准。
借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以催告借款人在合理期限内返还、解除合同、停止发放借款、提前收回借款。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
电子化年检查账户年检考核截止时间统一调整为( )。
A.8月31日
B.10月31日
C.11月30日
D.12月31日
此题为判断题(对，错)。
农业银行每年开展的授权和转授权，属于内部控制要素中的：()。
A.内部环境
B.控制活动
C.风险评估
D.内部监督
A.吉祥兽
B.渣打银行大楼
C.紫荆花
D.洋紫荆花
E.铜锣湾
A.董事会;监事会
B.监事会;董事会
C.高级管理层;董事会
D.董事会和高级管理层;监事会
A.定期结息到期还本
B.等额本金
C.等额本息
D.分期还本付息
E.利随本清
根据《授权委托管理规定》受托人从事签约、诉讼、招投标等民事活动，产生的权力和义务的承担者是( )
A.受托人
B.委托人
C.受权人
D.总行行长
贷款人应定期跟踪分析评估借款人()的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础。
A.履行借贷合同约定内容
B.财务状况
C.现金流情况
D.偿还贷款情况
对金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的行为，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。
此题为判断题(对，错)。
A.A
B.B
C.C
D.D
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些
A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
C.报告可疑交易的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
A.1天
B.2天
C.3天
D.由发起行设置
A.协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品
B.客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买
C.协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回
D.协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办
房屋及建筑物的局部修缮属于固定资产大修理范围。()
如果票据金额以外币为单位进行记载，()。
A、应当按照付款日的官方价格以人民币支付
B、应当按照付款日的市场价格以人民币支付
C、如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付
D、应当支付票载的外币
此题为判断题(对，错)。
中国邮政存储日日升人民币理财产品赎回资金何时到账()。
A.实时
B.当日日终
C.次日日终
D.到期日当天
A.1
B.2
C.5
D.6
A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金额的必须要求清户，但按通知存款利率计息，从开户日算起
B、没有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算违约取款，按人民银行当日挂牌的活期利率计息
C、已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息
D、支取金额等于建立通知金额，按人民银行当日挂牌的同档次通知存款利率结息
此题为判断题(对，错)。
A.合规管理建议
B.内部控制设计
C.风险管理建议
D.案件防控建议
金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有关“外国政要”的客户身份识别要求，对下列哪些客户履行客户尽职调查义务。
A.国家元首、政府首脑、高层政要
B.重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员
C.实际控制客户的自然人属于国家元首、政府首脑、高层政要
D.国家元首、政府首脑、高层政要的家庭成员
此题为判断题(对，错)。
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
A、严禁代客户操作、提交指令，严禁在指导客户使用电子银行业务时，使用、拥有客户的证书和密码。客户输入密码时，业务人员应主动回避，并提示客户应经常主动更换密码
B、严禁代客户办理电子银行注册及变更业务、代客户签署协议书、代客户签字
C、如需更改客户计算机的系统设置、安装软件等，须事先向客户详细说明可能带来的影响，在征得客户同意后指导客户进行变更
D、严禁代企业客户领取、保管和传递客户证书和密码信封，或者代客户办理证书增加、作废、补发、冻结、解冻、展期、挂失、解挂、密码重置、权限修改、重取授权码和验证码等业务
A.现钞账户
B.经常项目
C.现汇账户
D.资本项目
E.境内个人账户
商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。()
A、集中管理各成员或分公司的现金收入
B、统一拨付各成员或分公司因业务需要所需的货币资金
C、办理各分公司之间的往来结算
D、核定各分公司日常留用的现金余额，将每日超出部分的现金收入转入结算中心设立的专门账户
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的()个工作日内补正
A.3
B.5
C.7
D.10
关于当日发现的错账处理，下列说法中正确的是( )。
A.当日发生账务差错，柜员必须在记账凭证上注明抹账原因，由运营主管授权审核后，进行抹账处理
B.发现当日存取款操作错误，必须经客户同意并追回错误存折(单)、国债收款凭证、客户回单(丢失的在原记账凭证上注明“客户回单丢失”并由客户签字确认)等，方可进行抹账处理
C.抹账涉及重要空白凭证作废的，作废凭证作原交易记账凭证附件
D.因柜员操作错误导致现金短款的，经运营主管审批同意后，应对相关账户进行冻结，并及时与客户联系作相应处理
此题为判断题(对，错)。
A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录
由于基金的申购费率.赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。(判断题)
A、支付介质交本人
B、客户自助办理
C、适时指导客户
D、严禁他人办理
金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。()
ATM是为存款人提供自助式服务的电子设备和自动窗口。为持卡人(银联卡)提供查询、转账、( )等服务。
A.取款
B.修改密码
C.缴费
D.挂失
A、账户查询、管理
B、转账查询
C、行内、跨行转账
D、理财业务
E、手机充值
以下哪个行业不属于2012年总行确定的11个重点监控行业()
A、房地产开发
B、轨道交通
C、公路
D、化工
A、董事会和监事会
B、董事会和高级管理层
C、监事会和高级管理层
D、董事会和股东大会
A.先归还部分欠息，且对剩余欠息签订归还协议
B.原担保人员或抵质押物不变更
C.对个人贷款，追加借款人家庭成员担保;对公司贷款，追加法人代表、实际控制人或主要股东家庭成员担保
D.借款人承诺在借新还旧后，能按协议约定归还欠息，并能按市场归还新贷款本息
关于统一授信管理，以下说法正确的是____
A、银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。
B、特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。
C、在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区行业的综合授信限额。
D、综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。
E、银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。
合规风险量化评估的重要基础是()
A.大量、准确的合规风险历史数据的积累
B.先进的风险分析模型
C.先进的分析技术
D.准确的风险分类
保函(名词解释)
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