2021银行岗位考试真题及详解9章

A、第二联

B、第三联

C、第一、二联

D、第二、三联

尾箱业务的操作必须坚持的“五双”规定是指( )

A.双人上锁

B.双人搬箱

C.双人开锁

D.双人入库

E.双人出库

下列单位有权对个人存款进行冻结的是( )。

A.中国人民银行

B.银行业监督管理机构

C.监察机关

D.审计机关

A、对该银行业金融机构，中国人民银行可以给予警告，并处10000元的罚款

B、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分

C、对该银行业金融机构，中国人民银行可以给予警告，并处2000元的罚款

D、该银行业金融机构应按照中国人民银行的规定，收兑第四套人民币

E、银行业金触机构应将收兑的停止流通人民币缴存当地人民银行

A、红色

B、黑色

C、蓝色

D、绿色

单位通知存款(名词解释)

根据《公司法》的定义，高级管理人员是指下列人员()

A.公司的经理

B.公司的财务负责人

C.监事

D.工会负责人

此题为判断题(对，错)。

金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

A.确认投保人与被保险人的关系

B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息

D.留存投保人、被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

此题为判断题(对，错)。

A、运行效率指标体系

B、运行质量指标体系

C、运行安全指标体系

D、运行管理指标体系

应收帐款质押贷款的基本条件中，买方非正常应收帐款占应收帐款比率不得超过()。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

存本取息定期储蓄存款的起存金额为( )元。

A.5000

B.8000

C.10000

D.15000

此题为判断题(对，错)。

A.快捷变更按钮;

B.客户层地址信息变更;

C.投保人资料变更;

D.被保险人基本信息变更

A.计划性

B.灵活性

C.约束性

D.积累性

E.及时性

A、胶印对印图案

B、磁性号码

C、凹印手感线

D、白水印

A.检查方法分为正查法和倒查法

B.正查法侧重检查金融机构开展冠字号码查询工作的过程

C.倒查法侧重检查金融机构冠字号码查询工作的结果

D.正查法主要检查金融机构是否能够检索各渠道收付现金的冠字号码信息

已发卡未达标客户是指()

A.年日均金融资产未达发卡标准且最近连续一个月月日均金融资产未达相应发卡标准

B.年日均金融资产未达发卡标准且最近连续三个月月日均金融资产未达相应发卡标准

C.年日均金融资产未达发卡标准且最近连续六个月月日均金融资产未达相应发卡标准

D.年日均金融资产未达发卡标准

甲银行在公开发行的报刊中宣传自己的银行卡在功能、服务、信誉等方面比乙银行的银行卡都要好，并指出申办乙银行的信用卡是不明智的选择。下列选项不正确的是：()。

A.甲银行宣传自己的卡的宣传方式是合法的营销方式

B.甲银行贬低了乙银行卡的信誉

C.乙银行可向法院起诉，要求甲银行消除影响，赔偿损失

D.甲银行的行为是不正当竞争行为

A.要诚信，一切有成效的工作都以某种诚信为先决条件

B.要守诺，待人诚信、做事坦诚、忠于职守和信守承诺

C.要坚持，当业绩和诚信发生冲突时，诚信为先

D.不要为了业绩和一己利益不择手段

事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是()。

A、客户必须持本人有效身份证件前往柜台办理，不能由他人代办

B、在我行有客户号的个人客户开立存折或存单，可以不用提供并留存身份证件复印件

C、持有境外护照的个人，可以开立“235个人银行结算存款”

D、个人客户开立银行结算账户，需核对客户身份信息并留存有效身份证件复印件

金融机构被依法撤销，其债权人未在规定期限内申报债权的，无论是已知债权人还是未知债权人的债权，均不应列入清算范围。

判断对错

汇票中的付款人是否承担必须付款的义务，主要是基于其是否作出()

A、出票

B、背书

C、保证

D、承兑

此题为判断题(对，错)。

金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（ ）任职资格。

A.一年以上五年以下

B.一年以上十年以下

C.五年以上十年以下

D.十年以上直至终身

A.人民币卡

B.外币卡

C.个人卡

D.单位卡;

简述商业银行贷款合同的制定原则。

A.存款自愿

B.存款有息

C.为存款人保密

D.取款自由

A.身份真实性确认

B.黑名单排查

C.征信核查

D.反洗钱核查

《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）。

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

我国对洗钱的防范工作起步于进出口。

此题为判断题(对，错)。

以下（）属于变造币。

A.剪贴假币

B.拼凑假币

C.揭页假币

D.照相假币

商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

判断对错

A.2

B.3

C.5

A、放置阶段

B、离析阶段

C、融合阶段

D、分离阶段

此题为判断题(对，错)。

对于客户延迟提款、提前还款情况，银行应收取相关“违约”费用。

判断对错

A、客户信息

B、交易渠道

C、交易范围

D、与现金关联程度

银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以()为导向，确保客观公正。

A、合规

B、合法

C、风险

D、盈利

A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的

B、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的

C、企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效或者超出授权范围的部分无效，债权人和企业法人有过错的

D、债权人无过错的

A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更

B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的

C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的

D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

A.以人行数据为准

B.以分行数据为准

C.以营业机构数据为准

D.以核心系统数据为准

付款行收到借记业务后，发现付款人账户不足支付的应如何处理?

货币作为支付手段，其作用有（）。

A.预付货款

B.支付工资

C.缴纳税金

D.银行贷款

银行未经清分钱捆可以交存人民银行发行库。（）

此题为判断题(对，错)。

A、一年

B、半年

C、两年

D、三年

以下属于区域性反洗钱国际组织的是()

A.亚太反洗钱组织

B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D.西非政府间反洗钱工作组

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起_______个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。

A.3

B.10

C.15

D.20

1999版第五套人民币50元的竖冠字号码是_______。

A.红色

B.黑色

C.蓝色

D.绿色

经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发( )，并凭此向工商行政管理部门办理登记。

A.经营许可证

B.营业执照

C.合格证书

D.金融业务从业批准书

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

A.五年

B.八年

C.十年

D.十五年

此题为判断题(对，错)。

风险参数量化的数据观察期应涵盖一个完整的经济周期。用于估计非零售风险暴露债务人违约概率的数据观察期不得低于（ ）年；用于估计非零售风险暴露违约损失率、违约风险暴露的数据观察期不得低于（ ）年；用于估计零售风险暴露风险参数的数据观察期不得低于（ ）年。如果商业银行能获得更长时期的历史数据，应采用更长的历史观察期。观察期越短，商业银行的估值就应越保守。

A.5、7、5

B.5、5、5

C.7、7、7

D.7、5、7

A、家庭电话

B、单位电话

C、手机号码

D、联系方式

A、利用职务上的便利，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款

D、在其他经济组织兼职

此题为判断题(对，错)。

以下表述属于农业银行现金管理业务范围的有()。

A.负责人民币结算与现金管理的市场营销和营销支持

B.组织对公无授信客户的需求研究、直接营销和营销管理

C.研究客户现金管理需求，提出产品创意

D.制定全行现金管理业务的各项规章制度、办法和操作流程等

A.1%;5%

B.5%;10%

C.1%;10%

D.5%;10%

甲公司出卖一批钢材给乙公司，订立合同的日期是2008年3月1日，乙公司在2008年3月5日支付第一笔货款，甲公司按照合同规定于3月10日将钢材运至乙公司，乙公司验收，并于3月15付清剩余的货款。这批钢材的所有权转移时间是()。

A.3月1日

B.3月5日

C.3月10日

D.3月15日

A.故障原因

B.维修对象

C.维修内容

D.维修前后状况等

依照我国《公司法》的规定，有限责任公司由()个股东出资设立。

A.二至五十个

B.三至十三个

C.三十个以下

D.五十个以下

此题为判断题(对，错)。

大堂经理的职责是负责大堂的日常管理，现场指挥与巡检。

判断对错

营业终了，柜员查询并打印系统中的现金箱余额，逐一清点现金箱实物，核对现金实物与账务，检查现金箱是否超限额，超限额现金应及时()。

A.入库

B.缴存主出纳

C.入柜员现金箱

D.以上均可

农村合作金融机构发生年度亏损，可以在( )年内延续弥补，此后不足弥补的，用税后利润弥补。

A.二

B.三

C.五

D.十年

《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（ ）。

A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得

B.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分

C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D.情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施

银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的()等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征