高层管理人员,是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
此题为判断题(对,错)。
A.属于保险公司内部保密信息
B.直接关系到客户风险分类
C.需要对客户严格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
此题为判断题(对,错)。
()明确规定,持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可以自收缴之日起3个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A.《中华人民共和国刑法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》
D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
项目贷款意向书仅用于项目业主向国家有关部门表明银行贷款支持意向。()
资本市场主要是指_________。
A.证券市场
B.期货市场
C.现货市场
D.无形市场
A、一年
B、半年
C、两年
D、三年
A.业务性质
B.规模
C.复杂程度
D.风险特征
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为
A.黑社会性质的组织犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.走私犯罪
D.贪污贿赂犯罪
A.到期日
B.解付日
C.付款日
D.以上都不对
在信贷业务办理过程中,下列哪些人员为主责任人()。
A.调查
B.审查
C.审批
D.承办信贷员
负责印鉴变更的柜员将所有柜员使用的旧印鉴卡片收回保存()天(遇节假日顺延)后,与变更印鉴申请书一并随传票装订保管。
A.5
B.7
C.10
D.15
按照个人存款实名制的有关规定,办理个人存款账户业务时,必须由本人持身份证件。
判断对错
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
大堂经理要全面熟悉我行的规章制度、业务操作规程、产品和服务。
判断对错
规章制度的全面清理工作由( )牵头组织实施。
A.制度管理部门
B.制度起草部门
C.制度维护部门
D.审计部门
欧元纸币采用的全埋式微缩文字安全线,安全线是黑色的,透光观察,还可以看到上面有()。
A.“EURO”字样和面额数字
B.“E”字样和面额数字
C.面额数字
根据总账各科目上期末余额及本期累计发生额和本期末余额编制的报表是()。
A.业务状况报告表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表
此题为判断题(对,错)。
A、相互独立;
B、相互结合;
C、部控制高于日常经营管理;
D、日常经营管理高于部控制。
追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时,可以向其()请求偿还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利。
A.出票人和背书人
B.承兑人
C.保证人
D.以上皆有
A.A级
B.B级
C.C级
D.D级
第五套人民币10元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字“10”字样,采用凹印接线印刷,浅棕和蓝黑色,两种颜色对接完整。
此题为判断题(对,错)。
《贷款损失准备计提指引》规定,银行应当按照谨慎会计原则,合理估计贷款可能发生的损失,及时计提贷款损失准备。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
关于整存整取定期储蓄存款的不正确说法是____________。
A.它是约定期限一次性存取的定期储蓄
B.由储蓄机构发给存单,到期凭存单支取本息
C.它期限较长、利率较高、资金较稳定,适应个人较长时间闲置的节余资金的存储
D.存期分一年、三年、五年三档
信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内,应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的,由( )及时通知被评对象。
A.当地人民银行
B.信用评级机构
C.银监局
D.金融机构
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
单位基本存款账户的预留银行印鉴如果没有法人代表印章的,需提交企业法人代表亲笔签名的授权委托书。()
A.借款人已停产,且无明确的其它还款来源
B.借款人经营困难,无法按时归还贷款本息
C.借款人恶意逃废债务
D.比原贷款担保弱化
依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务( )。
A.授信
B.资产转移
C.提供服务
D.中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
E.以上都对
商业汇票上的出票人的签章,为该法人或者该单位的()或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权代理人的签名或者盖章;银行承兑汇票的承兑人的签章,为该银行()加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。
A.汇票专用章,汇票专用章
B.财务专用章,财务专用章
C.汇票专用章,财务专用章
D.财务专用章,汇票专用章
A.项目合规性
B.技术和财务可持续性
C.还款来源可靠性
D.应收账款
“三会一课”制度是党的基层支部长期坚持的重要制度,也是健全党的组织生活,严格党员管理,加强党员教育的重要制度。何谓“三会一课”?
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