分别简述流动资金贷款按期限和适用方式的分类
此题为判断题(对，错)。
关于国际卡商户结算手续费，下列说法正确的是()。
A.国际卡商户结算手续费由收单银行与特约商户根据受理卡种的不同和交易币种的不同分别约定，按交易金额的一定比例收取
B.发卡银行的交换费取决于卡的等级的高低，不受其他因素的影响
C.目前VISA和MasterCard的DCC交易执行的手续标准是：外币交易金额等值人民币交易金额的1.5%
D.目前JCB执行的手续标准是：交易金额的2.5%
现代医学由_____，_____和_____组成。
A、4875
B、2706
C、2816
D、2028
银行业金融机构应在重要信息系统变更前至少（ ）个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
A.10
B.15
C.20
D.26
内部监督发现的问题，由()按照农业银行的标准认定其分类。
A.被检查机构
B.开展内部监督检查的部门
C.内控合规部门
D.风险管理部门
违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。()
A.风险管理部
B.董事会
C.股东会
D.风险管理委员会
根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括()。
A、业务种类
B、交易金额
C、普通柜员操作合规性
D、客户办理业务的理由是否正常
可疑报告范围：()
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
调查人要约见借款申请人(含共同借款申请人)，当面核验借款申请人身份，并进行双人见客谈话，要点包括：()
A、贷款资料是否真实有效、贷款申请是否自愿属实
B、贷款申请是否自愿属实、贷款用途是否真实合理
C、贷款用途是否真实合理、贷款资料是否真实有效
D、以上都是
小王在银行给同学小李汇款，金额6007.15元。汇款金额用大写书写正确的是()。
A、陆仟零柒元壹角伍分
B、陆仟柒元壹角伍分
C、陆仟零零柒元壹角伍分
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
此题为判断题(对，错)。
所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。()
同业拆入、转贴现和转抵押同为商业银行的同业借款业务。( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
现有的总行版手机银行业务暂不向企业客户提供服务。( )
此题为判断题(对，错)。
假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是_____.
A.正面水印窗
B.正面中间
C.背面水印窗
D.背面中间
A.风险管理目标和政策
B.并表范围
C.资本和资本充足率
D.信用风险和市场风险
我国建立征信制度的主要目的是什么?
申请材料统一采用A4纸制作，页面内容应端正、清晰、整洁。申请材料应装订成册，材料封面按照统一模板制作，内页首页应按照《征信机构管理办法》相关内容列示要件目录并标明页次。这体现了山东省征信机构和信用评级机构许可、备案材料形式上( )的形式要求。
A.规范性
B.一致性
C.严肃性
D.统一性
A.实行贷款全流程管理
B.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制
C.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
D.建立各岗位的考核和问责机制
A.负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B.研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C.提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
信托公司资金信托业务是指委托人基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托公司，由信托公司按委托人的意愿以自己的名义，为委托人的利益或者特定目的管理、运用或处分的行为。
此题为判断题(对，错)。
下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有()
A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见
B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见
C.典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件
D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件
通过AFE系统2011版可查看客户最近()个月有无实物黄金交易记录。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是_______。
A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实
B.当地人民银行应该受理投诉
C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉
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