2021银行岗位考试真题及详解9辑

A、直贴;

B、贴现;

C、转贴现;

D、再贴现。

银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素：()

A.注册资本

B.股权结构

C.公司治理

D.合规经营

下列那种情况出现时，应重新识别客户?( )

A.客户行为异常

B.客户身份信息发生变化

C.客户提出销户

D.客户网银交易

A.当期收益,经济价值

B.当期收益,当期亏损

C.未来收益,经济价值

D.未来收益,当期亏损

此题为判断题(对，错)。

A、西湖卡

B、信用卡

C、活期存折(不包括卡折并用的存折)

D、定期一本通

此题为判断题(对，错)。

A、硬币外形尺寸

B、硬币厚度

C、硬币单枚质量特征

D、硬币表面图文

E、硬币边部图文

A.收取被鉴定货币总额的1‰的手续费

B.每鉴定一次收取手续费5元

C.无偿鉴定

A、暴露

B、泄漏

C、丢失

D、泄密

A、2万

B、5万

C、1万

D、3万

年末，CMS中()，以及银行承兑汇票、各类信用证、开出保函的余额，要与ABIS系统中与之对应的各类贷款、卡透支及表外信贷业务科目余额保持一致。

A.单位贷款余额

B.个人贷款余额

C.贴现余额

D.各项卡透支余额

A.肖像水印

B.动感安全带

C.肖像全息

D.光彩光变数字

A.全面性原则

B. 审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

此题为判断题(对，错)。

A、其他应收应付款管理

B、内部账务处理

C、中间业务收入冲正

D、有权机关查询、冻结、扣划

金融机构截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。由中国人民银行给于警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人员给于相应纪律处分。

此题为判断题(对，错)。

A、30

B、15

C、10

D、7

在银行的组织架构中，()负责执行董事会核准的法律风险管理体系。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.法律风险管理部门

A.主席由各成员国轮值，任期一年

B.秘书处主要职责是协助主席处理日常事务

C.一个工作年度就是一个自然年度

D.全体会议一个工作年度3次

作为质押品的定期存单包括未到期的整存整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有()性质的权利凭证。

A定期存款

B活期存款

C一年期存款

D提单

自助可循环方式农户贷款额度项下某一笔贷款出现逾期的，该额度自动冻结，且该合约不得再发放贷款，只能归还贷款。()

此题为判断题(对，错)。

合规管理流程由合规风险识别、()、报告/披露等环节组成。

A.评估

B.应对

C.监测

D.处置

遇特殊情况需延长临时停业期限的，应按程序重新申请，重新申请次数不超过2次。

此题为判断题(对，错)。

A.中国人民银行

B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心

D.中国银行业监督管理委员会

私募发行与公募发行的区别在于发行行为是否公开透明。

判断对错

通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地，依照农村土地承包法等法律和国务院的有关规定，其土地承包经营权可以转让、入股、抵押或者以其他方式流转。()

此题为判断题(对，错)。

A、日间批量发送

B、日终批量更新头寸

C、逐笔实时发送

D、实时更新头寸

以下不属于有价单证的是：

A.金融债券

B.定额存单

C.定额汇票

D.重要空白凭证

此题为判断题(对，错)。

以下哪一项是结算专用章的使用范围()?

A.办理票据贴现

B.出具资信证明

C.现金收付款业务

D.签发个人存单

手机银行(wAp)版最多可设()置()个注册账户，收款方维护最多可设置()个，缴费项目最多可设置()个。

A.10，20，20

B.5，10，10

C.5，20，20

D.10，10，20

订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。( )

此题为判断题(对，错)。

A、一声

B、两声

C、三声

D、五声

此题为判断题(对，错)。

我国于2004年成立了金融情报机构—( )，主要负责接收、分析全国大额和可疑交易报告并向有关部门移交可疑交易线索。

A.中华人民共和国公安部

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国反洗钱监测分析中心

商业银行的()应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

A、专项业务制度

B、工作指导意见

C、合规政策

D、考核办法

根据《银行业金融机构内部审计指引》，审计委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导内部审计工作。审计委员会应 （ ）召开会议，并可视需要邀请高级管理层人员列席。

A.适时

B.定期

C.不定期

D.选择时间

原则上代理机构临时停业及延期累计不得超过()年。

A.3

B.2

C.半

D.1

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()

A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

我行案件风险排查工作遵循()、信息共享原则。

A.滚动覆盖原则

B.重点突出原则

C.强化整改原则

D.落实责任原则

A.协助本单位分管领导(联席会议成员)做好本单位的反假货币相关工作

B.负责本单位与联席会议办公室的联系工作,及时向联席会议办公室反馈反假货币工作的有关情况

C.参加反假货币工作联络员会议

D.配合联席会议办公室做好日常反假货币工作和专项调研、检查工作

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么?

《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应当进行以下处理（ ）。

A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得

B.对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D.构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A.超越权限或变相超越权限审批贷款的

B.对单位或个人强令审批贷款的

C.对坚持原则否决有关问题贷款项目的审贷人员打击报复的

D.不按审批意见收取、锁定、冻结保证金和落实其他有效保证措施的

A、本人有效身份证件

B、社区证明

C、《中华人民共和国残疾证》

D、收入证明

我国经营性金融机构包括 ( ) 。

A.信用合作机构

B.政策性银行

C.证券公司

D.保险公司 E 商业银行

A.设备正面

B.设备内部

C.设备上部

D.设备明显位置

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

E.撤职

动产质权自()设立。

A、通知质权人时

B、签订质押合同时

C、交付质押财产时

D、债务人不履行到期债务时

A.正面左侧下方

B.正面左侧上方

C.背面左侧下方

D.背面右侧下方

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，受托支付方式下，对于审核同意的贷款资金，应当通过借款人账户支付给借款人交易对象。

此题为判断题(对，错)。

一般来说，网点内()不作为大堂经理角色的补充。

A、网点负责人

B、低柜柜员

C、高柜柜员

D、个人客户经理

关于对公业务发展趋势，下列描述恰当的有()

A.业务表外化、融智化

B.服务电子化、网络化

C.需求国际化、高端化

D.收益综合化、多元化

农行零售业务应用新平台建设，在功能上要实现( )。

A.前台业务操作集中

B.零售业务板块集中

C.管理与操作分离

D.前台与后台处理分离

E.物理网点与电子银行渠道分离

大额和可疑交易报告是反洗钱工作的基础，是金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险的第一道安全防线。()

此题为判断题(对，错)。

A、政府财政税款的征收

B、税务机关税款的征收

C、财政拨付

D、对账信息的反馈

A.大额和可疑交易报告

B.与司法机关全面合作

C.客户身份识别

D.可疑交易的分析

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

此题为判断题(对，错)。

调离农发行的工作人员，经查实在农发行工作期间有违规行为的，应当提出处理建议，在农发行内部进行处理。()

此题为判断题(对，错)。

A.印鉴

B.证件

C.密码

D.无印密

市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：()

A匹配性原则

B规范性原则

C全覆盖原则

D独立性原则

E科学性原则

F有效性原则

某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写_______。

A.第五套

B.100元

C.2005

A、验资账户

B、协定存款账户B户

C、外汇待核查账户

D、保证金账户

E、长期不动存款账户

一个人的社会地位、荣誉，从根本上取决于()。

A.从业者所获得的报酬

B.自己的职业

C.从业者对社会的贡献

D.自己的职务

国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（）

此题为判断题(对，错)。

关于建筑区划内车位，下列说法正确的有( )。

A.建筑区划内，规划用于停放汽车的车位、车库应当首先满足业主的需要

B.建筑区划内的车位、车库的归属，由当事人通过出售、附赠或者出租等方式取得

C.占用业主共有的道路停放汽车的车位，属于业主共有

D.建筑区划内的车位属于开发商所有

A、内部制度

B、业务流程

C、操作规范

D、内部规范

主办行包资金，按规定有计划地对借款人提供贷款，必要的信息咨询、代理等金融服务。

判断对错

当集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%时，应视风险状况及时收回贷款。()

此题为判断题(对，错)。

遗失物自发布招领公告之日起()内无人认领的，归国家所有。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、9个月