中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》从()开始施行。
A.2009年7月23日
B.2009年8月23日
C.2010年2月20日
D.2010年5月20日
以下关于定活两便说法错误的是( )。
A.定活两便储蓄存款只办理人民币业务
B.起存金额为50元
C.支取时一次陛支付全部本金和税后利息
D.只允许部分提前支取一次
总资产报酬率是反映客户利用全部经济资源的获利能力，该比率越高，表明资产利用效率越高。()
尽职监督是职能部门实施的内部控制。()
此题为判断题(对，错)。
A.公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向借款人提供咨询
B.公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C.依合同约定从借款人帐户上划收贷款本金和利息
D.在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施
A、账户所有人和代理人
B、账户所有人
C、代理人
D、法定代表人和代理人
公司的资本公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。()
此题为判断题(对，错)。
A、￥680.91
B、￥675.55
C、￥683.65
D、￥682.55
A.中文
B.英文
C.中文、英文各一份
D.款项汇往哪个国家，则应使用哪国文字
下列权利中，属于担保物权的是（ ）
A.地役权
B.用益物权
C.质权
D.所有权
A.15天
B.1个月
C.2个月
D.3个月
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.30万元
此题为判断题(对，错)。
我行官方微信名称为（ ）。
A.中行微银行
B.中行微信银行
C.中国银行微银行
D.中国银行微信银行
国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。()
此题为判断题(对，错)。
商业银行等金融机构以其持有的未到期银行承兑汇票向其他商业银行所作的转让行为，称为()。
A、贴现
B、承兑
C、转贴现
D、再贴现
银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的()。
A、财务状况
B、业务状况
C、业务单据
D、风险承受能力
E、资金调拨的用途
金融机构是洗钱的主要渠道。
此题为判断题(对，错)。
陈先生信用卡的每月账单期间从X月28至X+1月27日。 王先生上次对账单余额为0元，上次对账单日到本次对账单日期间王先生只消费一笔，3月30日1000元。4月初王先生收到XX贷记卡账单，打印账单日为3月31日，到期还款日为4月25日，欠款余额为1000元，最低还款额为100元。王先生4月份未还款。 问题： (1)如果想要获得最长的还款期限50天，陈先生应选择在什么时候进行消费 (2)请计算王先生应缴纳的利息与滞纳金
简述日终柜员上缴钱箱的基本操作流程?(简答题)
信托公司应将重大事项临时报告自事实发生之日后10个工作日内刊登在至少一种银监会指定的全国性报纸上。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于网点服务精神的是( )。
A.以客为尊
B.追求卓越
C.团队合作
D.赢在大堂
银行业金融机构应当加强营业网点（）能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序。
其他单位账户包括( )。
A.单位定期存款账户
B.单位通知存款账户
C.单位协定存款账户
D.单位协议存款账户
定活两便存款没有外币业务品种。
此题为判断题(对，错)。
国家开发银行外汇信贷管理原则是（ ）。
A.以客户为中心
B.以合同管理为基础
C.以风险控制为主线
D.以动态管理为手段
A、两者都兼具投资和保障功能
B、两者都具有缴费灵活、收费透明的特点
C、万能保险具有最低保证利率，投资连结保险不设定最低保证利率
D、万能保险的保额可调整，投资连结保险各个账户资金可以相互转换
接收的抵债资产原则上应当在接收后()内处置完毕，最长处置期不能超过()。
A、6个月
B、8个月
C、9个月
D、一年
A、现金收入，先收款后记账
B、现金付出，先记账后付款
C、根据指令，见单调拨
D、现金付出，先付款后记账
此题为判断题(对，错)。
什么是恐怖融资?
A.完整图案
B.主景图案
C.背景图案
D.底纹图案
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.差错网点
B.差错网点的上级支行
C.清分中心
D.当地人行
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
柜员短期离职需办理交接手续，这里的短期离职包括()
A、培训学习
B、强制休假
C、开会
D、病假
下列属于高风险客户的有()
A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C.非盈利性事业单位
D.自然人客户
委托性业务是指银行在接受客户委托后，以自己的名义开展的各类中间业务。
判断对错
A、3
B、5
C、7
D、10
此题为判断题(对，错)。
借记卡下所有账户的支控方式与借记卡一致，均使用与借记卡相同的支付密码，账户移入后原有的支控方式自动失效。()
A、实际存期不足通知期限的
B、未提前通知而支取的，支取部分按照活期利率计息
C、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息
D、通知存款已办理通知手续而不支取的，通知期限内按照活期计息
此题为判断题(对，错)。
美元从1990年版开始，在纸币中都增加了（）防伪特征。
A.光变油墨面额数字
B.白水印和凹印微缩文字
C.文字安全线和凹印微缩文字
对公业务是商业银行的支柱业务，关于其地位和作用下列说法不恰当的是()。
A.对一般大型商业银行而言，法人贷款占商业银行信贷资产比重最小
B.做大做强对公业务是商业银行的重要经营目标，也是商业银行扩大资产规模、提升市场地位的基本手段之一
C.对公业务客户金融需求丰富，是商业银行发展中间业务的主要目标客户群
D.对公存款是商业银行负债的重要组成部分，稳定和充足的对公存款对于保持银行良好流动性、改善银行存款结构、降低银行经营成本具有重要作用
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定
合规风险报告按照报告内容可分为( )
A.综合报告
B.专项报告
C.定期报告
D.不定期报告
()年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
此题为判断题(对，错)。
请简述离岸金融市场的类型。
银行业从业人员在特殊情况下，可为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。()
中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号发布)的有关规定。( )
此题为判断题(对，错)。
金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
此题为判断题(对，错)。
内控合规部门编制的年度检查计划，不能仅由()审议印发全行。
A.部务会
B.内部监督委员会
C.行办会
D.党委会
客户A某因房屋装修向我行提出质押贷款申请，用实物黄金向我行质押，该客户最长可以申请的贷款年限应为()。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
A.警告
B.调离
C.开除
D.降职
年终决算前必须进行一次内、外部账务全面对账。
判断对错
增加政府支出，可以刺激总需求。
此题为判断题(对，错)。
接待礼仪中，关于递送的表述正确的是（ ）。
A.递送资料时上身略向前倾，眼睛注视客户手部，以文字正向方向递交，双手递送，轻拿轻放
B.在递送物品时，以双手递物为最佳;递给客户的物品，以直接交到客户手中为好。服务人员在递物于客户时，应为客户留出便于接取物品的地方
C.互换名片时，要先用双手将自己的名片递上，文字正面朝向对方，后双手接过对方名片。接过名片仔细浏览后，将其慎重地放在合适地方，不可随意乱放或拿在手中玩弄
D.递送款项时，双手接递款项，轻拿轻放，不抛不弃，唱收唱付
表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。
此题为判断题(对，错)。
以下手势的表述中，正确的是( )。
A.方向指示 为客户指示方向时，上身略向前倾，手臂伸直，五指自然并拢，掌心稍稍向上，目光面向客户方向以肘关节为支点，指向目标方向。
B.阅读指示 为客户进行阅读指示时，五指并拢，指向阅读内容，面带微笑，同客户有目光交流，并有语言配合。
C.示意入座 示意客户入座时，四指并拢，拇指微微张开，掌心微微向上，指向座椅，面带微笑，目光注视客户，并配有热情亲切的语言请客户入座。
D.邀请示意 为准确邀请某位客户，可面向客户，手心向上，不断弯曲四指，邀请客户。
E.选定客户 为准确指定某一客户，可单指指向某客户，面带笑容，目光注视客户。
A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户登记证
C.基本建设资金更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文
D.财政预算外资金应出具财政部门的证明
金库现金调拨业务必须遵循“根据指令，见单调拨”的原则，账务处理必须持“先记账后入库，先出库后记账”原则。
判断对错
村个人生产经营贷款担保方式包括：()
A、保证担保
B、抵押担保
C、质押担保
D、信用担保
关于投资的正确理解是
A.净投资和折旧是存量，他们改变了投资的存量;
B.折旧是由技术性原因给定的，是常量，因此它是存量而非流量;
C.投资是存量，存量的变动是折旧;
D.资本数量是存量，投资是流量;
零存整取提前支取时，不能享受利率优惠。
判断对错
A、改善各应急部门、机构和人员的协调，增强银行应对突发事件的经
B、发现应急资源的不足
验、信心和意识
C、提高各级预案之间的协调性以及整体应急反应能力
D、可在事故发生前暴漏预案的缺陷
A.取款机
B.存取款一体机
C.柜台渠道
D.以上都是
A.匹配性原则
B.全覆盖原则
C.独立性原则
D.有效性原则
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