零存整取储蓄存款人民币50元起存，存期分为1 年、3年、5年。
判断对错
监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。()
此题为判断题(对，错)。
加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 。()
A.门窗图案
B.欧罗巴头像
C.手感线
D.面额数字
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.2007年8月1日
B.2007年10月1日
C.2006年8月1日
D.2006年10月1日
保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施()
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
银行业从业人员的从业基本准则包括诚实信用、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、专业胜任和遵纪守法等。()
查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为_______年。
A.5
B.10
C.20
此题为判断题(对，错)。
A.促进全省农村信用社树立稳健经营、内控优先的管理理念
B.促进全省农村信用社树立审慎经营、风险为本的管理理念
C.揭示信贷资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产质量
D.及时发现信贷管理中存在的问题，提高经营管理水平
E.为充分提取呆账准备提供依据，增强抗风险能力
F.为充分提取盈余公积金提供依据，增强盈利能力
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
乡村医疗机构服务点申请开办助农取款服务时，新农合定点医疗服务站要提供()。
A.医疗机构执业许可证
B.乡村医生资格证书
C.身份证复印件
D.定点医疗机构资质
以下( )资料应打印，其他已纳入会计档案系统以电子形式保管的账表，可不打印，以电子形式留存备查。
A.业务回单
B.随传票装订作为记账依据的账表
C.客户回单
D.需要定期报送的报表
办理部分提前支取的储户须在取款单上注明“部分提前支取”字样，每一笔存单一个存期内(自动转存的)只能部分提前支取()次。
A、1
B、2
C、3
D、多
A.县(市)
B.区
C.设区的市
D.省
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
我国目前司法实践中，明确支持“信用证开证保证金”、（ ）不得扣划。
A.银行承兑汇票保证金
B.贷款保证金
C.履约保证金
D.付款保证金
10元以下的储蓄业务差错调整可有经办员自行处理。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
需求收入弹性大小是确定两种商品是否具有替代关系或互补关系的标准。
此题为判断题(对，错)。
A.次级
B.可疑
C.关注
D.损失
下列哪项不是尽职调查报告中必须有的数据分析?()
A、盈利状况分析
B、经营者分析
C、经营情况分析
D、财务状况分析
A.无卡存款
B.透支消费
C.透支取现
D.无卡取款
一次性发现大量假币应该怎么处理?
A、季
B、年
C、每季末月20日
D、每年7月1日
农业银行最初成立于1979年2月。()
中小企业批量开发客户的来源渠道有：()
A、与政府部门机构合作
B、大型商业渠道客户
C、专业批发类市场
D、供应链融资核心企业产业链E:特色产业集群
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
按洗钱罪论处，最高判有期徒刑( )年。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
A、0.02%;
B、0.03%;
C、0.04%;
D、0.05%;
E、1%;
商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。谁监督清算过程? ( )
A.中国人民银行
B.当地人民法院
C.国务院银行业监督管理机构
D.接管组织
金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按时实现单机查询。其中，取款机实现查 询的年限为（）年底。
A.2012年
B.2013年
C.2014年
D.2015年
各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。
A.贷款种类
B.借款人信用等级
C.抵押物
D.质物
E.保证人
A、地方政府
B、当地人民法院
C、中国人民银行当地分支机构
D、当地公安机关
此题为判断题(对，错)。
A.购买意愿不真实
B.身份真实
C.工作稳定
D.个私业主
下列哪些特殊业务需要提供客户及代理人有效身份证件并进行有效身份证件验证核查。( )
A、开户 B、挂失 C、提前支取 D、存折清户
A.私自以银行名义对外担保
B.擅自在其他经济实体兼职或投资开办企业
C.协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支，伪造、变造、盗用客户银行卡，窃取银行卡信息
D.未经授权或超越授权权限或岗位权限办理业务
基层单位开展的计算机管理工作主要是解决企业管理信息化发展规划和()使用管理制度的制定。
金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行，防止将其对外支付。
此题为判断题(对，错)。
明细核算与综合核算的账薄是按照双线核算的原则，根据同一凭证平行登记，共同核算的。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
客户因排队时间过长产生不满时，网点负责人应( )。
A.引导客户通过自助渠首办理业务
B.和大堂经理应及时开展大堂秩序的维护
C.可采用人工叫号方式
D.做好柜台人员工作安排
事后监督审核对公客户现金取款业务时的要点为()
A、审核现金支票填写是否规范，是否为过期或远期支票
B、审核现金支票背面是否有收款人签章
C、现金支票用途是否符合现金管理条例的规定
D、审核大额现金支取是否填写“大额现金支取审批表”并经有权人签字授权
有下列哪些情形之一的，要约不得撤销?()
A、要约人确定了承诺期限
B、要约人明示要约不可撤销
C、受要约人有理由认为邀约是不可撤销的
D、受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作
持票人对支票出票人的票据权利，自出票日起2年内不行使而消灭。()
此题为判断题(对，错)。
A、跨国集团制
B、分支行制
C、集团银行制
D、连锁银行制
简述商业汇票的持票人向银行办理贴现须具备的条件
柜员收到申请人提交的资料，抽出专夹保管的应解汇款卡片。重点审核( )。
A、收款人身份证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致
B、对属于大额现金的取款，须按规定权限进行审批
C、应解汇款卡片上注明不得转汇，可以办理转汇
D、转账支付的，收款人填制的记账凭证与进账单的要素是否一致
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《中华人民共和国中国人民银行法》
C、《中华人民共和国行政处罚法》
D、《金融机构反洗钱规定》
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