21年银行岗位模拟试题6辑

银监会《商业银行表外业务风险管理指引》中的担保类业务是指商业银行:

A.接受第三方委托对客户承担责任的业务

B.接受客户的委托对第三方承担责任的业务

C.对客户承担责任的业务

D.对第三方承担责任的业务

此题为判断题(对，错)。

拟任村镇银行总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人，应取得国家或国际认可的( )专业技术职称。

A.会计

B.审计

C.法律

D.计算机

E.经济

网银落地业务凭证第一联()，第二联()，第三联贷方凭证，第四联转入方收款通知。

A.定位清晰

B.管理良好

C.三农工作成效显著

D.支农支小成效突出

现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有：

A.现金

B.基础货币

C.货币乘数

D.原始存款

E.派生存款

第四套人民币 1元纸币共发行了 3个版别，分别是（）版、（）版和（）版。

A.1980年 1990年 1996年

B.1990年 1996年 1998年

C.1985年 1990年 1996年

D.1988年 1995年 1997年

日元纸张呈淡黄色，并含有（）纤维。

A.蚕丝

B.剑麻

C.三桠皮

()个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。

A.2000年4月1日

B.2001年4月1日

C.2002年4月1日

D.2003年4月1日

设立财务公司应具备的主要条件有：

A.有符合《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》规定的章程

B.《企业集团财务公司管理办法》规定的最低限额注册资本金

C.风险管理、资金集约管理等关键岗位上的合格的专门人才

D.企业集团净资产不低于

A.县(市)

B.区

C.设区的市

D.省

信管系统中的秘书岗不包括()。

A、资产保全秘书岗

B、信用等级评定秘书岗

C、分类认定秘书岗

D、贷款审批秘书岗

A、业务部门的检查一般是在现场执行;

B、合规部门的检查主要是在非现场执行;

C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场;

D、审部门一般是通过现场稽核审计。

客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序()

A、投资型保险产品

B、网络渠道销售的大额保险产品

C、政策性大病补充医疗保险产品

D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

A、日

B、月

C、季

D、半年

《中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表》要求留存的，应采集并保存客户身份证件的复印件或影印件。对已经实现了客户身份证影像文件共享的分行，可不再复印或影印。

此题为判断题(对，错)。

客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。()

商业银行存放在中央银行的一般性存款的作用之一是用来满足转结算的需要,另一作用是用来()。

A.扩大贷款规模

B.调剂库存现金余额

C.增加资本

D.增加存放同业存款

A、现场检查准备

B、现场检查实施

C、现场检查处理

D、现场检查总结

A、营业经理

B、网点负责人

C、上门服务人员

D、客户经理

E、理财经理

此题为判断题(对，错)。

A.汇票

B.商业汇票

C.票据

D.票据权利

检查计划的编制要确保风险全面覆盖、重点问题突出、检查资源合理整合。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、实际存期不足通知期限的

B、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的

C、支取金额不足约定金额的

D、已办理通知手续不支取或在通知期限内取消通知的

对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。()在反洗钱工作中也承担着重要的职责。

A、银监会

B、证监会

C、保监会

D、外汇局

贷款利息因借款人账户无款支付，而不能按时收取时，应按制度规定由银行主动在表外“未收贷款利息”科目核算，同时，向借款人发出欠息通知单。判断对错

《贷款损失准备计提指引》适用于经中国银监会批准，在中华人民共和国境内设立的各类银行机构，包括中资商业银行以及中外合资银行、外资独资银行和外国银行分行。政策性银行可参照本指引执行，具体办法报财政部批准后实施。

此题为判断题(对，错)。

A、取款

B、办理业务

C、保管财物

D、投资理财

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

个人信用信息基础数据库一定要征得个人同意才能采集个人信息吗?

A.调阅开户、销户登记薄、申请开户资料,对照每个开户单位检查开户资料是否齐全

B.调阅开户单位营业执照、会计科目表和申请开户资料,对照单位性质、账户性质以及科目归类,检查有无违反规定开立基本账户、一般账户、专项账户和临时账户的情况

C.检查存款账户分户账、会计凭证,审核结算凭证的对转关系、用途及款项来源,检查有无账户混淆使用情况

D.检查有无违反资金管理有关规定,将专用资金存入基本存款账户或与流动资金混用的情况;

此题为判断题(对，错)。

A.主景人像

B.水印

C.手感线

D.冠字号码

签发委托收款凭证必须记载的事项包括(),欠缺记载上列事项之一的，银行不予受理。

A、表明“委托收款”的字样;

B、确定的金额、委托日期

C、付款人名称、收款人名称

D、付款人签章。

请结合工作实际，试述交易类业务审计重点。

当银行业金融机构的股东发生变更时，该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少，必须报经中国银监会批准? ( )

A.5% 以上时

B.10%以上时

C.一亿元以上

D.5000万元以上

个人综合授信额度的有效期限不允许延长，额度有效期满，尚未使用的额度自动失效，禁止再使用已失效的授信额度;额度到期后，必须按我行申报审批程序重新核定额度。

此题为判断题(对，错)。

A.家族式运作(老乡、亲戚为纽带)

B.同时控制境外公司账户和境内个人账户收付款

C.通过网上银行、手机银行，跨行、跨地区复杂、快速转移收取的人民币资金

D.不同钱庄之间相互调剂资金

A.英国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额的,应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。

此题为判断题(对，错)。

商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成。以下对其形容不恰当的是：

A.确保商业银行依法合规经营

B.以保利益最大化为最终目标

C.确保商业银行履行良好的社会责任

D.确保商业银行保护金融消费者的合法权益。

此题为判断题(对，错)。

优良的演示技巧，主要体现在借助客户经理良好的个人形象，运用各种表达技巧，向客户提供营销方案。这里涉及的表达技巧主要包括口头表达能力、书面表达能力、身体语言表达能力三个方面。()

此题为判断题(对，错)。

A.账单日

B.最后还款日

C.交易日

D.记账日

农发行按照( )的原则，实行一级法人体制下的授权管理制度

A.至诚服务，有效发展，以人为本，构建和谐

B.一体两翼发展模式

C.统一管理、逐级有限、差别授权、动态调整、权责一致

D.封闭运行管理

汇率、利率及其他衍生产品，主要包括远期、期货、掉期（互换）和（ ）等。

A.黄金

B.期权

C.股票

D.贵金属

以下说法正确的有()。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

单折子系统应由客户本人办理的特殊业务主要包括( )。

A.密码修改 B.补领新存款凭证 C.密码解锁 D.印鉴更换

商业银行关联交易控制委员会成员不得少于二人。

此题为判断题(对，错)。