实行柜员制后，应加强重要空白凭证的管理，由后台柜员负责保管和发放。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
A.要求出示真实有效的客户件或者其他明文件通过联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B.授权他人办理的应采取合理方式确认代理关系的存在
C.核对代理人的有效件或者身分证明文件
D.登记代理人的或者名称、联系方式、件或者身分证明文件的种类、
A、牡丹信用卡的功能、使用方法
B、适用利率及有关的计算公式
C、收费项目及标准
D、商户回佣
《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构如何管理? ( )
A.按照法律规定管理
B.依照法律、行政法规作出规定并公布
C.依照法律、行政法规公布
D.依照法律、行政法规作出规定
A.授信
B.保理
C.资产转移
D.提供服务
请选出您认为对的反洗钱知识()：
A、反洗钱是国家在管的事，跟我没什么关系
B、反洗钱有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了
C、反洗钱人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用
按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存()年。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
A.业务
B.声誉
C.内控制度
D.接受监管
试述如何进一步推动电子票据业务发展。
参考答案：
(1)提高电子票据的安全保障。①提高电子信息的安全性。②提高电子签名的安全性。③加强监督，明确责任。
(2)建立统一的互联网电子票据平台。开发建设全国统一的互联网电子票据平台，对电子票据进行集中登记、托管、查询、挂失、交易、清算，通过特定接口，统一格式，以便于监管和优化电子票据市场的秩序，降低交易成本，提高电子票据成交效率，促进电子票据全国流通。
(3)制定适应电子票据业务发展的法律制度。①首先明确电子票据的定义、种类、 格式等，为发展电子票据业务指明方向。②要明确电子签名的法律地位。③要明确电子票据业务中涉及的各方当事人的权利和义务。
(4)简化业务操作流程。统一简化电子汇票贴现的相关手续，减少由于相关资料 传递耗费的时间，提高服务效率。
(5)加大电子票据业务创新力度。.商业银行应紧紧抓住电子票据系统建设这一重大 基础设施创新，梳理票据业务的流程，优化票据业务的劳动组合，在新的平台、新的起点上进行票据业务创新‟丰富电子票据市场品种，充分发挥票据的结箅及融资功能。
业务经理的业务权限由委派机构根据总、分行有关规定确定，主要包括以下内容：()
A、提出派驻机构柜员准入意见
B、协助派驻机构负责人安排柜员劳动组合，调整柜员分工
C、参与制定派驻机构有关管理、考核办法中涉及内部控制、柜员考核的内容，参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等方面的管理与考核。
D、抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为
E、制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见。
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.前期开展的保证收益理财计划简介及相关统计数据
C.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况
D.相关风险监测与控制情况
E.涉及的法律诉讼情况
付款人开户社收到商业承兑汇票后，信用社在商业承兑汇票到期日将票款划给持票人，付款人账户有足够票款支付，通过异地划款时，其会计分录是()。
A、借：活期存款-付款人户;贷：准备金存款
B、借：准备金存款;贷：活期存款-付款人户
C、借：活期存款-付款人户;贷：待转联行资金-往账待转户
D、借：待转联行资金-往账待转户;贷：活期存款-付款人户
根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（ ）情况。
A.业务发展
B.重大损失
C.风险管理
D.内部控制
此题为判断题(对，错)。
银行业监督管理机构及银行业金融机构统计人员在工作中享有哪些权利?
科学发展观是指坚持( )，树立全面、协调、( )的科学发展观，促进经济社会和人的全面发展。
按照国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(FATF)新颁布的《四十项建议》规定，我们通常所说的反洗钱是个广义的概念，包括()三个方面。
A.反洗钱
B.反腐败
C.反扩散融资
D.反恐怖融资
E.反金融诈骗
人民币印刷中，首次采用固定水印技术的是第（）套人民币。
A.二
B.三
C.四
损失识别期间是指从出现减值情况到该减值情况被识别的时间。(判断题)
此题为判断题(对，错)。
中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
此题为判断题(对，错)。
我国中央银行的货币政策工具有：( )
A.存款准备金政策
B.再贷款
C.再贴现
D.公开市场业务
E.利率政策
新建项目的注册资本以工业产权、非专利技术等出资，其比例一般不得超过投资项目自有资金总额的()。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
A、1万;1万
B、1万(含);1万(含)
C、5万;5万
D、5万(含);5万(含)
A.挖掘需求-达成合作-发展客户-接触客户
B.接触客户-挖掘需求-达成合作-发展客户
C.接触客户-发展客户-挖掘需求-达成合作
D.接触客户-挖掘需求-发展客户-达成合作
个人综合授信额度的有效期限不允许延长，额度有效期满，尚未使用的额度自动失效，禁止再使用已失效的授信额度;额度到期后，必须按我行申报审批程序重新核定额度。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.谨慎型
B.稳健型
C.平衡型
D.进取型
E.激进型
甲为一股份有限公司的发起人，若甲将其持有的本公司股份转让，以下做法不正确的是( )。
A.自公司成立之日起6个月后可转让
B.自公司成立之日起1年后可转让
C.自公司成立之日起3年后可转让
D.在公司存续期间不得转让
下面关于对表外科目的叙述正确的有()。
A.采用单式记账原理
B.发生记借方、销减记贷方
C.采用借贷记账法
D.余额在借方
E.余额要与有关实物、单证、账簿核对相符
农村信用社员工行为排查内容包括( )。
A.员工的经济往来、家庭状况和社会交往
B.员工的工作表现
C.员工“八小时”之内的表现
D.员工“八小时”之外的表现
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
为自然人客户办理人民币单笔()万元以上或者外币等值()万美元以上的现金存取业务时，银行金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.10,1
B.10,2
C.5,1
D.1,1
A、独立的
B、非独立的
C、隐含的
D、连带的
第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字均在票面的（）。
A.正面左下方
B.正面右下方
C.正面右上方
此题为判断题(对，错)。
资产处置中收回的以物抵债资产属于( )
A、债权资产
B、实物类资产
C、股权类资产
D、其他资产
A、储蓄业务公章
B、业务公章
C、清算章
D、结算专用章
A.持票人恶意取得的票据
B.应付对价而未付对价的持票人持有的票据
C.记载有不得转让冶字样而用于贴现的票据
D.记载有不得转让冶字样而用于质押的票据
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