银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。
A.董事会或者其他高级管理层
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含()
A.事前预防
B.事前控制
C.事后监督
D.事后纠正
A.外省保单不列入查重范围
B.短险业务保单不列入查重范围
C.团体业务已开户清单不列入查重范围
D.集团业务与股份业务一起查重
坚定中国特色社会主义信念，维护国家安全、荣誉和利益，为全面建设小康社会而奋斗。 ( )
此题为判断题(对，错)。
POS分期付款业务只能在我行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成，只允许对()进行分期付款。
A.消费交易
B.消费、预授权交易
C.消费、脱机预授权交易
D.消费、预授权完成交易
此题为判断题(对，错)。
A、财产状况说明、债务清册、债权清册
B、有关财务会计报告
C、职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况
D、破产申请书
外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。
A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查
B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性
C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清
D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
柜员在办理业务中发现假币，应立即在持有人视线内办理假币收缴手续，而不能将假币退还客户。
判断对错
商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交以下文件资料（ ）。
A.信用卡业务可行性报告
B.信用卡发展规划和业务管理制度
C.开办信用卡业务的申请书
D.信用卡章程
计算机系统的性能一般包括两方面：一是可靠性或可用性，二是处理能力或处理效率。
此题为判断题(对，错)。
在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人变更由()操作。
A.立项人本人
B.内控合规管理员
C.业务部门管理员
D.系统管理员
个人客户提交证件种类为“2-护照(外国居民护照)或5-港澳居民来往内地通行证或6-台湾同胞来往内地通行证或8-外国人居留证”办理开户业务时，，柜面系统“外管账户性质”栏位原则上只能选取( )
A.0000-个人外汇储蓄账户
B.3400-境外机构/个人境内外汇账户
C.1500-经常项目-个人结算账户
A.非法集资犯罪
B.传销犯罪
C.毒品犯罪
D.环境犯罪
A.签订合同
B.贷款发放
C.贷款支付
D.调查
A.季末月
B.季首月
C.二月
D.三月
A、收函
B、尽职调查
C、填制证明
D、回函
《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款支付过程中，针对借款人出现（ ）情况，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。
A.借款人进行对外投资
B.借款人信用状况下降
C.主营业务盈利能力不强
D.贷款资金使用出现异常的
A.绿
B.品红
C.金
D.蓝
A.大、小额支付系统
B.大额、支票影像交换系统
C.小额、支票影像交换系统
D.大额、小额、支票影像交换系统
试述商业银行信用卡营销管理的基本要求。
参考答案：按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡营销行为应当符合以下条件：
(1)营销宣传材料真实准确，不得有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得有夸大或片面的宣传。应当由持卡人承担的费用必须公开透明，风险提示应当以明显的、易 于理解的文字印制在宣传材料和产品(服务)申请材料中，提示内容的表述应当真实、清晰、充分，示范的案例应当具有代表性。
(2)营销人员必须佩戴所属银行的标识，明示所属发卡银行及客户投诉电话，使用统一印制的信用卡产品(服务)宣传材料，进行充分的信息披露和风险提示，确认申请人提交的重要证明材料无涂改痕迹，确认申请人已经知晓和理解上述信息，确认申请人已经在申请材料上签名，并留存相关证据，不得进行误导性和欺骗性的宣传解释。
(3)营销人员应当公开明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件(原件)和必要的证明材料(原件)。营销人员不得向客户承诺发卡，不得以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡等名义营销信用卡。
(4)营销人员应当严格遵守对客户资料保密的原则，不得泄露客户信息，不得将信用卡营销工作转包或分包。
(5) 营销人员开展电话营销时，除遵守以上四条的有关规定外，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存2年备查。
A.关注
B.次级
C.可疑
D.损失
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。()
此题为判断题(对，错)。
A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D.只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构
A.企业信用等级
B.担保方式
C.家庭负债率
D.存贷比例
此题为判断题(对，错)。
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在()年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A.一
B.三
C.半
D.二
各级行()按照《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法》履行职责，将网点投诉纳入全行投诉管理体系之中。
A.个人金融部
B.办公室
C.法律与合规部
D.95580客户服务中心
A.趋势分析是从动态的角度去考核企业发展规律和趋势
B.趋势分析的具体运用包括了财务指标的趋势分析和项目构成的趋势分析
C.进行趋势分析时一定要包含偶发性特殊项目的分析,不然结果不够准确
D.运用趋势分析法可以预测企业未来的发展前景;
A、姓名
B、名称
C、汇款人账号
D、汇款人住所
经总行认定为损失类、且分类结果未发生变化的非信贷资产由( )负责审核认定。
A.资产所在行
B.支行
C.二级分行
D.省级分行
固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用。
A.项目资本金
B.其他贷款
C.集资款项
D.银行存款
商业银行董事应当做到:
A.保守商业银行秘密
B.不在履职过程中接受不正当利益
C.不利用董事地位谋取私利
D.不为股东利益损害商业银行利益
此题为判断题(对，错)。
如果政府增加个人所得税的量与政府支出相等,其影响可能是
A.总支出的净下降;
B.总支出的净增加;
C.总支出不改变;
D.平衡预算乘数的增加;
信托公司在管理私人股权投资信托计划时，可以通过（ ）等方式，实现投资退出。
A.股权上市
B.协议转让
C.被投资企业回购
D.股权分红
此题为判断题(对，错)。
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
E.撤职
员工违规调查事实材料或结论__与被调查人见面，被调查人__进行申辩;()
A、无需，无权
B、应当，无需
C、应当，有权
D、不必，有权
在C3中，贷后管理信息包括()
A.现场检查
B.风险预警
C.资金监管
D.贷后管理例会
A.临时轧账
B.正式轧账
C.强行轧账
D.预轧帐
同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金( )。
A.发放固定资产贷款或者用于投资
B.用于弥补票据结算头寸的不足
C.用于弥补联行汇差头寸的不足
D.解决临时性周转资金的需要
根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币（ ）（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分。
A.一百万元
B.二百万元
C.五百万元
D.壹仟万元
此题为判断题(对，错)。
抵债资产欠缴的税费和取得抵债资产支付的相关税费应在确定抵债金额时予以考虑。(判断题)
根据企业会计制度规定，下列各项属于筹资活动产生的现金流量的有 ( ) 。
A.取得债券利息收入所收到的现金
B.偿还债务所支付的现金
C.融资租赁所支付的租赁费飞
D.减少注册资本所支付的现金
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