此题为判断题(对，错)。
“没有贷款的人就没有信用报告。”请问这种说法对吗?为什么?
柜面人员发现流入市场的样币，应予以收回，并向持有人追查来源，或交当地公安机关追查。()
各行在业务受理过程中，如客户出示的居民身份证与联网核查不一致时，应拒绝为客户办理业务。(判断题)
对检查项目文档的表述，错误的是()。
A.永久保存
B.内容完整
C.格式规范
D.归类准确
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币100元和50元纸币的水印采用的是毛泽东头像，10元纸币的水印是（）图案。
A.毛泽东头像
B.月季花
C.长江三峡
A、制定公司反洗工作的规划、案、制度和政策
B、指导、协调各部门反洗工作
C、协调和解决公司反洗工作的重大问题和难点问题
D、制定绩效考核指标
A、产品变更
B、余额不足
C、账户冻结
D、主账户关闭
证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。()
A.不良贷款管理的组织架构
B.不良贷款识别与分类
C.不良贷款监测和分析
D.不良贷款评估和处置;E.
不良贷款责任认定和处理;
A.1
B.2
C.3
D.4
我国《票据法》规定，票据追索权的行使期限，适用( )法律。
A.出票地
B.付款地
C.出票人居住地
D.付款人居住地
A.50%1.1
B.50%1
C.30%1.1
D.30%1
A.户籍所在地
B.固定住所
C.固定经营场所
D.经常居住地
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的
D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的;
国内生产总值是用最终产品来计算的。
此题为判断题(对，错)。
BOCNET企业客户可以通过中国银行网上银行自助签约。()
以下()产品是不保证本金的。
A.安心回报;
B.日日盈;
C.日日金;
D.岁月流金
发卡银行对不享受免息还款期便利的，按月对所有透支利息计收复利，日利率为( )。
A.万分之一 B.万分之三 C.万分之五 D.万分之十
此题为判断题(对，错)。
根据《商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于多少?
A.10%
B.8%
C.15%
D.25%
A.继续为客户办理业务
B.中止位客户办理业务
C.有权更新资料
D.有权上报可疑交易
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应()。
A.按规定报送可疑交易报告
B.同时应立即采取相应的交易限制措施
C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行
D.采取适当方式告知客户
农业银行零售业务战略定位是( )。
A.培养和建立一支“以客为尊、激情创新、团队合作、合规经营、追求卓越”的零售队伍。
B.打造一支由网点负责人、个人客户经理、大堂经理、理财经理、低柜人员等组成的专业化、职业化、知识化的营销队伍。
C.构建一个设置合理、运转高效、指挥有力的大零售业务组织架构。
D.把农行建成国内一流零售银行。
此题为判断题(对，错)。
银行会计的具体对象是( )
A.价值运动
B.会计六要素
C.资金来源、资金运用
D.信贷资金运动
商业银行办王坠业务，提供服务，按照规定收取于续费。收费项目和标准由哪些部门制定?( )
A.国务院银行业监督管理机构
B.中国人民银行
C.国务院价格主管部门
D.国务院银行业监督管理机构、中国人民银行会同国务院价格主管部门
此题为判断题(对，错)。
A.营业利润
B.主营业务利润
C.净利润
D.营业外收支净额
下列属于银行安全性管理指标的有 ( ) 。
A.负债成本比例
B.贷款质量
C.风险加权资产
D.股东贷款比例
E.资本回报比例
担任财务公司总经理、副总经理，应具备以下哪些条件。
A.从事金融工作
B.本科以上学历
C.具备履职所需的独立性
D.有良好的从业记录
“金穗惠农通”工程服务点运营维护的主要内容包括()。
A.统一制作、悬挂服务点标识，规范张贴有关服务规程
B.严格落实电子机具巡检制度，确保电子机具运转正常
C.建立电子机具维护响应机制，及时解决线路和设备故障
D.积极探索电子机具维护外包服务，提升电子机具维护管理能力
银监会《商业银行表外业务风险管理指引》中的担保类业务担保类业务包括:
A.担保（保函）
B.保理
C.备用信用证
D.跟单信用证
E.承兑
A.当年4月
B.当年5月
C.次年1月
D.当年7月
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立什么样的管理机制，并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程?()
A.全流程管理机制
B.全封闭管理机制
C.分级审批机制
D.第一责任人管理机制
各级行通过电话银行开办外汇买卖、基金、国债、黄金买卖投资业务，其服务对象应限定于()，且仅能为本人购买。
A电话银行注册客户和非注册客户
B电话银行注册客户
C电话银行非注册客户
D所有个人客户
银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括：()
A.小贷公司
B.证券公司
C.担保机构
D.民间融资
E.非法集资
在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作可由检查组长完成( )。
A.组建检查组
B.本检查组人员分工调整
C.检查底稿确认
D.检查人员强制收工
A、系统
B、人工
C、大额
D、可疑
A.位于票面正面左侧的部分图案
B.位于票面背面右侧的部分图案
C.可以防止彩色复印
D.可被能够识别该特征的彩色复印机读取
答案：ABC
《刑法》规定，破坏金融管理秩序罪包括以下犯罪行为：()
A.转让金融经营许可证
B.高息揽储
C.非法吸收公众存款
D.购买伪造的货币并伺机卖出
A.客户经日常经营活动
B.客户办理结算情况
C.客户买卖外汇情况
D.客户开销户情况
A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金
此题为判断题(对，错)。
A、运行管理部
B、信息科技部
C、内控合规部
D、安全保卫部
此题为判断题(对，错)。
A.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
B.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的
D.客户的业务活动曾被作为重点可疑交易向当地监管机构报告过2次及以上或者向反洗钱监测中心报告过3次及以上的
票据风险分类法把票据资产分为（）类。
A.正常、关注、次级、可疑和损失五
B.关注、次级、可疑和损失四
C.正常、次级、关注、可疑和损失五
D.次级、关注、可疑和损失四
《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
根据个人金融客户的特征及我行实际，将我行个人客户划分为( )
A.普通客户
B.私人银行客户
C.中端客户
D.潜力客户
E.高端客户
造币坯饼制作主要有（）。
A.冲裁坯饼
B.滚边
C.电镀坯饼
D.印花
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
下列属于农业银行信贷管理系统群子系统的有()
A.信贷审批子系统
B.贷后管理子系统
C.风险分类子系统
D.档案管理子系统
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
此题为判断题(对，错)。
依据《流动资金贷款管理暂行办法》，具备以下情形之一的，流动资金贷款采取贷款人受托支付( )。
A.单笔1000万元以上
B.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
C.单笔500万元以上
D.贷款人认为需要以受托方式支付的
E.支付对象明确且单笔支付金额较大
A、一卡多用
B、安全、可靠
C、有透支功能
D、方便、快捷
下面关于利息计算表述不正确的是( )
A.活期储蓄存款，每年6月30 日为结息日。
B.定期储蓄到期日如遇例假日不办公，可以提前一天支取，视同到期利息计算。
C.全部以天数计算利息的，利息=本金×天数×日利率
D.存贷款账户结清时，当即结息列账。
仅开通转账功能的个人转账汇款终端应提供的资料有 ()。
A、有效营业执照(副本)复印件
B、法人或负责人身份证复印件
C、我行借记卡复印件
D、商户经营场地照片
办理挂折灵通卡销卡业务时，必须将卡内所有有纸相关账户()，并将所有无纸相关账户()后，方可进行挂折灵通卡销卡。()
A.脱卡、脱卡
B.销户、销户
C.脱卡、销户
D.销户、脱卡
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