截至2012年5月31日，中国邮政存储累计代销的基金产品超过()。
A.200只
B.300只
C.400只
D.500只
此题为判断题(对，错)。
A、法制、信用制度
B、市场、信用制度
C、法制、行业信用
D、市场、行业信用
我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作的限制有()。
A.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让
B.公司董事在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%
C.公司董事在离职后半年内不得转让其所持有的本公司股份
D.公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让
此题为判断题(对，错)。
反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？
A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C.减少了对反洗钱制度设计的需求
D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
可疑类和损失类贷款的定义?
对于可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件，国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当告知的部门不包括（ ）。
A.国务院
B.中国人民银行
C.金融机构债权人
D.国务院财政部
此题为判断题(对，错)。
对于一项授权事项如已有较高级别的授权人员审批通过，则可不必再由较低授权级别的人员进行审批确认。()
A、1989年
B、1990年
C、1992年
D、1999年
此题为判断题(对，错)。
在人身保险合同中，享有保险金请求权的人包括：()。
A.受益人
B.被保险人
C.被保险人的继承人
D.投保人
《不宜流通人民币挑剔标准》自2004年11月1日开始执行。
此题为判断题(对，错)。
手机银行程序下载模式客户一旦升级为wap模式客户则不能再降级为程序下载模式客户。( )
此题为判断题(对，错)。
业务处理的事前控制实行业务范围授权控制，即对柜员进行业务知识和业务技能培训及具体岗职责授权。
判断对错
A.每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
本机或通过冠字号码查询系统(软件)，可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码(文本及图像信息)，且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴_______。
A.黄标
B.红标
C.蓝标
单位账户预留印鉴卡的背面需加盖单位行政公章，个人账户预留印鉴卡的背面需个人亲笔签名。
判断对错
T公司是一家国有大型企业，主要业务是有色金属冶炼和贸易。2013年，该公司打算引进一批新的生产设备，改造现有生产线和车间，项目建设期2年，达产期1年。为获得资金完成该项目，该公司向某银行贷款1.4亿元人民币，借款合同约定：贷款期限10年，每季偿付利息，贷款到期后一次性偿还本金。2018年，由于国家产业政策调整和公司经营管理不善，T公司财务状况陷入困境，无法按时偿还利息，本金到期偿还压力巨大。
问题：
1.根据以上案例，该银行在还款方式和还款期限的设立上存在哪里不合理?
2.中长期贷款应如何选择还款方式，确定贷款期限?
1.该贷款本属于中长期贷款，贷款金额较大，不应该采取“到期一次性还本“的方式偿还贷款本金，而应该在项目技术建成后就开始偿还本金，利随本清。同时在总贷款期限的设置上过于宽松，没有综合考虑生产建设因素和合理测算现金流。
应本着风险早期暴露、审慎经营、科学负担三大原则，综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定还款方式，实行分期偿还，原则上应每半年一次还本。
2.要科学考量中长期贷款的现金流、行业、项目类别、地区、项目规模等因素，合理确定中长期贷款的建设期、达产期、还款期和总贷款期限，原则上部的宽容工程延期和超概算行为。
A.职业人的第一责任和成功前提
B.重大局，个人利益服从集体利益
C.爱岗敬业，个人与组织共同发展
D.长期利益遥不可及，要更多关注短期利益
义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是()
A.至少每季度评估一次
B.至少每半年评估一次
C.至少每年评估一次
D.至少每两年评估一次
下列()保证主体提供的保证具有风险缓释作用。
A.我国政策性银行、商业银行
B.我国国家机关
C.我国中央政府投资的公用企业
D.多边开发银行
办理纸质商业汇票业务时，()等按照行内收费标准进行收费。
A.承诺费
B.承兑手续费
C.委托收款手续费
D.工本费
企业网上银行中的“协定存款查询”功能，只有对()、()可以设定和查询协定存款。
A.基本存款账户、一般存款账户;
B.基本存款账户、临时存款账户;
C.临时存款账户、一般存款账户;
D.基本存款账户、定期存款账户;
A.要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销
B.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作
C.要约人未明确要约不可撤销
D.受要约人认为要约是不可撤销的
A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
B、商业银行未按客户指令进行操作。
C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的。
D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的()等交易。
A.期货
B.期权
C.远期
D.调期
A.依法制定和执行货币政策
B.维护国家金融稳定
C.发行人民币，管理人民币流通
D.经理国库
个人旅行支票视做外币现汇予以管理。(判断题)
参考答案：(X)
解析：视做现钞
A.未开通网银的客户首次使用个人手机银行时，用户名输入开通手机银行时所用的证件号码
B.已开通网银并设置了用户名的个人客户，手机银行用户名输入网银的用户名
C.首次登陆时自行设置
D.以上都不对
请结合工作实际，谈谈如何加强国家助学贷款管理。
参考答案：
(1)国家助学贷款是由政府主导、财政贴息，银行、教育行政部门与高校共同操作的专门帮助高校贫困家庭学生的银行贷款。借款学生不需要办理贷款担保或抵押，但需要承诺按期还款，并承担相关法律责任。借款学生通过学校向银行申请贷款，用于弥补在校学习期间学费、住宿费和生活费的不足，毕业后分期偿还。国家助学贷款包括中央贴息贷款和地方贴息贷款。
(2)相关管理：①国家助学贷款对普通高校实行借款总额包干办法。②国家助学 贷款借款学生毕业后视就业情况，在1至2年后开始还贷，6年内还清。借款学生办理毕业或终止学业手续时，应当与经办银行确认还款计划，还款期限由借贷双方协商确定。③国家助学贷款利率按人民银行规定的同期限同档次贷款利率执行，不上浮。④ 国家助学贷款还款方式可采用一次性还款，也可以采用分期还款，可以一次或分次提前还款。⑤贷款人要建立有效的还贷监测系统，并做好相关工作。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。()
此题为判断题(对，错)。
下列档案需要异地存放的是___。
A.信贷档案
B.公文档案
C.数据备份
D.密级档案
柜员因工作职能范围变动，或因凭证停用等管理需要，须将未用的空白重要凭证及时上缴网点，不得滞留。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行?
A.作为年度报告报送
B.作为即时报告报送
C.作为半年度报告报送
D.自由报送
设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括()
A.具有良好的公司治理结构
B.具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险
C.地方政府应当向银行投资入股
D.发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者
E.有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定
按照五级分类，()信贷资产统称为不良信贷资产。
A.正常类
B.次级类
C.关注类
D.可疑类
E.损失类
下列情况国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证()
A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的
B.商业银行及其分支机构自行停业连续三个月以上的。
C.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过三个月未开业的
D.商业银行及其分支机构开业后自行停业连续六个月以上的
在国民收入和产出分析中的“投资”和“消费”,其共有的特征是决定它们的唯一因素是国民生产水平或可支配收入水平。 ( )
此题为判断题(对，错)。
人民币单笔金额()万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。
A.5
B.20
C.50
D.100
金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。
此题为判断题(对，错)。
如果柜员正式启用的指纹不能正常使用，须()。
A.填报《柜员指纹认证系统新增变更申请表》
B.由运营主管签字确认
C.启用备用指纹信息
D.启用备用指纹信息也不能正常使用，重新采集指纹。
A.5.0
B.6.0
C.7.0
D.8.0
A、汇款人的详细地址
B、银行的参考编号
C、汇款的用途,合同号码
此题为判断题(对，错)。
A.住宅
B.商业用房
C.工业用房
A.18%
B.0
C.-2%
D.2%
A、客户交易结算资金管理账户管理费
B、存管服务费
C、小额帐户管理费
D、银证转账手续费
此题为判断题(对，错)。
交易发起部门将关联交易向内控合规部门备案时，应当包括如下内容()：
A.交易各方的关联关系和关联方基本情况
B.交易的定价政策及定价依据
C.交易成交价格及结算方式
D.关联方在交易中所占权益的性质和比重
以下有关业务授权的说法，正确的是( )。
A.现金大数卡把
B.认真审查业务的真实性
C.认真核实原始凭证的主要要素与屏幕显示内容
D.监督检查所授权业务是否符合有关制度规定和操作规程的要求
下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有()。
A、柜员应审核汇款单、个人身份证件，确认其完整性和真实性
B、汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对
C、经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇
D、根据客户需要可加办短信业务、注册个人客户号款单
金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按照规定履行客户身份识别义务
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
借记卡挂失换卡，客户可选择原卡号或新卡号。选择新卡号换卡的，可立即补发新卡;选择原卡号的，告知客户在7个工作日后领取新卡。()
介绍时，应注意的礼仪是（ ）。
A.进行自我介绍应该有效区分环境，针对不同的场合需要通过不同的方式向别人介绍、推销自己
B.通常将男士介绍给女士;晚辈介绍给长辈;未婚者介绍给已婚者;家人介绍给同事、朋友
C.通常是将上级介绍给下级;主人介绍给客人;不熟悉的人介绍给熟悉的人
D.如果是集体介绍应先介绍较少一方或者个人，后介绍人数多的一方
A.有利于各级领导班子整体结构的合理配置，使文化结构、年龄结构、专业特长、个性特征等方面达到最佳组合，充分发挥领导班子管理效能
B.有利于转变干部作风，密切联系群众
C.有利于加快后备干部和青年干部的锻炼成长，尽快培养出一批政治素质好、业务水平高、管理能力强的高素质领导干部
D.有利于贯彻执行党的干部政策，加强党风廉政建设和党的统一领导，促进地区、部门之间的联系和发展
ATM长款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。
A.1万元以下
B.1—3万元
C.1—5万元
D.5万元及以上
审查核准岗应对调查评估岗移交的有关资料的完整性进行审查，对调查评估岗的调查认定意见的准确性和合法性、合规性提出审查意见，但不对该笔贷款提出贷与不贷提出建议。(判断题)
付款人承兑汇票后应当承担何种责任?( )
A.民事责任
B.经济责任
C.刑事责任
D.应当承担到期付款的责任
A.优秀
B.较好
C.一般
D.较差
农业银行信用卡正面凸字中客户姓名有关说法正确的是()
A.汉字加拼音形式表现
B.可同时显示主卡和附卡姓名
C.名在前，姓在后
D.姓在前，名在后
