背书转让的汇票，背书是否连续是看前一手的被背书人是后一手的背书人()。
A、个人活期8101
B、个人定期一本通主账户8110
C、个人定期一卡通主账户8120
D、金融企业活期8302
E、企业定期8202
A、关于每笔交易的数据信息
B、业务凭证
C、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件
D、其他相关资料
储蓄机构可以办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务。()
证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括()
A.记载客户身份的各类信息、资料
B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C.业务函件
D.业务凭证
A、5元
B、50元
C、500元
D、5000元
存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，未获得工商行政管理部门核准登记，可持原投资者提供的承办验资的会计事务所出具的《验资款退出通知书》办理销户退款手续;需要在临时存款账户有效期届满前退还资金，但无法出具相关证明的，应()。
A、于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续
B、该临时存款账户的验资资金应退还原汇款人账户
C、注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件
D、于临时存款账户有效期届满前办理销户退款手续
E、注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件即可
交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。()
贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
此题为判断题(对，错)。
A、事前防
B、事前控制
C、事后监督
D、事后纠正
A、被代理人
B、代理人
C、被代理人和代理人
D、存款人
财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。()
此题为判断题(对，错)。
中小金融机构合规文化建设的内容包括：()
A.合规人人有责
B.合规创造价值
C.合规从高层做起
D.主动合规
E.有效互动
以下哪种关于风险监测分析的表述是错误的?()
A.风险监测分析是农业银行以风险为本的监管理念为指导
B.风险监测分析以反洗钱系统可疑交易报告数据为基础
C.风险监测分析采取“系统支持、重点监控、专业分析、广泛应用”的风险监测方法
D.风险监测分析应在在防控内外风险中发挥积极作用
2005年版第五套人民币纸币在正面主景图案右侧增加了（）公众防伪特征。
A.白水印
B.双色异形横号码
C.凹印手感线
A.保密原则
B.自主管理原则
C.全面性原则
D.一致性原则
A.2013年7月1日
B.2014年1月1日
C.2015年1月1日
D.2012年1月1日
A.备用信用证即银行保函
B.备用信用证可以适用UCP500
C.备用信用证必须适用UCP500
D.备用信用证不能适用UCP500
在内控合规管理信息系统中，检查人员在实施现场检查前可通过()功能查询与被检查机构或被审计人相关的底稿信息，研究查找被查机构经营管理缺陷，确定现场检查重点工作。
A.历史资料查询
B.项目信息查询
C.项目文档
D.项目评价
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予开除处分?
A、合规性原则
B、准确性原则
C、谨慎性原则
D、合法性原则
A、工商部门出具的《验资户开户通知书》
B、会计师事务所出具的开户证明
C、工商部门核准的《企业名称预先核准通知书》
D、营业执照
A.20万以上50万以下
B.20万以上200万以下
C.50万以上200万以下
D.50万以上500万以下
按照信息系统风险的后果的承担者划分，风险可分为（ ）。
A.项目业主风险
B.政府风险
C.承包商风险
D.供应商风险
E.设计单位风险
配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做()。
A.建立反洗钱检查档案库;
B.建立案件线索档案库;
C.客户身份的重新识别
D.发现反洗钱工作中的合规风险
参考答案：BCD
票据公示催告的期限不得少于（）。
A.15日
B.120日
C.50日
D.60日
此题为判断题(对，错)。
A、15天
B、45天
C、30天
D、40天
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.金融机构内部调拨资金
C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
协定存款开立流程中的风险点有哪些?
商业银行可以向本行高级管理人员发放小额循环额度信用贷款。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.个人消费
B.投资理财
C.生产经营
D.资金周转
此题为判断题(对，错)。
A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、现金银行汇票
D、托收承付
A.风险信息收集
B.风险控制
C.风险分类
D.风险暴露
A、单笔交易超过规定金额
B、在规定期限内的累计交易超过规定金额
C、发现可疑交易的
D、可疑身份人员交易的
A.3
B.5
C.7
D.10
A.充分发挥政府主导作用，探索多种有效方式，加大社会组织承接政府购买服务支持力度
B.突出公共性和公益性，重点考虑、优先安排与改善民生密切相关、有利于转变政府职能的领域和项目
C.公开择优，以事定费
D.坚持与事业单位改革、社会组织改革相衔接，凡是社会能办好的，都交给社会力量承担，不断完善体制机制
商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，不同基金分户管理、统一核算。( )
此题为判断题(对，错)。
商业银行贷款，借款人应当提供担保 ,但经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保.
此题为判断题(对，错)。
《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用?()
A、国有商业银行
B、在华外资金融机构
C、合作金融机构
D、城市信用社
可以作保证人的有()
A.幼儿园
B.医院
C.具有代为清偿债务能力的公民
D.企业法人的分支机构、职能部门。
金融风险提示原则不包括：（ ）
A.分类监测
B.分类评估
C.分级预警
D.分级协调
A.价格领导模式
B.成本加成定价模式
C.客户盈利分析模式
D.资金成本定价模式
采用借款人自主支付的个人贷款，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人()情况。
A.合同执行
B.经营
C.还款
D.贷款资金支付
A.固定水印
B.半固定位置连续水印
C.满版水印
此题为判断题(对，错)。
信用风险主要存在于()
A.交易账户
B.银行账户
C.商业银行业务的各个领域
D.商业银行管理的各个领域
农业银行近年来开展的管理活动中，属于信息沟通的是：()。
A.案件风险排查
B.企业文化建设
C.年度内部控制评价
D.信息系统建设
信用增级机构在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护时，可以采用内部信用增级或外部信用增级的方式提供。其中内部信用增级包括但不限于超额抵押、()等方式。
A备用信用证
B资产支持证券分层结构
C现金抵押账户
D利差账户
活期储蓄存款在计息期间遇利率调整不分段计息。()
A、负责全系统的高级专家级客户经理、专家级客户经理、资深客户经理、总行本级的各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作
B、负责本级和辖内的高级客户经理及以下各等级客户经理的岗位职数核定和专业职务认定工作
C、负责本级和辖内客户经理及以下岗位职数核定和专业职务认定工作
等额本息还款法相对于等额本金还款法的优点是：()。
A.客户在还款初期的负担较轻
B.方便客户按时按量还款
C.客户负担较轻
D.客户利息支出较少
审计机关查询单位账户或者个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、照相，但不得带走原件。
此题为判断题(对，错)。
一般性的货币政策工具是：
A.公开市场业务
B.基础货币
C.再贴现率
D.存款准备金率
E.货币供给
此题为判断题(对，错)。
资信业务当事人包括资信业务的()、指定接受人以及资信调查的被调查人。
A.委托人
B.经办人
C.授权人
第五套人民币5元正面的国徽图案采用____方式印刷。
A.凸印
B.丝印
C.胶印
D.凹印
由批量发起、渠道发起和系统柜员发起的业务生成的各类报表清单等(统称批处理清单，下同)必须按规定()随会计凭证装订或按期单独装订视同会计凭证保管。
A、随会计凭证装订或按期单独装订
B、随会计报表装订或按期单独装订
C、视同会计凭证保管
D、视同会计报表保管
2005年版第五套人民币100元、50元纸币安全线包含的防伪措施是（）。
A.全息图案、缩微文字、开窗和荧光
B.全息图案、磁性、开窗和荧光
C.全息图案、缩微文字、开窗和磁性
A、汇款业务编号
B、本人有效身份证件
C、汇款密码
D、收款人姓名
A、一元一份
B、票面金额
C、记载有价单证登记簿，不需要系统记账
D、以上均不对
单位通知存款业务中，通知期限是指()
A、存入日至通知日
B、存入日至支取日
C、通知日至支取日
D、通知日至应支取日
机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构,并换领金融许可证。
此题为判断题(对，错)。
某股份有限公司在设立过程中，违反《中华人民共和国公司法》规定的是( )。
A.在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币800万元
B.发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所
C.某发起人以劳务出资，作价50万元
D.全体发起人的货币出资占出资总额的 35%
本行有权()调整开通财富管理服务所需的最低个人金融资产总额标准，标准以本行()颁布的《中国工商银行财富管理签约客户费率表》为准。
A、定期，不定期
B、定期，定期
C、不定期，不定期
D、每年初，每月初
商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。
此题为判断题(对，错)。
按照贷款保全方式划分的贷款种类不含___________。
A.委托贷款
B.信用贷款
C.抵押贷款
D.保证贷款
大堂经理营业前工作事项梳理的重点，不包括()。
A.一是办公用品准备
B.二是明确当天预约情况
C.三是预计当日业务高峰情况
D.四是了解当日营销重点
A、企业部门数量
B、利润额
C、资产总额
D、净资产
国务院征信业监督管理部门对征信机构实行分类监管，对经营个人征信业务的征信机构实行()和()，保护个人信息主体权益;对经营企业征信业务的征信机构实行()，实行企业征信业务快速、健康发展。
A.备案制、严格的日常监管;许可制
B.备案制，宽松的日常监管;许可制
C.许可制，严格的日常监管，备案制
D.许可制，宽松的日常监管，备案制
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