银行岗位历年真题和解答8辑

金融资产管理公司的注册资本为人民币（ ）亿元由财政部核拨。

A.100

B.200

C.300

D.400

A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

A.反洗钱调查只针对可疑交易活动

B.可疑交易活动需要调查核实

C.反洗钱调查可针对非可疑交易活动

D.大额交易活动需要调查核实

小额支付系统是中国现代化支付系统(CNAPS)的重要组成部分，是以电子方式逐笔处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及每笔金额在规定起点(两万元(含))以下的小额贷记支付业务的应用系统。()

本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。

此题为判断题(对，错)。

金融机构在办理业务时，对收缴的假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记。

此题为判断题(对，错)。

A.0.2

B.0.3

C.0.5

D.0.7

机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构,并换领金融许可证。

此题为判断题(对，错)。

A、过桥资金

B、证券交易结算资金

C、基本建设资金

D、党、团、工会设在单位的组织机构经费

此题为判断题(对，错)。

金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。()

债务人存在的不利因素已对债务偿还产生了实质性不利影响，但银行认为通过追偿担保等手段，通常情况下可以在信贷资产到期后 90天内足额收回信贷资产本息。此类信贷资产按照十二级分类应确认为( )。

A.关注一级

B.关注二级

C.关注三级

D.次级一级

会计专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报上级行，并补制新的印章。补制印章的代号必须与丢失印章号码相同。判断对错

下列账户类型中，可以收取小额账户管理费的是：

A.代发工资户

B.退休金账户

C.与特约商户合作发放的联名卡账户

D.医保账户

当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。()

金融机构未能有效执行从事衍生产品交易所需的风险管理制度和内部控制制度，中国银监会有权暂停和终止其从事衍生产品交易的资格。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

不符合营业网点实行柜员制条件的是( )。

A、会计基础工作达到规范化要求;

B、各项硬件设施符合要求，有完善、先进的电视监控设备，柜员每天发生的业务全部置于监控之下;配备合格的出纳机具与票据防伪设备;

C、健全、严密的岗位责任制及公平、有效、便于操作和监督的柜员考核机制;

D、综合柜员应具有良好的职业道德和爱岗敬业精神，从事会计工作一年以上，熟练掌握当前业务各项操作技能和有关金融制度法规，柜员上岗前必须经过培训和严格考核。

此题为判断题(对，错)。

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是()。

A、个人综合柜员

B、对公综合柜员

C、个人普通柜员

D、理财经理

发生资产业务的公司类三级核心客户准入基本标准之一是已实行名单制管理的行业，客户分类必须为“维持类”。()

此题为判断题(对，错)。

利率对于企业固定投资和住房投资的影响大于对合意存货水平的影响。 ( )

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对()进行核对，核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签(字)章。

A.印章

B.柜员现金实物卡把清点大数

C.未笔交易

D.对有价单证进行清点

银行承兑汇票承兑期限最长不得超过( )个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

A . 初创期

B . 成长期

C . 成熟期

D . 衰退期

此题为判断题(对，错)。

A、管理人员

B、业务人员

C、临柜人员

D、指定专人

全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。()

A、挂失

B、解挂

C、销户

D、存款

《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四。

此题为判断题(对，错)。

银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中对农村地区金融机构坚持()原则，实施审慎监管。

A、低门槛、严监管

B、高门槛、严监管

C、低门槛、松监管

D、高门槛、松监管

商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处()罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.30万元以上100万元以下

C.50万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

企业客户申请网银普通客户服务需先登录建行网站申请并下载证书后再到签约柜台办理签约。()

A、高级管理人员

B、中级管理人员

C、一般员工

D、管理层级一般员工

A.2

B.3

C.5

D.10

银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么?

A、直接提交

B、查询授权

C、先审后授

D、额度授权

《银行业金融机构信息系统风险管理指引》规定，优化系统和数据库安全设置，严格按授权使用系统和数据库，采用适当的数据()以保护敏感数据的传输和存取，保证数据的完整性、保密性。

A、加密技术

B、多媒体技术

C、光纤技术

D、物理隔离

此题为判断题(对，错)。

根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，C级点验钞机要求使用大于等于3种鉴别技术。

此题为判断题(对，错)。

银行要在健全的授信程序下运营，应该达到哪些要求：（ ）

A.银行必须在健全和正确定义的授信标准下运营

B.银行应对单个借款人和交易对象，以及各组关联交易对象群体在银行帐户、交易账户和表内外业务中的各类风险，按可比、有意义的方式进行加总，确定整体授信限额

C.银行应建立明确的审批新授信和对已有授信进行修订、展期和再融资的程序

D.所有的授信业务都必须在“保持一定距离”的基础上决策，对关联公司和个人的授信，是否设有特殊的监测，并采取适当步骤控制和化解“近距离”贷款的风险

下列关于风险管理的说法，正确的有()。

A.在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理

B.风险管理是现代企业核心竞争力建设的重要内容

C.风险管理本质是用科学、先进、有效的方法，在业务发展、盈利需要和风险之间找出平衡点

D.风险管理目标是把风险带来的机会最大化，同时让损失最小化，实现等量风险最大效益

维护营业环境和秩序时，大堂经理要密切关注（ ）。

A.柜面动态

B.客户长时间排队号不变情况

C.柜员长时间离柜情况

D.离柜人员未按规定摆放指示牌情况

金融机构应当根据本机构()的风险特征，确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。

A经营目标

B资本实力

C风险管理能力

D信贷资产证券化

办理汇兑业务时下列说法正确的是()。

A、汇款人对汇出社 尚未汇出的款项不能申请撤销

B、汇款人对汇出社已经汇出的款项不能申请撤销

C、转汇社不得受理汇款人的撤销

D、转汇社可以受理汇款人的退汇

网点负责人是网点的主要负责人，是“赢在大堂”策略和网点现场管理的组织策划者和第一责任人，对网点全面管理和销售业绩负总责。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

票据承兑业务一般归类于：

A、信贷业务;

B、资产业务;

C、非信贷业务;

D负债业务

汇率变动的直接经济影响有：

A.影响经济增长

B.影响国际收支

C.影响外汇储备

D.形成汇率风险

E.影响产业结构

商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的___负责。

A.合法性和有效性

B.准确性和有效性

C.真实性和准确性

D.真实性和合规性

A . 2015年6月，国务院常务委员会通过《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》删除存贷比不超过65%的规定，将存贷比由法定监管指标转为流动性检测指标

B . 商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%

C . 优质流动性资产是指在物损失或极小损失的情况下可以容易的、快速变现的资产

D . 净稳定资金比例是引导商业银行减少资金运用与资金来源额期限错配。增加长期稳定资金来源，满足各类表内外业务对稳定资金的需求

此题为判断题(对，错)。

A.规范

B.强化

C.提升

D.总结

第五套人民币2005年版20元纸币与1999年版20元纸币相比，调整的公众防伪特征有哪些？（）

A.雕刻凹版印刷

B.双色异形横号码

C.全息磁性开窗安全线

D.隐形面额数字

A、凡属于清单中所列的凭证和资料，一律拒绝用印

B、坚决抵制他人授意、指使、胁迫的违规用印行为。

C、如发现涉及违规担保、非法集资等事项的用印文本，应将情况逐级上报总行

消费者价格指数的变化往往高估通货膨胀,因为:

A.消费者往往根据商品相对价格的变化来购买替代商品;

B.即使价格保持不变,不断涌现的新商品使得消费者福利提高;

C.政府部门往往低估了产品质量的改进;

D.以上都正确;

此题为判断题(对，错)。

某一违规问题，依据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的相关规定，应给予问题责任人纪律处分，但整改责任单位仅对责任人进行积分处理，按照“三个到位”的认定标准，该问题整改属于()。

A.风险控制到位

B.风险控制不到位

C.责任追究不到位

D.责任追究到位

债务人还款出现较大困难，完全依靠其经营收入无法及时足额偿还债务本息，即使执行担保也可能造成一定损失，但通常情况下损失不超过20%(含)。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。

A.关注一级

B.关注二级

C.关注三级

D.次级一级

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。