我行外汇期权合约买卖产品的特点()
A.杠杆性
B.入市门槛高
C.风险低
D.人民币标价
商业银行被诈骗或其他涉案金额500万元以上的 案件，应及时向银监会或其派出机构报告。( )
此题为判断题(对，错)。
特别监管的解除以()为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。
A、特别监管时认定的问题得到整改
B、特别监管时认定的问题被处罚
C、特别监管时认定的问题很少再发生
D、特别监管时认定的问题相关责任人被撤职
在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的，应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入()，向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。
A.《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》
B.《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》
C.《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》
D.《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》
尾箱交接应对尾箱内现金、重要空白凭证、印章、尾箱钥匙等进行交接，整个交接过程应由尾箱监管人进行监交。
判断对错
农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起()个月。
A.3个月
B.6个月
C.1个月
D.一年
此题为判断题(对，错)。
以下关于临柜业务登记簿登记，说法正确的是( )。
A、临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理
B、临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，必须撕毁
C、经运营主管审核同意后换页记载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及运营主管签章确认
D、记载错误的，将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端加盖私人名章证明
A、银监会
B、人民银行
C、总行
D、一级(直属)分行
柜员受理个人通知存款取款或销户的业务如何审核?
A.能够确保该笔交易可跟踪稽核的其他相关信息
B.用以确定该笔汇款的唯一标识号
C.该笔汇款的交易流水号
D.汇款人身份证件或者身份证明文件的种类、号码
请谈谈你对贷款损失准备金及其计提原则的认识。
参考答案：
(1)贷款损失准备金的含义。
(2)贷款损失准备金的种类。商业银行一般提取的贷款损失准备金有三种：普通准备金、专项准备金和特别准备金。①普通准备金。普通准备金又称一般准备金，是按照贷款余额的一定比例提取的贷款损失准备金。②专项准备金。专项准备金是根据贷款风险分类结果，对不同类别的贷款根据其内在损失程度或历史损失概率计提的贷款损失准备金。③特别准备金。特别准备金是针对贷款组合中的特定风险，按照一定比例提取的贷款损失准备金。遇到特殊情况，商业银行才计提特别准备金。特别准备金是按照贷款内在损失计提专项准备金基础之上计提的。
(3)计提原则。①要符合审慎会计原则的要求。贷款损失准备金的计提是基于对贷款内在损失的分析、判断与估价，属于带有估计性的会计事项，因此应符合审慎的会计原则。②要坚持及时性和充足性原则，这是指计提贷款损失准备金应在估计到贷款可能存在内在损失、贷款的实际价值可能减少时进行，同时应当随时保持足够弥补贷款内在损失的准备金数额。
以下基金种类能在银行渠道购买到的是()
A、ETF
B、LOF
C、封闭式基金
D、ETF联接基金
《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为（ ）%。
A.50
B.60
C.80
D.100
申请上门服务的客户必须具备的条件有()。
A、在我行开立相应的存款账户
B、具有安全固定的场所
C、具有一定会计业务量或资金结算量的优质客户
D、能够在上门收送款地点提供符合我行保卫部门要求的安全通道
A、现场检查事实认定书
B、现场检查工作底稿
C、现场检查取证记录
D、现场检查调阅清单
A.捆扎
B.面额和套别区分
C.挑剔
A、金融服务中心
B、便民服务中心
C、文化娱乐中心
D、小区生活中心
A、制卡信息泄露;因计算机系统信息泄露造成银行卡账户信息泄露
B、空白成品卡丢失50张以上;受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露10张以上
C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上;我社布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件
D、在社会上造成重大负面影响，涉及两个或两个以上市的银行卡风险事件
以下手工登记簿中必须由运营主管保管的是( )。
A.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
B.《查库登记簿》
C.《协助查询、冻结、扣划登记簿》
D.《运营主管工作日志》
商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取()形式。
A、书面或口头
B、书面
C、口头
D、层层审批
A.人像
B.建筑
C.花卉
D.面额数字
金融机构应针对不同对象对员工提供分层次的反洗钱培训。
此题为判断题(对，错)。
历史成本计量(名词解释)
垫款挂账时间在1年至2年(含)以内的其他应收款应划分为( )。
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
E 损失类
以下交易中属于应报告的大额交易的是？
A.小王向小张的账户转账一笔金额1万美元
B.民政部向小张账户划入资金50万元
C.5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元，小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元
D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万
A.金融机构被处以二十万元以上五十万元以下罚款
B.金融机构被处以五十万元以上五百万元以下罚款
C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元
A、已置换贷款
B、因处置表外不良贷款接收的实物性资产
C、已置换的抵债资产
D、拟核销贷款
对于金融机构发现假币不予收缴的行为，中国人民银行要对其进行处罚，涉及假人民币的，对金融机构处以一千以上五万以下罚款；涉及假外币的处以一千元以下的罚款。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
E.5元
反洗钱协查的义务包括哪些内容?( )
A.在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B.按要求向调查人员说明有关情况
C.协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料
D.协助封存有关文件、资料
A.银行只处理单据，对与单据有关的货物、服务及其他行为不负任何责任
B.银行只负责审核单据表面上的一致性
C.银行不接受出单日期早于信用证日期的单据
D.银行不审核信用证中没有规定的单据
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币各面额纸币的盲文面额标记均在（）。
A.正面左下方
B.正面右下方
C.正面右上方
收取公用事业费，必须具有收付双方事先签定的经济合同，由付款人向开户银行授权，并经开户银行同意，并报()。
A、经中国人民银行当地分支行批准
B、上级行运行管理部门
C、上级行机构业务部门
D、支行行长
《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些?
A、LA400核心业务系统对上报过可疑交易报告的客户自动进行标识，并记录上报情况
B、同时，LA400核心业务系统会依可疑交易上报情况自动更新客户的风险等级，例如：对于上报过2605(涉及犯罪等其他可疑行为)可疑交易或最近两年内报告可疑交易3次或以上的客户，划分风险等级为2级;对于最近两年内报告可疑交易1次(含)以上3次(不含)以下的客户，划分风险等级为3级
C、客户风险等级更新后，按照客户的最新风险等级，依《营运客户洗钱和恐怖融资风险管控细则》，在投保、保全、理赔环节对高风险客户实现系统拦截及人工审核等强化管控措施
D、完成上报即可，不会对上报过可疑交易的客户进行后续管控
A、存折类
B、存单类
C、无存折无单类
D、支票类
此题为判断题(对，错)。
外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务（ ）。
A.买卖、代理买卖外汇
B.代理保险
C.提供保管箱服务
D.提供资信调查和咨询服务
下列属于银行业监督管理机构的监督管理措施的是（ ）。
A.要求银行业金融机构按照规定报送注册会计师出具的审计报告
B.进入银行业金融机构进行现场检查
C.责令银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露信息
D.对银行业金融机构进行接管、机构重组或者撤销清算
下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：
A.内部交易涉及严重亏损或大额坏账
B.内部交易合同未能正常履行
C.内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件
D.监管部门对内部交易采取重大监管行为
人民币纸币票面有纸质较软绵，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。
此题为判断题(对，错)。
根据《担保法》，以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押，并且已经办理抵押登记，则拍卖、变卖所得的价款按照以下规定清偿（ ）。
A.按照抵押物登记的先后顺序清偿
B.抵押物登记顺序相同的，按照债权比例清偿
C.按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿
D.抵押合同签订时间顺序相同的，按照债权比例清偿
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
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