A.正面
B.背面
C.两者既有
D.未采用
反洗钱非现场监管数据报表包括()。
A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表
B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表
C.金融机构可疑交易报告情况报表
D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表
柜员审核客户及代理人身份证真实无误后，可办理由代理人代办的网上银行申请业务。()
此题为判断题(对，错)。
银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
此题为判断题(对，错)。
A、使用037550交易-——卡连接账户查询，查询到卡内的活期账号，然后再用000450查询
B、使用090450交易输入卡号查询交易明细
C、使用000450交易输入卡号查询交易明细
D、已作销户的卡不能查询明细
A、上一级
B、所在地
C、同级
D、其他
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。()
A.1,20;
B.1,10;
C.2,20;
D.2,10
《挂失止付通知书》的有效期是（）。
A.12天
B.13天
C.7天
D.10天
商业银行房地产贷款风险管理指引》商业银行对于申请贷款的房地产开发企业，根据，应要求其开发项目的资本金比例不低于()。
A、25%
B、30%
C、35%
D、40%
A、借款合同或单位客户因其他结算需要出具的单位正式公函
B、借款合同或主管部门相关批文或证明
C、开户许可证、营业执照和相关批文
D、基本存款账户开户行的证明文件
下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有：
A.金融行动特别工作组（FATF）成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF）的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人自主支付的，贷款人不应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。
此题为判断题(对，错)。
纸币票面裂口2处以上，长度每处超过()毫米的;裂口1处，长度超过()毫米的，可以作为残损币。()
A.10、15
B.3、5
C.3、10
D.5、10
商业银行在进行以物抵债管理时，应应遵循的原则包括()。
A.严格控制
B.合理定价
C.妥善保管
D.及时处置
农户小额信用贷款采取()、()、()使用的管理办法。
第三方存管业务的服务对象是具有合法证券投资资格的()
A、个人
B、企业法人
C、个人及企业法人
D、自然人
此题为判断题(对，错)。
金融机构从事衍生产品交易业务的监督机构是()。
A.人民银行
B.银监会
C.国家外汇局
D.人民银行和银监会
客户办理自动还款业务，转入卡为双币贷记卡外币账户时，可选择( )。
A.人民币还人民币
B.外币还外币
C.人民币购汇还款
D.外币还人民币
商业银行未经上级机构批准，不得开展任何未设权限的资金交易。
判断对错
在办理申请贴现票据查询时，原则上未见原件的申请贴现票据不能向承兑行发出查询;承兑行已经做出过查复，但未申请贴现，被贴现申请人取走后重新申请贴现的票据，或承兑行已经做出过查复，但暂时未办理贴现的票据，在重新申请贴现时，要再次向承兑行发出查询。(判断题)
A.人民银行
B.其它银行业金融机构
C.设备供应商
D.公安机关等执法部门
新的《储蓄管理条例》规定，不论何时存入的人民币活期储蓄存款，如遇利率调整，不分段计息，均以结息日或清户日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
此题为判断题(对，错)。
A.被调查对象的基本情况
B.可疑交易活动是否属实
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.被调查对象的关联交易情况
在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。()
此题为判断题(对，错)。
分行零售部对个人客户设置优惠汇率后，()。
A.该客户的指定账户的指定交易享受优惠
B.该客户的指定账户的所有交易享受优惠
C.该客户的所有账户的指定交易享受优惠
D.该客户的所有账户的交易均享受优惠
此题为判断题(对，错)。
《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》中，“外国金融机构”是指以下哪些机构（ ）。
A.外国注册成立的金融控股公司
B.世界银行及其附属机构
C.外国注册成立的商业银行、证券公司、保险公司、基金公司
D.银监会认可的其他外国金融机构
根据我国《合同法》的规定，当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时：
A.应适用违约金条款
B.应适用定金条款
C.应适用违约金和定金数额较大者
D.对方可以选择适用违约金或者定金条款
“欠款是非恶意的，这种信息就不应该进入征信系统。”您认为这种说法对吗?为什么?
我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
银行用银团贷款方式对固定资产投资项目提供融资时，在签订正
式的银团贷款协议前，所有参加银团的银行就共同认定的贷款条件达成的一致意见，签定初步的协议，以便与项目主或投资方进行谈判。这类业务属于___。
A、约束性贷款承诺;
B、有条件贷款承诺;
C、无条件贷款承诺;
D、不可撤销贷款承诺
为降低外包突发事件的可能性及影响，银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施，不包括（ ）。
A.通过合同、协议等形式明确要求服务提供商提前准备并维护好相关资源
B.在外包服务实施过程中持续收集服务提供商相关信息，尽早发现可能导致服务中断的情况
C.与服务提供商事先约定在其服务质量不能满足合同要求的情况下获取其外包服务资源的优先权
D.要求服务提供商制定服务中断相关的应急处理预案，如提供备份人员
此题为判断题(对，错)。
A.0.7
B.0.6
C.0.5
D.0.3
A、分析企业现金管理状况和需求
B、设计流动性管理方案
C、制定定价方案
D、制定现金管理实施方案
组织工作的原理包括（）
A.目标统一
B.责权一致
C.组织适宜性
D.分工协作
E.稳定性和适应性相结合
A.对冲风险暴露
B.减少风险暴露
C.建立针对自然灾害的应急处理系统
D.建立针对银行系统故障的备用系统
此题为判断题(对，错)。
A.职业人的第一责任和成功前提
B.重大局，个人利益服从集体利益
C.爱岗敬业，个人与组织共同发展
D.长期利益遥不可及，要更多关注短期利益
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
运营主管在ARMS管理中承担下列哪些职责?
A、营业期间，实时监控、及时核销实时和日终预警信息
B、及时核实、回复上级行下发的督办信息
C、营业日终，准确进行“柜员末笔交易核实登记”
D、处理、处罚违规柜员
财务公司代表处可以经营如吸收存款、发放贷款等业务，但仅限于总公司业务范围之内。
此题为判断题(对，错)。
下列属于关联方牵头管理部门职责的是()：
A.收集本行关联方信息
B.建立关联方名单库
C.统计关联交易信息
D.对关联交易信息进行会签审查
此题为判断题(对，错)。
各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。
小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
A、审核卡是否办理书面挂失
B、审核卡是否为附属卡、是否关联附属卡
C、审核身份证件的有效性和真实性
D、是否持卡人办理销户业务
A.具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明
B.具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明
C.资产负债率不超过80%
D.具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的合法资产
E.经销商无重大违约行为或信用不良记录
流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
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