A.关注客户及其日常经营活动
B.金融交易情况
C.及时提示更新资料信息
A.半
B.1
C.2
D.3
“**超市”申请成为我行特约商户，按现行人民币卡跨行交易商户结算手续费分配方式，收单行将手续费率设置为()，不会导致收单收入损失。
A.0.35%
B.0.5%
C.0.5%，封顶20元
D.0.35%，封顶20元
以下关于某一级分行信贷独立审批人转授权管理的表述中，正确的是( )
A.该行信贷管理部总经理可以向独立审批人转授权
B.该行甲独立审批人可以向乙独立审批人转授权
C.该行行长可以向独立独立审批人转授权
D.该行信贷主管行长可以向独立审批人转授权
A、警告至记大过
B、留用察看至记大过
C、移送司法机关
D、解除劳动合同
此题为判断题(对，错)。
根据国家税务总局发布的《税务登记管理办法》：已领取组织机构代码的企业税务登记代码为()位，个体工商户税务登记代码为()位。
A.15
B.16
C.18
D.20
已建成冠字号码查询系统的金融机构应于每个工作日营业结束后，将辖区内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
惠农卡的功能不包括()。
A.消费
B.理财
C.农户小额贷款载体、财政补贴代理
D.透支
垂直企业集群是通过( )来联结的众多企业所形成的企业集群。
A.买卖关系
B.共享关系
C.地缘关系
D.隶属关系
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少每两年开展一次全面的外包风险管理评估。
此题为判断题(对，错)。
根据民法理论，通过( )取得财产所有权的方式属于继受取得。
A.劳动生产
B.继承
C.收取利息
D.添附
此题为判断题(对，错)。
A、协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品
B、客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买
C、协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回
D、协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办
此题为判断题(对，错)。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
在内控合规管理信息系统中，一般检查人员的底稿由()审核。
A.任意检查人员
B.主查
C.检查组长
D.检查组长或主查
银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密。保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。()
此题为判断题(对，错)。
A.董事会
B.高级管理层
C.反洗钱管理部门
D.业务部门
金融机构反洗钱宣传对象为本机构员工。不需向客户进行反洗钱宣传。()
A、查询授权
B、额度授权
C、现场授权
D、远程授权
A、券别
B、本外币币种
C、新旧程度
D、主辅币种类
A.分业监管
B.完全监管
C.监管
D.功能监管
此题为判断题(对，错)。
A、在合理期限
B、在收到后5个工作日
C、立即
D、在收到后10个工作日
下列哪种机构不适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务：
A.农村商业银行
B.政策性银行
C.担保公司
D.贷款公司
A.登记
B.交付
C.转让
D.签订合同
A.10
B.20
C.30
D.50
在同等条件下，客户()，经济资本占用系数越低。
A.信用等级越低、贷款剩余期限越短、抵(质)押物的风险缓释效果越好
B.信用等级越高、贷款剩余期限越短、抵(质)押物的风险缓释效果越好
C.信用等级越高、贷款剩余期限越长、抵(质)押物 的风险缓释效果越好
D.信用等级越低、贷款剩余期限越长、抵(质)押物的风险缓释效果越好
我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定
A、接触式卡
B、非接触式卡
C、电子钱包
D、双界面卡
人民币图样是指中国人民银行发行的货币（贵重金属纪念币除外）的完整图案或主景图像。
此题为判断题(对，错)。
对贷款本金和利息全部归还后，柜员应选择“()复利清息”交易，及时收回贷款复利。
A.7311
B.7312
C.7313
D.7314
A.研究提出国家关于反假货币工作的方针、政策，报请国务院决策。
B.研究有关反假货币工作的法律、法规，提出有关反假货币方面的立法建议。
C.制定阶段性反假货币工作规划并督促制定落实。
D.发行人民币，管理人民币流通。
A、账单查询
B、账单转汇
C、账单发起
D、账单支付
A、增加注册资本
B、发行股票
C、发行次级债
D、发行可转债
E、发行混合资本债券
信托委托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
电子商业汇票在哪种状态时，不可以提示付款：()
A.提示收票已签收
B.转让背书已签收
C.提示付款已拒付(不可拒付追索);
D.提示收票待签收
根据《中国农业银行内部交易管理办法》，我行附属机构包括以下几种类型()：
A.由我行控制的境内外子银行
B.由我行控制的非银行金融机构
C.由我行控制的非金融机构
D.应当纳入并表管理的相关机构
设立银监会的主要目的是:通过金融监管的专业化分工，进一步加强对银行业的监管，降低银行风险，维护国家金融稳定和保护广大人民群众的( )。
A.存款安全
B.资金安全
C.人身安全
D.财产安全
票据的()在票据上的签章不符合票据法以及《票据管理实施办法》规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响对票据上其他签章效力的认定。
A.背书人
B.持票人
C.承兑人
D.保证人
在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。
此题为判断题(对，错)。
商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。
此题为判断题(对，错)。
关于制度审查，下列说法不正确的是( )
A.制度审查是制度制定修订的必经环节
B.制度内容审查可以和制度立项审查同步进行
C.起草部门送审规章制度时应填具《规章制度审查申请表》
D.制度管理部门应当在15个工作日内完成基本制度与政策类规章制度的审查
A.合作共有
B.共同共有
C.按份共有
D.集体共有
现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、（）、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A.真假币鉴别
B.清点
C.捆扎
A、客户存款贡献
B、客户贷款贡献
C、客户中间业务贡献
D、客户产品贡献
商业银行不得向关联方发放()。
A、无担保贷款
B、担保贷款
C、质押贷款
D、搭桥贷款
A.通货紧缩
B.货币供应量与社会购买力
C.利率及汇率
D.GDP减少
E.物价调节与工资调整
A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B、金融机构及其分支机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、金融机构及其分支机构应当制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D、金融机构及其分支机构应当对工作人员进行反洗钱培训
第五套人民币1元是采用_____方式印刷的主景图案。
A.凹印
B.胶印
C.丝印
D.凸印
A.与客户发生假币纠纷：若业务记录在人行规定期限内，应当提供记录
B.误付假币：对客户等值赔付，若有负面舆情，应妥善处理消除不良影响
C.对人行解缴回笼款有假币：人行予以没收，并开具《假人民币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼款
D.确定误收误付假币：3个工作日内向当地人行分支机构报告，并在上述期限内将将假币实物解缴至当地人行分支机构
水印是在哪个生产过程中形成的？_____
A.油墨
B.造纸
C.制版
D.印刷
“三个办法”中规定贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。
此题为判断题(对，错)。
我行规定可以从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项包括( )
A.工资、奖金收入
B.稿费、演出费等劳务收入
C.个人贷款转存
D.纳税退还
客户经理现场面谈时，客户经理只需要和法定代表人、财务负责人等主要人员交谈即可，不需考虑与销售人员、库房管理员等无关紧要的人交谈。()
A、确认投保人与被保险人的关系
B、核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
此题为判断题(对，错)。
A.不得将清分工作外包
B.制定规章制度
C.制定具体操作流程
D.将清分中心人员限定在机构正式员工
中国人民银行发行的人民币（）中有3元面额的纸币。
A.第一套
B.第二套
C.第三套
系统提示“联系电话存在多人共用手机号码的情况，请核实”，柜员应使用（ ）交易对客户进行例外设置。
A.17366手机号码控制例外设置
B.17336手机号码控制例外设置
C.17324手机号码控制例外设置
D.17340手机号码控制例外设置
在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后()个工作日内完成调查工作。
A、7
B、10
C、15
D、30
按农业银行规定，以出售为主的商品房项目，当项目销售率达到80%，借款人应还清贷款。()
证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()
A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。
C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。
我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定
下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有：
A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团
关于挂账处理，下列说法中正确的是( )。
A.营业机构每日必须对挂账进行认真核查，挂账(系统自动挂账除外)及挂账的销记处理必须经运营主管审批
B.过渡挂账、系统自动挂账必须在下一个营业日处理完毕
C.挂账处理后，应在《运营主管工作日志》原挂账记录处登记处理日期及传票号
D.处理99999科目挂账时，应填制蓝字借、贷方凭证，经运营主管审批签字，结平99999科目余额
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。判断对错
只经营一种业务的小企业，或者从事专业化经营的大大型企业，其业务层战略与公司层战略是一样的。
此题为判断题(对，错)。
在开展不良资产收购业务过程中，禁止运用追加投资等方式提升收购资产价值。 A.
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.自助设备是否有附加物，特别是密码键盘、出钞口、屏幕是否被异物覆盖，出钞口内是否有异物
B.自助设备上或周围是否有非法摄像头;周围是否有非法告示
C.检查插卡口是否正常
D.门禁是否加装读卡器等
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