下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：()
A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面
A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
()对本机构监管统计数据的真实性负责。
A、银行业金融机构法定代表人或主要负责人
B、银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人
C、银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人
D、银行业金融机构统计部门主要负责人
合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与()息息相关。
A.每个流程
B.各个岗位
C.每个员工
D.借款人
E.服务对象
银行业金融机构从业人员可以对客户提示产品的特点和风险，维护客户权益。()
此题为判断题(对，错)。
美国政府于（）发行了新版10美元。
A.2005年10月1日
B.2006年3月1日
C.2006年3月2日
财富管理中心一般应设置3-4个理财工作室，并建立一支理财师团队，配备个人理财顾问( )人以上。
A、2
B、3
C、6
D、8
如果某银行购买政府一年期国库券10000元，贴现率8%，到期收回本息10000元，该银行利息收益多少元?
此题为判断题(对，错)。
省、市、县三级联社稽核部门对到期未收回贷款按月逐笔进行稽查的范围分别是哪些?
此题为判断题(对，错)。
村镇银行不得向关系人发放信用贷款。
此题为判断题(对，错)。
说明是保证贷款?
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（ ）。
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件
B.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件
C.高管人员严重违规
D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害
用手摸的方法检测人民币真伪时主要触摸哪些部位（）。
A.主景人像
B.凹印手感线
C.行名
D.光变油墨
E.国徽
F.盲文
商业银行应至少()对全部贷款进行一次分类。
A每季度
B每月
C每半年
D一年
此题为判断题(对，错)。
A、验车
B、验证(人员证件)
C、验人(预留人员照片档案)
D、验枪
个人综合授信额度办理过程中，存在哪些情形的，我行将按相关规定对相关人员进行处罚。( )
A.授信额度调查、审查未尽职的
B.未按制度要求执行授信额度调查面谈、贷款合同面签制度的
C.未遵循审贷分离原则的
D.经营部门授意借款人虚构事实获得贷款的
中国人民银行不得拒绝受理_______提出的货币真伪鉴定申请。
A.持有人
B.金融机构
C.授权的鉴定机构
信贷业务基本流程应遵循“审贷分离、权限制约、权责对称、()”的基本原则。
A.简明高效
B.及时高效
C.清晰高效
D.廉洁高效
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C.反洗钱法
D.中国人民银行法
A、服务中断
B、业务差错
C、生产问题
D、风险事件
A.名誉
B.身份
C.地位
D.能力
以下哪种个人开户申请，我行不予受理。()
A、50元人民币整存整取一年期
B、300元港币整存整取三个月
C、零余额的人民币个人银行结算账户
D、50元人民币定活两 便
A、外汇业务系统
B、国家外汇管理局应用服务平台(AS0ne)
C、反洗钱系统
D、客户信息管理系统
此题为判断题(对，错)。
商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%，并在三年内达到（ ）。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指()。
A、仅指对公客户
B、仅指对私客户
C、包括对公客户和对私客户
D、以上都正确
下列符合我行个人助业贷款，贷款投向的相关规定包括()。
A、贷款不能以任何形式流入资本市场
B、贷款不能用于股本权益性投资、房地产开发
C、用于合规的经营活动
D、用于借贷牟取非法收入
以下属于信息系统项目管理内容的包括（ ）。
A.范围管理
B.时间管理
C.成本管理
D.质量管理
客户申请开立哪些银行结算账户需经人民银行核准?
A、转移
B、隐藏
C、篡改
D、毁损
A.与贷款同比例的资本金已部分到位
B.与贷款同比例的资本金已全部到位
C.项目实际进度与已投资额相匹配
D.项目实际用款额与已投资额相匹配
个人住房贷款期限在1年以上的，通常采用()进行计算。
A、按月付息，到期还本
B、一次性还本付息
C、等额本息法
D、等额本金法
此题为判断题(对，错)。
印、押、证三分管三分用是我行办理汇票的一项基本制度，切忌索押人员分管相应专用印章和空白重要凭证。
判断对错
A、每户本金最高限额为2万元
B、存期分为一年、三年和五年
C、每月存入金额由银行确定
D、客户凭“接受非义务教育证明”享受教育储蓄的优惠利率
A.制度建设
B.队伍建设
C.机制建设
D.人才建设
对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应当由()进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成全面预算草案，并提交董事会。
A.企业预算管理委员会
B.股东会
C.总经理办公会
D.战略委员会
A.7.1%，6.3%
B.8.1%，7.3%
C.9.18%，4.86%
D.14.58%，10.26%
下列具体收费行为哪些()是违规收费。
A.与贷款捆绑收费
B.独家贷款收取银团服务费
C.跨行网银转账收取转账费用
D.转嫁贷款抵押登记费
随车业务员检验箱包封签和箱包无损，经双人交叉检验无误后，与随同()员到省中行办理现金缴存手续。
A.业务员
B.保卫押运人
C.库管员
D.保安
A.经营活动变化
B.融资风险状况
C.总体偿债能力
D.自身信贷政策和风险偏好
E.综合财务能力
A、风险暴露水平
B、柜面业务处理质量
C、重要事项审核质量
D、内部控制有效性
E、人员素质结构
银监会2004年12月发布了《银行业金融机构内部控制评价试行办法》 ( )
此题为判断题(对，错)。
A.不需出具保险单据
B.不需出具汇票
C.不需出具发票
D.不需出具提单
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