银行岗位历年真题解析7节

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。

此题为判断题(对，错)。

A、设立反洗钱专门机构

B、指定内设机构

C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

D、指定专人

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

此题为判断题(对，错)。

商业银行从事基金托管业务，与基金管理人双方的管理人员可以相互兼职。

判断对错

新增营业机构时，管辖行九级主管按照分配的柜员号，根据柜员的业务权限设置( )

A、应用掩码

B、交易掩码

C、现金箱

D、平账器

授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。(判断题)

以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是()

A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构

B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态

C.规范了反洗钱检查和调查的程序

D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

A.三个月

B.半年

C.一年

D.两年

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，发现单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。()

A.20、1

B.10、1

C.20、10

D.10、20

此题为判断题(对，错)。

金融机构应做好冠字号码系统维护和升级更新，确保检索系统正常运行，检索处理及时。设立系统准入，检索人员通过密码或密钥进入系统，如换人管理可使用原检索人员的密码。

此题为判断题(对，错)。

A、代收代发户

B、来账待转户

C、待划款项户

D、往账待转户

外汇局个人结售汇系统和我行结售汇系统为同一个系统。办理结售汇业务时，经办行只需要进入其中一个系统即可办理相关业务。(判断题)

关联方之间的交易可以简化对交易对象进行资信考察和交易谈判的过程，这是关联交易在哪个方面的作用()：

A.减少企业整体税负

B.降低交易成本

C.获得市场价格竞争力

D.发挥分工协作优势

此题为判断题(对，错)。

卫生学的主要内容不包括()。

A.生活环境、食物、生产环境及社会心理因素对健康的影响

B.预防保健策略与措施

C.医学统计方法

D.改善和利用环境因素的卫生要求的理论根据和预防措施的原则

E.各种疾病的诊断与治疗

质权人凭()办理展期、变更登记、注销登记。

A.认证码

B.修改码

C.注册码

根据上交所《上市公司关联交易实施指引》，下列可以构成关联交易定价依据的是()：

A.政府定价

B.政府指导价

C.可比的独立第三方的市场价格或收费标准

D.合理的构成价格

财务公司不得从事:

A.发行财务公司债券

B.对金融机构的股权投资

C.有价证券投资

D.离岸业务

银行业金融机构严重违反审慎经营规则，情节特别严重或者逾期不改正的，可由国务院银行业监督管理机构（ ）。

A.接管该机构

B.吊销其经营许可证

C.处以上五十万元以上罚款

D.撤销该机构

A.80%

B.85%

C.90%

D.95%

A、业务复杂度

B、集中处理复杂度

C、特定行业账户

D、个人非身份证开户

《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么?

反洗钱宣传每年至少要安排2次。()

税务领域信用建设要建立()。

A.企业信用评价体系

B.信用分类管理和联合监管制度

C.信用信息统一平台

D.跨部门信用信息共享机制

非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易市场交易的债权性资产，包括但不限于（ ）。

A.信贷资产

B.信托贷款

C.承兑汇票

D.应收账款

A.身份证件

B.工作证件或执业证件

C.个人学历证件

D.代理合同

简述日终柜员上缴钱箱的基本操作流程?(简答题)

此题为判断题(对，错)。

A、重点工程

B、业务一线

C、行社机关

D、信贷部门

A.落实贷款审批意见书中提出的各项风险控制措施

B.落实借款合同、担保合同约定的条件

C.借款合同约定抵质押担保的，查看抵质押担保手续办理情况

D.借款合同或担保合同约定办理保险的，查看保险手续办理情况

此题为判断题(对，错)。

三多营销是指：多看一眼、多说一句、多问一次。

此题为判断题(对，错)。

请简述国际银行贷款的主要类型

污水处理贷款是指用于新增污水处理厂建设、污水配套管网建设、污水处理处置和污水再生利用工程建设等发放的贷款。( )

此题为判断题(对，错)。

商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予什么处分?( )

A.民事处分

B.经济处罚

C.刑事责任

D.纪律处分

A.优秀

B.较好

C.一般

D.较差

银行汇票业务采用()处理的方式。

A、实时

B、分时

C、及时

D、准时

下列有关对公非活期存款挂失止付的说法，正确的有：()

A.已质押的非活期存款不允许进行挂失操作，其他冻结方式的非活期存款可以进行挂失操作

B.客户申请挂失非活期账户时，必须填写“挂失申请书”，柜员须查验申办人的有效证件，同时根据客户提供的账号等资料，查明其账户并确认未被支取的款项后，柜员可进入本交易办理挂失业务处理

C.若客户在柜台申请口头挂失，在查证存款确未支取或质押后，方能办理挂失，系统在口头挂失时同时止付账户;客户须在5天内前来办理正式挂失

D.系统可以直接选择口头挂失或书面挂失，但在口头挂失状态下进行书面挂失，无需先解除口头挂失再进行书面挂失

A、要调高客户风险等级

B、应当及时更新、保存

C、必须停止为客户办理业务

D、应当将客户开立的账户销户

根据海因里希事故法则，（ ）%事故是可以预防的

A.《开立银行结算账户申请书》

B.《开立单位定期存款账户申请书》

C.税务登记证;根据国家有关规定无法取得税务登记证的，应出具证明其无需办理税务登记证的文件或税务机关出具的证明

D法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的，需出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的有效身份证件

当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。

判断对错

根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，一个网点只能设置两个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。()

A、日志流水

B、分户账

C、登记簿

D、余额表

E、日计表

因录入有误或其他原因，储户对打印的存取款凭证拒绝签字的，经主管授权后，经办人员对此笔业务可进行抹账。()