对当日发现的错账，进行抹账处理后，原始凭证附( )后。
A.抹账记账凭证 B.退回的凭证 C.新记账凭证 D.原错误记账凭证
大堂经理要坚持( )的态度，客观理性的看待客户投诉，避免情绪冲动导致投诉升级。
A.公平公正
B.谦虚谨慎
C.效率优先
D.主动认错
商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构应建立独立垂直的内部审计管理体系。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关?
作为质押品的定期存单包括未到期的整存整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有()性质的权利凭证。
A定期存款
B活期存款
C一年期存款
D提单
柜员密码应不定期修改。为防止泄密，柜员密码不应使用简单重复的字符或柜员本人生日等易破译的字符，同一密码的连续使用时间最长不得超过()个月。
A、1
B、2
C、3
D、6
A、一元一份
B、票面金额
C、记载有价单证登记簿，不需要系统记账
D、以上均不对
以下表述符合农业银行“三农”和县域对公客户特点的有()。
A.客户种类多，既有企业法人，也有事业法人，还有不同类型的经济组织
B.客户的主营业务范围广，涵盖农业、工业、商贸等多种领域
C.客户的主体经营资源和主要经营活动主要集中在县域
D.客户以中小企业为主，跨城乡经营的系统性、集团型客户并存
此题为判断题(对，错)。
A.75%
B.80%
C.85%
D.90%
A.借款人对外提供的担保及担保对象的经营情况
B.借款人的社会融资及融资成本、参与民间借贷等情况
C.关联企业成员情况、借款人与关联企业之间的关联关系
D.是否有盲目扩大生产规模或盲目多元化投资等情况
A.20
B.14
C.16
D.18
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定金融机构对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是()
A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
B金融机构内部调拨资金
C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D个体工商户50万元大额现金存取
“金穗惠农通”工程操作风险包括()。
A.对转账电话或POS机违规操作
B.服务点恶意多笔交易赚取手续费
C.不按规定留存凭证、登台帐记
D.转账或取款无客户签字
金融机构办理存款业务，不得有下列哪些行为()
A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
C、擅自开办新的存款业务种类
D、违反规定为客户多头开立账户
《中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定，单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过()
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
此题为判断题(对，错)。
A、外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡，全称是“绿卡?外汇卡”
B、外汇卡是我行维护客户关系的重要载体
C、我行一直以低于其他行同类业务的价格为个人外汇业务客户开立外汇卡账户
D、外汇卡能够快速办理国际汇款业务，具有客户免填单、信息录入数量少的特点
中银进取系列公募产品的发行频率为暂定每月面向辖内所有分行发售()期本产品。
A.1
B.2
C.3
D.4
简述固定资产贷款的主要风险点。
A、发案必报不准隐实情
B、有责必惩不准留死角
C、按律问责不准留空间
D、依法治理不准讲人情
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.抵押登记
B.预告登记
C.变更登记
D.转让登记
下列不属于大堂经理管控工具表格的是( )
A.大堂经理工作日志
B.大堂经理业绩统计表
C.大堂经理商机管理表
D.潜在贵宾客户推荐表
此题为判断题(对，错)。
票据转贴现（买断）余额会计核算码为（）。
A.7077
B.7084
C.7121
D.8048
对商业银行面临的合规风险进行量化分析的时候，可按照合规风险的( )等维度进行分析。
A.风险发生的概率
B.风险导致的损失
C.风险的原因
D.风险的分类
此题为判断题(对，错)。
A、汽车消费市场(含个人自用车及个人商用车)
B、家装市场(高端小区或当地知名家装公司)
C、大型家电、通讯卖场、大宗消费商户
D、婚庆市场(酒楼婚宴及婚纱摄影，结婚旅游等)
此题为判断题(对，错)。
第三方自然人保证贷款中保证人须签署什么合同? ( )
A、借款合同
B、保证合同
C、抵押合同
D、质押合同
除涉及商业秘密、个人隐私外，银监会及其派出机构作出的行政许可决定应当通过银监会互联网站或者公告等方式公布。
判断对错
金融机构的代表机构经营金融业务的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，以下处罚措施不正确的是()
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
C、情节严重的，撤销该代表机构
D、情节特别严重的，暂停该金融机构相关业务
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C.确保金融机构的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造。票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。()
A.无卡存款
B.透支消费
C.透支取现
D.无卡取款
此题为判断题(对，错)。
A.资产
B.负债
C.所有者权益
商业银行应采取有效措施，通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产品的汇率风险。
判断对错
参考答案：(√)
解析：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法第18条
A.越小
B.越大
C.等于1
D.小于1
借记卡的理财功能只限于()。
A.103卡
B.9559卡
C.6228卡
A、销户
B、暂停其业务
C、暂停其非柜面业务
上海市预算单位可根据不同需要及有关规定，下列可开立的账户是()。
A、预算收入汇缴专用存款账户
B、售房收入、住房维修基金及利息、个人公积金、购房补贴专用存款账户
C、外汇账户、外汇人民币限额账户
D、党费、工会经费等专用账户
E、垂直管理独立核算的非法人机构,确需开立的基本存款账户
依据《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》,依法成立的远期交易合同，对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或者解除。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是()
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算
B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
A.柜面
B.网银大众版
C.网银证书版
D.电话银行
以在建工程设定抵押的，抵押权自合同生效时设立。()
此题为判断题(对，错)。
在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。判断对错
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