2021银行岗位考试答案7辑

营业终了柜员要将预留印鉴入抽屉上锁保管。()

此题为判断题(对，错)。

为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？

A、主动退出

B、强制退出

C、停业退出

D、破产退出

此题为判断题(对，错)。

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款()

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身份识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

5欧元、10欧元、20欧元纸币在正面右边贴有全息薄膜条，垂直观察可看到明亮的欧元符号和面额数字。

此题为判断题(对，错)。

A.缓解金融资金补足

B.弥补财政赤字

C.对宏观经济进行调控

D.为货币政策的制定提供依据;

此题为判断题(对，错)。

A.应收账款催收

B.应收账款管理

C.保理融资

D.以应收账款为质押的贷款

会计基本核算方法包括：____、____、____、____、和会计报表等。

职能部门应当监督、落实内外部各类监督检查发现相关问题的整改。()

此题为判断题(对，错)。

标的物不适于提存或者提存费用过高的，债务人依法可以拍卖或者变卖标的物，提存所得的价款。()

A.PPP模式

B.政府购买服务

C.地方政府融资平台

D.政策性贷款

牡丹信用卡在境内ATM发生吞卡时，持卡人应立即与()联系，并于吞卡次日持有效身份证件和ATM打印单据领回卡片。

A、发卡银行

B、95588

C、ATM所属银行

此题为判断题(对，错)。

A.柜台支付的纸币现金

B.自动取款机支付的纸币现金

C.自动存取款一体机支付的纸币现金

D.缴存人民银行发行库的回笼款

银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，怎样进行处理?( )

A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C.构成犯罪的，依法追究刑事责任

D.以上都不正确

A.金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险

B.内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险

C.外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险

D.假币风险

A.原冻结通知书

B.解冻通知书

C.判决书

D.身份证件

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下面关于“假币”印章使用说法正确的是_______。

A.10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需要加盖

B.具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章

C.在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章

D.加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人

第五套人民币1999年版100元纸币的冠字号码颜色是______。

A.蓝色、黑色

B.红色、黑色

C.暗红色、蓝色

太阳信用卡按信用等级不同分为( )

A.普通卡

B.金卡

C.商务卡

D.个人卡

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价应遵循以下哪些原则（ ）。

A.全面性原则、统一性原则

B.独立性原则、公正性原则

C.重要性原则、及时性原则

D.连续性原则、公开性原则

此题为判断题(对，错)。

为降低风险，商业银行经营担保类和承诺类业务可以采用收取保证金等方式。

此题为判断题(对，错)。

下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是()。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

以下哪一项不是支行及营业部网点管理人员反洗钱工作职责()

A.贯彻落实反洗钱监管要求、我行反洗钱管理政策及上级行反洗钱工作部署

B.组织做好客户身份识别工作

C.建立健全本机构反洗钱领导工作机制

D.配合做好大额和可疑交易报告、反洗钱客户风险分类和涉敏业务报警信息处理工作

下列指标中属于滞后指标的是( )。

A.库存

B.广义的货币

C.居民消费价格指数

D.股票价格指数

E.社会消费品零售总额

人民法院因审理案件中，发现当事人存款与案件有关，要求停止支付，必须向储蓄机构出示县级以上法院开具的正式公函。()

尊然白金卡精粹版附属卡年费为()。

A.500元

B.600元

C.700元

D.800元

此题为判断题(对，错)。

A、资产类

B、负债类

C、所有者权益类

D、资产负债共同类

内部审计部门对每一营业机构的风险评估每两年至少一次。()

此题为判断题(对，错)。

A.前手

B.票据持有人

C.票据债务人

D.背书人

A.一天和三天

B.三天和七天

C.一天和五天

D.一天和七天

A、月度

B、季度

C、半年

D、年度

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.柜员日清日结

B.柜面经理日清日结

C.营业网点日清日结

D.机构日清日结

根据银监会有关加强对试评级现象控制的要求，总行将对在()日内有超过2次或2次以上有效评级，且最后一次评级优于之前评级的客户予以扣分。

A.5

B.10

C.20

D.30

具有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可采取借款人自主支付：( )

A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人人民币的

B.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人人民币的

C.借款人交易对象不具备有效使用非现金结算方式的

D.贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人人民币的

E.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人人民币的

F.法律规定的其他情形

定期定额投资可以有效降低风险，摊薄成本。

印度博帕尔联合农药厂发生事故，造成下列哪种有毒物质泄漏()。

A.异氰酸

B.异氰酸甲酯

C.氢氰酸

D.二异氰酸甲苯酯

E.硫酸二甲酯

此题为判断题(对，错)。

A.目前商业银行信贷管理模式相对粗放

B.贷款被挪用现象普遍

C.虚假交易骗贷案件频发

D.金融资产显著增长

以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算账户。()

A、工资、奖金收入

B、个人债权或产权转让收益

C、纳税退还

D、稿费、演出费等劳务收入

E、继承、赠与款项

此题为判断题(对，错)。

A、稳得利

B、灵通快线

C、珠联币合

D、东方之珠

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.营业执照

B.组织机构代码证

C.税务登记证的复印件或者影印件

D.身份证

A.3分

B.2分

C.2.5分

第五套人民币部分假币为了欺骗_____，在冠字号码区域涂抹磁性油墨。

A.使用人群

B.现钞处理设备

C.AB均是

D.AB均否

现阶段交行将从( )两个标准进行城镇化建设贷款的信贷准入。

A.人口素质和污染程度

B.领导能力和领导的魅力

C.城市等级和经济发展水平

D.人口数量和人口受教育程度