21年银行岗位历年真题解析9章

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的()。

A、代理人

B、实际受益人

C、实际控制人

D、实际使用人

办理光票托收业务的票据有效期如无特别约定，有效期限通常为()个月。

A、6

B、9

C、12

D、18

A、实时接收，实时发送，及时记账，及时对账

B、批量接收，批量发送，及时记账，及时对账

C、实时接收，实时发送，批量记账，批量对账

D、批量接收，批量发送，批量记账，批量对账

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明()。

A.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

C.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

A、持卡人

B、联名单位

C、特惠商户

D、发卡机构

商业银行应当制定与外包业务有关的___，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

A.风险管理政策

B.预警机制

C.报告制度

D.监测机制

农村合作金融机构应定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于一次。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行不得将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。

此题为判断题(对，错)。

A.通报案情

B.剖析原因

C.提出监管意见

D.提出整改要求

A、工具定向定位

B、账折定位

C、传票定位

D、钞币定位

E、保管责任人定位

此题为判断题(对，错)。

基本存款户使用范围有哪些?

此题为判断题(对，错)。

商业银行在进行大规模系统开发时，不需要信息科技风险管理部门和内部审计部门的参与。

此题为判断题(对，错)。

法律合规部门要审核哪些扣划资料?

下列支付交易属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的大额支付交易的是()。

A.金额10万元以上的现金缴存和现金支取

B.金额10万元以上的现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C.金额20万元以上的现金缴存、现金支取

D.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转

企业内部控制的目标是合理保证企业经营管理()、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。

A.合法合规

B.合法

C.合规

D.规范

农户异地创业贷款主要分为()。

A、异地自主创业贷款

B、异地就业贷款

C、巾帼创业贷款

D、青年创业贷款

E、异地经营实体企业贷款

( )负责有价单证和重要空白凭证保管、配送。

A.财务会计部 B.运营管理部 C.业务主管部门 D.安全保卫部

A、日间批量发送

B、日终批量更新头寸

C、逐笔实时发送

D、实时更新头寸

定活两便储蓄存款起存金额为____________。

A.1元

B.10元

C.100元

D.50元

此题为判断题(对，错)。

以下哪部法律法规自2000年5月1日起施行，共六章48条。这是建国50年来第一部全面、系统规范人民币管理的专门法规，是我国货币制度建设的重要里程碑，是我国金融经济法制建设的重要成果。_____

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

A、户口簿

B、护照

C、工作证

D、机动车驾驶证

E、学生证

此题为判断题(对，错)。

中华人民共和国的国体是：

A.议会制

B.共和制

C.人民民主专政

D.人民代表大会制度

A.行内卡转卡

B.跨行转账

C.活期转定期

D.行内卡转折

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币以上或者外币等值以上的，应当识别客户身份。( )

A.1万元，1000美元

B.1万元，2000美元

C.2万元，1000美元

D.2万元，2000美元

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.存取款一体机加装冠字号码记录模块的，对存入或取出的纸币记录冠字号码。

B.存取款一体机加装冠字号码记录模块的，对取出的纸币记录冠字号码，对存入的纸币可不记录冠字号码。

C.存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，可以开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行。

D.存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，不得开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行。

此题为判断题(对，错)。

项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。()

此题为判断题(对，错)。

不良贷款批量转让是指金融企业对一定规模的不良资产(100户/项以上)进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。()

此题为判断题(对，错)。

《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》要求各级党员领导必须干部廉洁从政，做到多少个禁止，多少不准?

女士要保持手部的清洁，指甲不得长于2mm，可适当涂无色指甲油。

此题为判断题(对，错)。

开立对公客户外汇账户，须提交给支行国际结算人员审核的资料包括（ ）

A.《单位基本情况表》(一份，正本)

B.《营业执照》(一份，复印件加盖企业公章)

C.《组织机构代码证》(境内机构提供)、《特殊机构赋码表(企业版)》(境外机构提供)(一份，复印件加盖企业公章)

D.《对外贸易经营者备案登记表》(中资机构提供)或《外商投资批准证书》(外资机构提供)，若为中外合资企业需两者都提供。(各一份，复印件加盖企业公章)

柜台办理的特殊业务不必全部由会计主管签字审批。

判断对错

A、侦查

B、协查

C、补充通知

D、实地查访

在凭证式国债到期后，兑付资金未下划前，客户要求兑付国债的，涉及的账户有()。

A.长期国家债券投资

B.长期国家债券应计利息

C.35115垫付国债，金融债券本金

D.垫付国债，金融债券利息

E.代发行凭证式国债资金

F.67303代兑付债券资金

A.某贷款原属正常类贷款，近期发现贷款保证人的财务状况出现疑问

B.某贷款原属关注类贷款，近期发现借款人未按规定用途使用贷款

C.某贷款原属次级类贷款，近期发现借款人处于停产状态

D.某贷款原属正常类贷款，近期发现借款人的一些关键财务指标低于行业平均水平或有较大下降

宏观审慎政策框架的一级资本充足率最低要求（包括普通股和其他满足一级资本定义的金融工具）由4％提高到6％。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。()

此题为判断题(对，错)。

各级机构违反《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法》(2014年修订版)，有下列行为之一的，对违规人员按照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理暂行办法》(邮银发〔2014〕83号)的规定处理。()

A.擅自制定和调整属于政府指导价、政府定价范围的服务价格

B.擅自对服务价格公示范围以外的项目进行收费

C.未按规定进行服务价格信息披露

D.强制或变相强制客户接受服务并收取费用

此题为判断题(对，错)。

下列不属于制定《商业银行信息科技风险管理指引》的相关依据是()：

A、《中华人民共和国商业银行法》;

B、《中华人民共和国电子签名法》;

C、《中华人民共和国银行业监督管理法》;

D、《中华人民共和国外资银行管理条例》。

此题为判断题(对，错)。

本票上未划去"现金"和"转账"字样的，一律按照什么银行本票办理?()

A、两者都不可以

B、两者都可以

C、转帐

D、现金

《行长授权管理办法》规定的行长授权定义中的“本部其他经营管理岗位”包括( )

A.副行长等其他高级管理人员

B.内部职能部门和直属机构负责人

C.独立审批人

D.其他审批岗位等特殊业务岗位

本行股份采取股票的形式，发行的股票以人民币 标明面值，每股面值为2. 68元。( )

此题为判断题(对，错)。

开立()须经中国人民银行核准。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、预算单位开立的专用存款账户

D、一般存款账户

菲利普斯曲线说明了()。

A.失业率与通货膨胀率之间的正相关关系

B.失业率与通货膨胀率之间的负相关关系

C.就业率与通货膨胀率之间的正相关关系

D.就业率与通货膨胀率之间的负相关关系

对()信贷资产，该资产的管理部门必须继续追偿;并准备和收集有关材料，对符合条件的信贷资产，及时申报核销。

A.关注类

B.次级类

C.可疑类

D.损失类

关于银企通平台的说法，正确的有：()

A.企业客户使用银企通平台，须为已在我行登记客户资料并生成客户号的企业客户

B.客户凭客户号开通银企通，同一客户号可开通多个银企通，并使用生成的银企通编号作为其唯一标识

C.企业申请使用银企通平台，应与农业银行签订相关协议，由其关联登记账号的开户行或授权行进行维护管理。

D.如需在银企通平台对企业外币账户进行操作，需在授权给银企通时同时维护该账户的外币业务办理机构。

个人理财业务要求建立的内部控制制度包括()。

A.个人理财业务的分析.审核.报告制度

B.内部监督和独立审核制度

C.资产分开管理制度

D.业务记录制度

E.充分授权制度

此题为判断题(对，错)。

内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。()

此题为判断题(对，错)。

对可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，并有违法经营、经营管理不善的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构依法可以（ ）。

A.实行接管

B.就地自行解散

C.促成机构重组

D.撤销清算

2005年版第五套人民币100元、50元纸币安全线包含的防伪措施是（）。

A.全息图案、缩微文字、开窗和荧光

B.全息图案、磁性、开窗和荧光

C.全息图案、缩微文字、开窗和磁性

应收账款保理业务纳入授信业务审批流程管理并严格按照授权管理权限和授信业务审批流程办理。判断对错

A.归还贷款

B.借新还旧

C.办理续贷

D.生产经营

企业发生重大安全生产事故，应当及时启动()。

A.快速反应机制

B.危险警报

C.应急预案

D.应急演练

机器、机械及其他设备计提折旧的年限为()。

A、5年

B、10年

C、15

D、20年

商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，但可以向非银行金融机构和企业投资。（）

此题为判断题(对，错)。

A、正面角落

B、背面角落

C、正面水印窗

D、背面中央