商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行( )。
A.自主经营
B.自担风险
C.自负盈亏
D.自我管理
在启用各种会计印章前交接双方必须在《东莞银行业务用章交接登记簿》上预留印模,填写交接、启用日期、时间,移交方、接收方要签章。
此题为判断题(对,错)。
对于停用的空白重要凭证,网点应在停用( )对柜员已领未用的凭证数量进行核对并收缴,进行加盖“作废”戳记或打洞、切角处理。
A、次日
B、当日
C、三日内
存贷通账户存款按照固定比例进行抵扣时,抵扣个人住房及商用房贷款余额比例最高为()。
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行()以上股份或表决权的自然人股东。
A、10%
B 、5%
C、15%
D、25%
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
柜员在营业中临时离岗,应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱(柜)上锁妥善保管。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
业务接待流程是指客户到达台席时,柜员迎接客户,为客户办理具体业务,并礼貌送别客户的服务流程。
判断对错
A.账实
B.账簿
C.账账
D.账表
《巴塞尔新资本协议》提出了监管的“三大支柱”,即:()
A、最低资本要求
B、外部监督
C、自我管理
D、市场约束
对具有哪些情节的授信工作人员董事会风险控制及关联交易委员会、稽核监控部将按本行相关程序依法、依规追究责任。
参考答案:
(1)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的;
(2)未对客户资料进行认真和全面核实的;
(3) 授信决策过程中超越权限、违反程序审批的;
(4)未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的;
(5)授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的;
(6)未根据预警信号及时采取必要保全措施的;
(7)故意隐瞒真实情况的;
(8)不配合授信工作评价调查人员工作或提供虚假信息的;
(9)在授信过程中,徇私舞弊,或与授信申请人有不正当经济往来的;
(10他。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
一个国家为了扩大本国大型机器设备或成套设备出口 , 指定商业银行或进出口银行向外国进口商或进口商所在地银行提供的贷款 , 称之为 ( ) 。
A.直接信贷
B.间接信贷
C.买方信贷
D.卖方信贷
A、制定或修改农村信用社章程
B、选举或更换理事会、监事会成员
C、审议批准理事会、监事会工作报告
D、拟定农村信用社年度财务预、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案
E、对农村信用社的分立、合并、解散和清算事项作决议
A.审慎经营
B.合规经营
C.依法经营
D.依规经营
此题为判断题(对,错)。
严格电视监控系统操作管理,明确专人负责,对营业期间的情况进行不间断的录像。()
此题为判断题(对,错)。
A、跨行支付
B、外汇清算
C、银行卡清算
D、代理资金清算
A.检查银行业金融是否与存款人签订高息存款协议,直接提高存款利率
B.检查银行业金融是否采取贴水、支付手续费等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处
C.检查银行业金融是否采取协储手续费、吸储奖等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处
D.检查银行业金融是否将存款考核指标分解下达到职工个人,并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩;
内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价, 均由内控合规部门承担。( )
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能____和____的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对____的评估。
A、荧光图案
B、肖像窗
C、光彩光变数字
D、高光水印
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
请结合工作实际,谈谈流动资金贷款需求测算的重要意义和主要要求。
参考答案:
(1)对流动资金贷款进行需求测箅是《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导 思想。这主要是考虑流动资金贷款支付频繁,周转速度快,支付管理控制的成本较高,但影响企业流动资金占用的因素相对较为明确,流动资金需求可进行合理测算等因素,同时实践中流动资金贷款挪用也多是源于贷款人发放的流动资金贷款金额超出借款人实际流动资金需求。通过对流动资金贷款的合理测算,做到既有效满足企业正常经营 对流动资金贷款的需求,同时又有效防止因超过实际需求发放贷款而导致的贷款资金被挪用。
(2)《流动资金贷款需求量的测算参考》,明确流动资金贷款需求量主要是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定。在实际估算过程中,首先考虑借款人用于日常经营的营运资金需求量,再扣除其现有融资和能够投人到日常 经营的自有资金,缺口即为新增流动资金贷款需求量。在估算营运资金需求量过程中,还要结合借款人实际情况和未来发展状况,合理预测各项资金占用;同时考虑小企业融资、季节性生产、订单融资等情况。
中国银监会颁布实施的《固定资产贷款管理暂行办法》是依据()等法律法规制定的。
A、《中华人民共和国银行业监督管理法》
B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《中华人民共和国担保法》
D、《中华人民共和国公司法》
人民币图样是指中国人民银行发行的货币(贵重金属纪念币除外)的完整图案或主景图像。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
跨地市通存通兑业务的手续费按照就高原则计算,并从转出方账户进行扣收。
判断对错
金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在()由全会通过。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
以下不属于审前准备阶段工作的是()。
A.审计立项
B.制定审计方案
C.成立审计组
D.召开审计座谈会
什么是商业银行集团客户授信业务风险?(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》(修正)第五条)
A.利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B.利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D.在其他经济组织兼职
凭证整理的顺序是:现金凭证在前,转账凭证在后,先现金付出凭证后现金收入凭证,先转账借方凭证后转账贷方凭证。
判断对错
( )接受银行服务较多,通过交叉销售,使客户保留更长的时间,能为银行提供更高的利润。
A最有价值客户
B最具成长性客户
C潜力客户
D普通客户
《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些?
A、业务操作卡
B、卡密码
C、子账户序号
D、存折
公司业务人员应在调查、分析、核实的基础上填写客户授信评级基本资料,并对所报送资料的完整性和内容的真实性负责,不得将有关表格直接发送给客户填写。()
A、风险承受能力
B、假设前提和参数
C、业务规模
D、资产规模
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