A、遵纪守法，诚实守信，无不良信用记录
B、具有较高的个人净资产
C、有合法、可靠、稳定、较高的经济来源
D、所处行业前景良好
资产整合业务，指债务人持有的房地产、矿产等单体价值较大的核心资产由于被查封、缺少资金等原因无法正常建设、运营，通过协助债务人清理、整合债权债务关系后，收购不良资产并进行债务重组，消灭影响抵押资产及主要还款来源价值实现的不利条件，促使债务人的核心资产能够重新开始建设、运营，提升资产价值，并从整合资产的增值中获得收益的业务。
此题为判断题(对，错)。
农行某支行客户经理小赵在学习《合同法》时，对于约定的违约金过分高于造成的损失的，不知道如何处理?请根据司法解释回答：当事人约定的违约金超过造成损失的()的，一般可以认定为“过分高于造成的损失”。
A.百分之十
B.百分之二十
C.百分之三十
D.百分之四十
A、基金业务
B、国债买卖
C、通知存款
D、协定存款
在同一应收账款上设立多个质权登记的，质权人按照债权比例行使质权。判断对错
此题为判断题(对，错)。
A.申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等
B.申请人最近二年的财务会计报告
C.拟任职的高级管理人员的资格证明
D.经营方针和计划
E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
A、制定公司反洗工作的规划、案、制度和政策
B、指导、协调各部门反洗工作
C、协调和解决公司反洗工作的重大问题和难点问题
D、制定绩效考核指标
中银“稳健增长”理财计划，其投资基金和债券比例分别为()
A.25%，75%
B.40%，60%
C.50%，50%
D.75%，25%
A、营业机构风险暴露水平
B、柜员风险暴露水平
C、业务风险暴露水平
D、现场管理风险暴露水平
A.假币
B.真币
C.残缺污损人民币
A、大额存款挂失业务
B、客户为存款人本人
C、校验密码正确
D、联网核查确认客户身份真实有效
资产净利润率越高，说明企业全部资产的盈利能力越强。该指标与净利润成正比，与资产平均总额( )。
A.完全相等
B.无关
C.成反比
D.成正比
客户提交在线预约申请后，需持有效身份证件（与在线预约时填写的身份证件一致）到我行网点柜台办理该项业务。对于超过（ ）时间仍未到柜台办理的客户申请，我行系统将自动删除客户申请信息。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
A、差错登记簿
B、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿
C、上门服务(对公)登记簿
D、牡丹卡特约单位机具管理登记簿
个人通知存款虽然利率与活期储蓄存款利率相当，但其流动性相对要弱。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括：
A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料
标准贷记卡金卡颜色为()。
A.金色
B.白色
C.黑色
D.银色
简述货币市场和资本市场的区别
抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金100万元以上（含100万元）的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上（含100万元）的案件。
此题为判断题(对，错)。
《固定资产贷款管理暂行办法》是（ ）年发布实施的。
A.2009
B.2010
C.2011
D.2012
中国人民银行成立于1948年12月1日，为第一套人民币题写了中国人民银行行名。
A.董必武
B.刘文西
C.马文蔚
A、书面
B、电子
C、口头
D、电话
银行可采取_____等各种不同方式，提高付出现金清分比例直至现实全额清分
A.自建清分中分实行集中清分
B.网点配备清分机独立清分
C.银行共建清分中心进行合作清分
D.够买驻场式或离场式清分业务外包服务
《协助查询、冻结、扣划存款通知书》保管期限为( )。
A.5年 B.10年 C.15年 D.永久
A、单位定期存款是由存款人约定期限，到期支付本息。
B、单位定期存款实行账户管理，不得通兑。
C、单位定期存款可转账存入也可现金存入。
D、财政拨款可作为单位定期存款存入银行。
此题为判断题(对，错)。
对内部控制有效性理解正确的是( )。
A.内部控制的有效性是指内部控制设计的有效性
B.内部控制的有效性是指内部控制运行的有效性
C.内部控制的有效性是指内部控制设计和运行的有效性
D.内部控制的有效性能为内部控制目标的实现提供绝对保证
此题为判断题(对，错)。
投保人以他人的生命、身体为标的，为他人利益订立人身保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为()
A、投保人是被保险人，也是受益人
B、投保人不是被保险人，受益人是由被保险人指定的人
C、投保人不是被保险人，受益人是由代理人指定的人
D、投保人不是被保险人，受益人是由保险人指定的人
A.投保人与被保人;
B.被保人与受益人;
C.投保人与受益人;
D.投保人与业务员
A、正面左侧
B、正面右侧
C、背面左侧
D、背面右侧
A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。
B.销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C.销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后银行可将客户资料一并销毁
此题为判断题(对，错)。
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。()
此题为判断题(对，错)。
A、信用评级协议复印件
B、信用评级收费凭证复印件
C、发债额度确认函
D、跟踪评级安排
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
当非账户客户单笔一次性交易金额满足以下哪项条件时，应当识别客户身份?()A、人民币5 万元以上或者外币等值10000 美元以上B、人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上C、人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D、人民币10 万元以上或者外币等值5000 美元以上
A、放置阶段
B、离析阶段
C、融合阶段
D、分离阶段
此题为判断题(对，错)。
开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。()
检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。()
此题为判断题(对，错)。
A、客户提供的资料、证件失实
B、客户的资料来源不合法
C、客户利用或涉嫌利用“支付宝卡通”业务或福卡账户从事洗钱或其他非法活动的
D、客户有其他损害湖北农信社合法权益或影响其正常经营秩序的行为
《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人( )支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。
A.转账
B.现金
C.自主
D.受托
A、50，10
B、20，10
C、10，1
D、20，1
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