债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
商业银行发行人民币理财产品是否承担风险，取决于产品投资对象的风险大小。判断对错
3元面额的人民币仅在第二套人民币中发行和使用过。
此题为判断题(对，错)。
A、及时引导和分流客户到相关区域办理业务
B、维护网点的服务环境和正常营业秩序
C、为客户提供业务咨询服务
D、识别和发掘贵宾客户
E、指导客户了解和使用各种自助设备、电话银行和网上银行
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，下列哪项处理是正确的?( )
A.由国务院银行业监督管理机构予以取缔
B.构成犯罪的，依法追究刑事责任
C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
此题为判断题(对，错)。
某些物质在生物体之间沿着食物链传递，并浓度逐级增高，超过原环境中的浓度，这种现象叫做()。
A.富营养化
B.生物转化
C.生物富集
D.环境自净
E.生物迁移
可疑支付交易名词解释。
客户要办理的一些特殊业务找不到单子下列措施哪项不得当( )
A.留住客户是前提，求得原谅是关键
B.让客户改天再来办理
C.如果单子当天无法拿到，可留下该客户的联系方式和基本信息， 通知其下次来办，并提前填写好基本信息
D.每日大堂经理在结业后或者班前营业检查中， 要清点单据，及时补充，保证完整。对于特殊单据尽量定期定时的进行查看
A.大额集团客户授信业务、风险预警
B.集团统一授信、风险分析
C.大额集团客户授信业务、风险分析
D.集团统一授信、风险预警
教学资源从教学功能上主要可分为()。
一般情况下，整改工作的完成情况由本级行()予以审核。
A.整改责任部门
B.整改督办部门
C.内控合规部门
D.风险管理部门
人民币印刷中，首次采用固定水印技术的是第（）套人民币。
A.二
B.三
C.四
导致票据权利消灭的原因是()。
A、时效期间经过
B、受欺诈或者受胁迫
C、取得票据的原因不合法
D、背书不连续
以下保险产品，能以最便宜的保费得到最大程度保障的险种是()
A、年金寿险
B、终身寿险
C、定期保险
D、两全保险
A.开通ATM转账功能
B.改密
C.止付
D.查询消费积分
关于外部营销的推介，以下说法不正确的有()。
A.不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释
B.不得虚假预测或夸大陈述产品的风险和收益
C.在宣传材料和产品与服务的申请文件中使用比其他文字要小的字体做风险提示
D.宣传推介材料对由消费者承担的费用、佣金的详情进行提示
《重大突发事件报告制度》所称的重大突发事件是指()
A.可能严重危及银监会系统正常运转的事件
B.可能严重危及银行业金融机构正常经营的事件
C.可能严重危及银行业金融机构偿付能力、信誉水平的事件
D.可能严重影响区域金融秩序和社会稳定的事件
A.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)
B.将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用
C.使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务
D.在主管允许的情况下进行无卡交接
A.投保人资料变更;
B.被保险人基本信息变更;
C.客户重要资料变更
金融机构反洗钱的主要制度?()
A、了解客户制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度。
试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。
参考答案：
(1)反洗钱的含义。
(2)商业银行在反洗钱工作中应承担的职责。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务：①制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务。②了解客户义务。银行业金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。③大额和可疑支付交易报告义务。银行业金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。④保存记录义务。金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
(3)商业银行在反洗钱工作应遵守的原则。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则：①合法审慎原则。②保密原则。③全面合作原则。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可以交易报告
B、客户资料完整、交易记录可查、资金流转规
C、合法深慎
救灾款办理支付结算业务时，各种手续费全免。
判断对错
A、2008年6月20日
B、2008年6月21日
C、2008年7月20日
D、2008年8月20日
（ ）是指我行同实物贵金属产品发行方或供货方签订协议，由我行代销或购进产品后以我行名义向客户进行销售贵金属产品的业务。
A.实物贵金属业务
B.黄金T+D业务
C.黄金宝业务
D.积存金
依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关于关联交易做法正确的是（ ）。
A.一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案或批准
B.一般关联交易可以按照重大关联交易的程序审批
C.重大关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会
D.与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会
E.以上都对
此题为判断题(对，错)。
A、客户经理
B、大堂经理
C、授权审批人员
D、银企对账人员
E、市场营销人员
此题为判断题(对，错)。
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